「我之前在兆赫電子（擔任財會處經理），大概4年前認識Jeff（吳敏哲），他專門尋找上市櫃公司的投資標的。
Jeff的投資觀點是這樣：有些公司在某個期間可能因為狀況不佳，導致價值被低估。如果投資人能選在這個期間買入公司股票，成本相對較低；等公司渡過難關後，價值浮現上升，投資人就有機會獲利。
我認同他的想法，他在上市櫃公司的投資基本上沒有賠過錢，所以我後來也跟著拜訪很多類似的公司。」這是莊皓翔的故事。
意料之外的是，在兩人共同探訪投資機會時，陸續發現許多公司缺乏合乎規範的財報，更不用說任何財務管理的觀念。「即便我們希望以私募股權投資的方式介入，對方也沒辦法接受，特別是傳統產業，公司營運就這樣陷入資金危機。」
遇到的投資瓶頸帶來省思，也讓莊皓翔看見新創與中小企業的帳務亂象，逐漸萌生了創業念頭。
財報雲提供哪些服務？解決哪些企業通點？
現在的莊皓翔多了一個新身分——數位線上財務平台「財報雲」的共同創辦人，以資本額500萬元以下的中小企業為主要客群，提供初期開設公司諮詢、記帳系統、財稅申報管理等一站式服務，目標提升客戶的財務處理效率。
經歷一次次系統改版，幫助中小企業主「把帳記好」
「說實話，多數老闆在公司成立初期，通常不會立刻想到要用什麼樣的記帳系統，他們的首要目標是確保業務能夠順利上軌道。」莊皓翔分享推廣經驗，在今（2024）年決定擴大服務範疇，先協助潛在客戶「開公司」，培養雙方之間的合作默契，包含完成公司名稱預查、統編取得、國稅局稅籍登記、營業場所預查等所有流程，「等客戶的信任感建立起來後，再進一步推廣記帳系統。」
記帳軟體系統，是財報雲真正想獲利的地方。
從App拍照記帳功能、應收應付帳款管理，一直到匯出傳票、進銷存系統與營業稅401申報，財報雲 將不同的記帳需求設計成多個模組，讓客戶依據自己的需求來加購 。
「記帳系統的操作者可能不是專業財會人員，而是中小微企業主。」莊皓翔在最近（6月中旬）的系統改版調整得出結論：為了確保易用性，系統的介面設計維持簡潔，僅運用收入、支出的概念來記帳，並透過預計的收款及付款日期來提醒應收付款項。此外，App拍照記帳必須能夠自動判斷憑證種類及內容，且依據憑證內容資訊推薦相對應的會計科目，以此減少人為輸入與判斷時間。
市場教育難，目標年底拿下1千家客戶訂單
財報雲成立至今邁入第3年，「從試用到正式購買，相比其他家財會SaaS系統的客戶成交轉換率是2～5%，我們的轉換率是8%。」莊皓翔指出，其中不乏和運等大型企業客戶購買客製化專業，也有FunNow等新創公司買單。
但因為系統與服務內容剛剛經過一番調整，客觀來看，財報雲還在市場驗證階段。
「財務管理的重要性很常被忽略，或者被放在最後順位。」莊皓翔也坦言，財務混亂造成的痛點很痛，但企業主往往要等到繳稅、募資、申請上市等關鍵時刻才意識到問題，這會是財報雲在行銷推廣過程的一大挑戰。
與此同時，系統研發改良也在不斷燒錢，「我現在的每月成本大概接近100萬，主要就是研發成本。」莊皓翔分析，「考量客單價平均落在1,000多元，假設要追求每月損益兩平，那麼今年的目標必須拿下500～1000家客戶訂單，這是現階段最重要的目標。」
責任編輯：林美欣
