擘劃台灣成為亞洲資產管理中心的願景，是金管會主委彭金隆的重點政策。金管會10日舉辦高峰論壇，和銀行、證期、保險三位局長首度對外報告規劃細節。
負責本案的經發會顧問魏啟林、李長庚出席，證交所董事長林修銘、櫃買中心董事長簡立忠、集保所總經理陳德鄉也都現身，親自說明相關配套措施。
彭金隆宣示，以留財、引資兩大方式，以國內產業為根，打造具有台灣特色的亞洲資產管理中心，並以兩年有感、四年有變、六年有成作為目標。
他認為，實現亞洲資產管理中心的願景，需要天時、地利與人和兼備，並點出三大關鍵條件：
關鍵1：台灣已備齊總體經濟條件
彭金隆表示，國內經濟持續穩健成長，民間財富豐沛、具有國際競爭力的優勢產業，基金規模十年來成長340%，ETF規模更是在亞太居冠。
他也提到，在一、二十年前很難想像，如今台灣能在國際上有如此高的知名度、認同度及投資興趣。
身兼票券公會理事長、國票金控董事長的行政院經發會顧問魏啟林指出，台灣有龐大的本地資金池，國內銀行存款62兆元、保險公司資產規模34兆元，四大基金規模16兆元，外匯存底還有5790億美元。
據2024年瑞士銀行報告，台灣擁有超過100萬美元財富的超級有錢人，就有79萬人。彭金隆認為，20年來蓄積的財富與經濟條件，讓有台灣具備打造亞洲資產管理中心的「天時」，「不過這還不夠，我們還需要地利與人和。」
關鍵2：打造「富有台灣特色」的資產管理中心
香港、新加坡作為亞洲兩大金融中心，同樣有著稅賦、語言與外匯等優勢；但是彭金隆強調，台灣必須找出自己的定位與特色，並非為了取代其他國家，也不是要複製其他國家的模式。
他指出，香港和新加坡有其優勢，不過當地產業不夠多元，因此著重在吸引大量外資與金流；而台灣有著競爭力強勁科技產業，留財、引資來發展實質產業，才是應該走的方向，日本或許就是近期值得借鏡的案例。
魏啟林同樣提到，日本首相岸田文雄上任後，就宣示要以「資產管理立國」的目標。日本沒有稅賦、外匯與語言等優勢，採取在東京、大阪、福岡與北海道打造金融特區的策略，依照各地區產業特色發展，這就是值得台灣借鏡的方向。
台灣挾帶產業、民間財富、投資動能與市場發展願景等相對優勢，將以留財、引資兩者並重，支持台灣產業發展作為核心特色。
彭金隆指出，亞洲資產管理中心的推動有五大面向，包括人、錢、商品、機構與誘因。台灣有許多高資產個人及家族、機構法人、退休基金及本國法人自然人，都是重要對象，特別希望能夠留住本國財富，讓台灣人願意留在台灣理財。同時，要整合財富管理、資產管理，並結合目標對象，發展多元資產管理機構發展。
在各項政策中，彭金隆將首重五大計畫：
1. 壯大資產管理計畫： 壯大本國資產管理規模、擴大外國資產管理業投資、研議金融特區可行性
2. 普惠永續融合： 支持設立TISA、永續綠色金融商品推動、資產管理人才培訓
3. 財富管理促進計劃： 加速推動私人銀行、推動家族辦公室功能機構、財富管理業務增進OBU
4. 資金投入公共建設計畫： 公建與商品開發規劃專案、推動公建與高齡社會投資、REITs推動專案
5. 擴大投資台灣計畫： 擴大投資創投與新創、資本市場壯大計畫、資本市場國際合作
關鍵3：打通法規，營造友善經商環境
最後在「人和」的部分，彭金隆強調，跨部會合作將是關鍵。打造台灣成為亞洲資產管理中心，不只和金管會或金融產業有關，如果要打造友善的經商與生活環境，包括外國人就業、租稅優惠、永居條件等，都需要行政院其他部會一同合作。
「不是台灣的超級有錢人不愛台灣，是法令規定讓有錢人不能愛台灣。」經發會顧問、國泰金控總經理李長庚就特別點出，以家族傳承辦公室為例，目前國內《信託法》規定，在同一張戶口名簿上才能成為受益人，但是國外沒有這項規定，財富傳承20代都沒問題。受限於法規，台灣有錢人只好跑到新加坡或香港去處理資產。
李長庚也說，台灣打造亞洲資產管理中心的口號已經喊了二十年，最近聽聞法務部願意從寬解釋信託相關法規，這次讓他終於「嗅到不太一樣的感覺」，期待金管會擘劃的政策與願景，能與行政院跨部門有效合作，使台版資產管理中心能發展有成。
彭金隆最後提出三階段目標，首先是兩年有感，要鬆綁法規、調整市場，銀證保三局將逐步調整40項法規；四年有變，則是力求資產管理規模成長；六年有感，則是要國際認同台灣有區域競爭力，上述都有具體KPI，將再向行政院報告。
責任編輯：李先泰
