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全台最大規模的虛擬貨幣詐騙洗錢案於本週偵結。主嫌利用「幣想科技」已獲得金管會洗錢防制聲明的身分，建立遍布全台的實體門市，藉此包裝成合法業者騙取民眾信任。
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此案並非單純詐騙，而是由黑道主嫌與境外交易所CoinW高層合作，形成精密分工的跨國洗錢集團，詐騙金額高達新台幣12.7億元、受害者超過1,500人。
全台最大規模的虛擬貨幣詐騙洗錢案於本週偵結，設有45間門市的幣商「幣想科技Bitshine」遭檢警查出，實為詐騙集團的洗錢工具。主嫌施啟仁等人利用「合法」外衣，結合境外交易所CoinW，在一年多內詐騙超過千名被害人，財損高達新台幣12.7億元，總洗錢金流更突破23億元。
根據《ETToday》報導，主嫌施啟仁出身黑道天道盟正義會，他利用來自境外交易所CoinW的資金，以等值1,920萬新台幣的USDT收購了已向金管會完成洗錢防制聲明的「幣想公司」。
隨後，施啟仁對外宣稱「金管會唯一授權」，以此作為合法掩護，並在全台廣設超過40間加盟門市。
這套精心設計的犯罪模式，利用了民眾對官方認證的信任。許多被害人誤以為「幣想科技」是經金管會授權的平台，而放心前往實體門市進行交易。然而，這層「合規」的保護殼，實際上是為了進行大規模洗錢的煙霧彈。
詐騙集團透過臉書、交友平台等管道投放「假投資」廣告，誘騙被害人上當。一旦被害人信以為真，便會被指示攜帶現金前往「幣想」門市購買USDT。門市店員不僅手把手協助被害人完成身份驗證（KYC），更直接收取現金換成虛擬貨幣。
檢方深入追查發現，現金入金後，並非直接用於合規交易，而是流向一個名為「百大公司」的帳戶。該公司負責人王男將現金換匯成美元，再購入USDT，最終將資金轉入CoinW的錢包，再透過層層轉帳至匿名錢包，藉此製造幣流斷點讓警方難以追查。短短一年多時間，透過這種模式的洗錢金額就高達23億元。
這起案件最令人震驚的是，犯罪組織與境外交易所CoinW的關聯之深。根據《ETToday》報導指出，檢方起訴的14名被告中，多名為CoinW的現任或前任高層與員工，分工極為縝密，這也進一步說明，幣想與CoinW實際上是「同一家公司」。
- 核心主嫌：施啟仁，主導收購幣想公司，對外接洽加盟與盤口，引進詐團資源
- CoinW亞太區商務總監：楊男，負責商務開發與與詐團協調，並管理「盤口」客戶來源
- 金流操盤：王男，負責成立百大公司，掌控銀行帳戶與「入金機」系統，專責現金結匯、購買USDT並分配至各門市。
- CoinW亞太行銷總監：施啟仁林姓妻子，負責承辦各式行銷活動與展覽，協助CoinW在台推廣
- CoinW商務開發：黃、許、李姓男子，負責對外招攬KOL與代理拉人頭，靠交易量抽佣獲利。
- 產品經理：陳男A，處理網站維護與用戶問題；
- 社群小編：陳男B，負責經營臉書、IG、LINE群組，推廣CoinW與幣想。
早在2023年12月，《WEB3+》便曾針對CoinW計畫透過「買牌」，收購已完成洗錢防制聲明的台灣業者，以加速「落地」的傳聞進行專訪。
2023年，台灣主要以《洗錢防制法》來監管VASP業者。VASP業者只要向金管會完成「洗錢防制法令遵循聲明」，並遵守相關規定，就可以從事相關的業務。
當年擔任CoinW台灣區品牌總監Nina，在接受《WEB3+》採訪時曾表示，與金管會溝通過程「沒有遭遇特別的挑戰或阻礙」，並強調金管會希望業者自律，因此團隊便遵照法規以法人身份收購合規交易所。她當時一再強調CoinW「完全合規」，稱團隊都有配合台灣金管會的洗錢防治要求與規範，希望「讓用戶更放心」。
然而，針對這種「買牌」現象，金管會當時曾回應，業者若要變更負責人或實質受益人等重要資訊，必須在變更前將完整資料提供給金管會審查。
面對檢方指控，主嫌施啟仁全盤否認，聲稱只是收購公司經營加盟，並辯稱購幣資金是向CoinW借貸，但並未簽署借據。而楊男、王男等人則承認幣想與CoinW高度重疊，並知悉「後端客人」來自詐騙集團。檢方痛批施啟仁犯後態度惡劣，請求法院判處25年徒刑。
這起案件也再次引發外界對金管會監管的質疑。雖然金管會早已將虛擬資產業者納入洗錢防制規範，並公告合規名單，但「幣想科技」在名單上卻仍被犯罪集團利用。
不過2023年台灣對VASP的監管仍屬於過渡階段，其核心是透過發布指導原則和鼓勵產業自律，來強化對虛擬資產市場的洗錢防制，同時為後續的專法訂定與「登記制」鋪路。隨著登記制正式上路，名單上的合規業者也從原本的25間銳減至如今的8間。至於未來專法上路後，是否能有效監管加密業者，還有待時間觀察。
檢方最終依加重詐欺、洗錢防制法、組織犯罪防制條例等罪起訴14人，並查扣包括虛擬貨幣、現金、法拉利等總值逾1.1億元的資產。這場台灣史上最大規模的虛擬貨幣詐騙案，不僅為所有虛擬資產交易敲響警鐘，也凸顯了健全監管與防範虛擬貨幣洗錢的迫切性。
本文授權轉載自Web3+，作者為邵元婷
