【獨家專訪】凱鈿獲數百萬美元B+輪募資,推AI訂閱制服務!它如何從台南走向全球?
【獨家專訪】凱鈿獲數百萬美元B+輪募資,推AI訂閱制服務!它如何從台南走向全球?

軟體服務商凱鈿行動科技在3月18日宣布,獲得韓國最大軟體集團Hancom數百萬美元的B+輪戰略投資,擴大其AI開發量能,並宣布正式推出KDAN AI訂閱制服務。

有別於多數AI應用服務於單一市場的消費者或企業,KDAN AI結合旗下數位文件工作流程及數據策略服務,給予企業完整的工作流程一條龍服務,也提供SDK與API的開發者解決方案,以全面且更具彈性的模組化服務,滿足企業不同情境的使用需求。

凱鈿上百個App收斂到3大主要產品,從B2C走向B2B,儘管一路轉型,但總能屢屢突破自我,以下為《數位時代》於2021年7月的獨家專訪:

軟體服務商凱鈿行動科技(Kdan Mobile Software,以下簡稱凱鈿)2021年7月完成1,600萬美元(約為新台幣4.5億元)的B輪募資。由韓國最大的軟體集團Hancom以及LINE母公司Naver共同出資的投資基金Dattoz領投,其他投資人為台杉、美商中經合集團,以及日本三菱UFJ金融集團與工研院共同出資的投資基金Golden Asia Fund Ventures。

Dattoz經營合夥人Yeonsu Kim也將加入凱鈿擔任全球投資長,協助海外的資本合作;同時,台杉合夥人吳錦城將會擔任凱鈿的全球策略顧問,協助美國及海外其它地區的企業成長策略。

來自台南永康的凱鈿,在2016年完成4,000萬元的Pre-A輪募資、2018年完成1.4億元的A輪募資,2021年約4.5億元的B輪募資,加計2024年這次數百萬美元的B+輪戰略投資,總金額突破新台幣7.5億元。

「很辛苦啊!」凱鈿創辦人蘇柏州回答的真誠,因為疫情讓募資的盡職調查或面談變得相當不易,更別說凱鈿一路走來經歷過多次轉型,雖然陣痛卻屢屢突破自我,用一次又一次的募資成績作為證明。

凱鈿一路轉型,從App轉向訂閱制、SaaS,再切入B2B領域

成立於2009年,以App起家的凱鈿在App Store的App數量還不到千個時就投入,前後推出了上百個小工具App,但App的時代的爆炸性成長很快的冷靜下來,凱鈿轉入訂閱制,收斂App的數量與目標方向,將SaaS的模式拓展至B2B業務。

凱鈿產品
凱鈿目前主要營收來源來自數位內容創作服務Creativity 365與PDF文件解決方案Document 365,但相當看好最新推的電子簽名服務點點簽未來的成長性。
圖/ 凱鈿

現在凱鈿的主力產品有三:數位內容創作服務Creativity 365、PDF文件解決方案Document 365,以及最新推的電子簽名服務點點簽。整體在全球已超過1,000萬名會員使用,其中更包含超過4萬個企業及教育單位。

而在獲取B輪資金後,將會拓展現有的台、美市場,並著重投入日、韓市場。從投資人的組成也能看出凱鈿的目的性很明確,借重日、韓投資人的力量打市場。舉例來說,凱鈿已經談妥點點簽將由Hancom集團協助在韓國落地。

除了市場拓展之外,蘇柏州也透露會加大AI與SDK(軟體開發套件,Software Development Kit)的開發速度,「我們一年處理的文件量超過10億筆,是最好的數據來源。」

AI可以如何幫助文件處理?蘇柏州舉例,像是自動遮擋機密性資訊、自動摘要文件的內容,甚至利用合約管理協助商業決策等。SDK則是凱鈿想要做出的產品差異性,「像亞馬遜跟Shopify,前者希望大家來上架商品,後者則是提供賣家工具,我們更像Shopify,提供各種串接接口,讓企業能在自家的系統串上凱鈿的服務。」

綜觀從App、訂閱、SaaS到發展AI,客戶從B2C拓展到B2B,凱鈿一路轉型,蘇柏州認為團隊是能屢屢突破的關鍵,是在每個時期都要盡力找到最適任的人才,「最適合,不代表思維會同步,但是不同文化的人共同合作、升級,是一件很重要的事情。」

另外,就是不要讓主事者成為公司的天花板,「只能不斷變強。」蘇柏州說,像是為了找到投資者,他密切接觸世界的頂級創投,「去接搓、交流、取得信任、合作,並了解Tier 1創投底下的公司怎麼做事,學習他人的長處。」但他也坦言過程很痛苦,「你會好像變得有點不像自己,但是只有串聯起這些節點,才能建立起自己的高度。」

從台南起家,目標國際級的軟體公司

從數據來看,凱鈿主要的營收來源來自海外,但總部在台南永康,在濁水溪以南完成了許多位於台北的公司都還做不到的目標。

「大家都覺得南部人才比較便宜、成本低、流動率低,現在其實這些優勢越來越小了。不只如此,很多南部人才的市場經驗比較不足,需要花1~2年的訓練。」不過這對蘇柏州說似乎完全不是問題,「這是我的家鄉啊,願意留在南部的孩子對於家鄉是有期待的,我們要在南部做出世界級的公司。換言之,如果我可以,代表所有的台灣企業都有機會。」

能夠成功取得海外市場,是因為凱鈿從創立的第一天就決定面向海外。這句台灣新創都耳熟能詳的話,凱鈿究竟在執行上有什麼不同?

蘇柏州舉了一個例子:「很多台灣新創都知道,產品發佈後可以去Product Hunt曝光,但遠在台灣想破頭,永遠都不會知道為什麼東西沒人看,因為你要從歐美人的角度去思考。」最簡單的方式,當然是組建當地(歐美)團隊,凱鈿的創立成員之一、行銷副總王為中就在美國負責當地的相關事務。

除此之外,凱鈿也找來許多歐美的freelancer做行銷推廣、部落格撰寫,發表原創的英文內容,並經營reddit、quora等論壇,累積曝光的機會,也慢慢建立起一套追蹤成效與加強SEO(搜尋引擎優化)的方式。

「在凱鈿內部,這已經是一套know-how了,但是規則是會變動的,永遠還是要學習國外的團隊是怎麼做的。」蘇柏州說,在一段時間的累積後,便可以在當地招募團隊,讓當地的團隊去主導市場行銷的方向。現在凱鈿員工數約為200人,其中有50人分散於美國、中國等海外市場,「我真的覺得沒有運氣,每一個點都要想辦法做到最好,慢慢等待發的那一天。」

責任編輯:錢玉紘

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投資不再靠感覺,大戶豐App用數據打造紀律投資術
投資不再靠感覺,大戶豐App用數據打造紀律投資術

在物價節節高漲的年代,想要確保退休後的生活品質,不能只靠儲蓄和保險,必須做好投資理財規劃。然而,投資最難的挑戰,其實不是掌握市場波動,而是如何抵抗人性的誘惑,看漲時急著追高,遇跌又容易慌張停損,原本的投資紀律往往在情緒波動中被徹底打亂。

為了協助民眾克服這道難題,金管會推動台灣個人投資儲蓄帳戶(Taiwan Individual Savings Account,TISA),透過制度設計降低理財投資門檻,引導民眾進行長期且規律的定期定額投資。而永豐金證券的大戶豐 App則讓這條路走得更輕鬆,藉由簡單易用的操作介面與功能設計,及定期定額的手續費優惠,營造一個友善的投資環境,幫助投資人輕鬆養成穩定理財的習慣,也讓「紀律投資」能夠真正成為日常理財的一部分。

資產配置多樣化,打造理想的退休理財組合

永豐金證券數位金融處處長劉柏甫認為,退休理財規劃不能只追求資產成長,更應重視資產的穩健性與持續現金流,因此資金不能只放在單一商品上,最好同時配置在多個不同商品,像ETF搭配主動式基金,就是相對理想的退休理財組合。

ETF雖然具有低成本與有效追蹤大盤的優勢,但容易受到市場波動影響。而退休理財就像一場數十年的長跑,很難預料這段旅程中可能發生哪些大環境變化,此時主動式基金的價值便顯現出來,藉由專業基金經理人的專業與操盤經驗,不僅可以主動發掘被市場低估或具有高成長潛力的投資標的,當面臨重大環境變動時,也能快速調整投資策略、有效降低衝擊,並與ETF的被動追蹤策略形成良好互補,讓投資旅程更加穩健。

然而,對多數投資人而言,即便了解資產配置的重要性,在實際操作上仍常遇到難題。根據劉柏甫的觀察,目前民眾在基金投資上普遍有3大痛點:首先是市場基金琳瑯滿目,投資人往往不知道該如何挑選。其次是難以精準掌握進出場時間。三為容易忽略手續費、管理費等潛在投資成本對長期投資報酬率的影響。

針對這些痛點,永豐金證券透過大戶豐App的創新功能與貼心設計,協助投資人逐步化解困境。「大戶豐不只是交易工具,更是陪伴投資人累積財富的虛擬夥伴,幫助他們找到適合自己的投資方法,一步步達成理財目標,」劉柏甫強調。

永豐金證券數位金融處處長劉柏甫
永豐金證券數位金融處處長劉柏甫
圖/ 數位時代

6大分類,輕鬆找到心儀的基金

主導App開發的永豐金證券數位金融處資深經理黃亮喻進一步說明,大戶豐App如何幫助投資人篩選基金商品及掌握進出場時機。

在選擇基金商品時,投資人除了參考由TISA基金委員會嚴選的TISA級別基金,也可以透過大戶豐App提供的6大分類機制,再搭配個人投資偏好,快速 縮小範圍,找到喜歡的投資標的。例如,看重基金長期表現的投資人,可以選擇「連年正績效」分類,鎖定近2至3年持續表現良好的基金,若是對市場波動較為敏感,則可選擇「穩定超耐震」分類,篩出資產規模超過5百萬美元且過去3年波動度低於8%的基金。

智慧加減碼創新設計,量身計算每檔基金的加減碼區間

當投資人找到心儀的基金後,下一個要面對的難題就是,該在何時進出場?如何避免買到最高點?大戶豐 App 內建的智慧加減碼功能,可以輔助投資人做出更精準的決策,讓交易不再憑感覺。

「智慧加減碼雖然不是新機制,但大戶豐App的設計邏輯卻與市場普遍做法不同,」永豐金證券數位金融處處長劉柏甫強調。

很多數位平台的智慧加減碼功能,都是直接套用特定比例,例如下跌 5% 就建議加碼、上漲就建議減碼,這樣的操作邏輯雖然簡單直覺,卻忽略基金本身的差異性。事實上,市場上的基金種類相當多,標的可能涵蓋美國、新興市場,或是股票、債券,不同產業的操盤邏輯也都不一樣,如果以單一標準來套用所有基金,勢必會出現偏差,間接影響長期投資績效。

為了讓客戶能夠真正累積個人資產,大戶豐 App跳脫既有框架,根據每支基金的歷史表現與波動幅度,量身計算加減碼區間,當基金淨值進入「加碼區」或「減碼區」時,就立即推播通知,提醒投資人第一時間檢視是否需要調整部位。

「智慧加減碼功能自 2025 年 7 月上線以來,已吸引超過 1.5 萬人使用、累積超過6萬次的使用頻次,甚至還有客戶運用此功能找尋強勢基金,成功提升投資紀律。」劉柏甫分享,不只優化投資效果,更有助於建立長期投資紀律,原因在於,智慧加減碼是經過數據分析而得出的客觀建議,能夠幫助投資人克服「追高殺低」的人性弱點,以更理性、更科學的方式判斷是否需要調整交易策略,讓投資人能夠在市場波動中能夠穩健操作、從容應對。

「大戶豐App的核心目標,是讓客戶能夠真正累積個人資產,」劉柏甫指出,這不僅體現在智慧加減碼功能的創新設計上,更展現在實質的費用優惠中,透過定期定額的手續費優惠,降低潛在投資成本對長期投資報酬率的影響,鼓勵更多民眾及早加入退休理財的行列。

從投資小白到高資產客戶,滿足每一位客戶的投資需求

此外,永豐金證券亦關注高資產客戶的財富管理需求,規劃相應的數位金融服務。例如:開放在App線上申購境外結構型商品,讓專業投資人不必倚賴傳統專人服務,可以直接在線上完成交易,提高交易的彈性與便利性。「永豐金深信,數位財富管理平台不應僅服務投資新手,而是要讓每一位客戶,無論資產規模大小,都能享受到便利且專業的數位化服務。」劉柏甫強調。

永豐金證券團隊致力將專業投資化繁為簡 ,透過大戶豐App的數據智慧與創新功能,助您輕鬆養成理財紀律,
永豐金證券團隊致力將專業投資化繁為簡 ,透過大戶豐App的數據智慧與創新功能,助您輕鬆養成理財紀律,穩健累積資產 。
圖/ 數位時代

展望未來,永豐金證券將持續強化大戶豐App的服務深度與廣度,納入更多金融產品,為客戶帶來一站式的數位投資體驗。同時,也將引入更多AI智慧功能,透過人機協作,提供更貼近個人需求的理財服務,朝著成為客戶身邊最值得信賴的「數位理財顧問助手」目標邁進。

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