中國青年創業協會總會- 創造服務競爭力，再創佳績|數位時代 BusinessNext

根據2007中小企業白皮書統計分析，台灣去年度中小企業以批發及零售業65.8萬家居各行業之首，占中小企業總家數52.86%。台灣服務業中小企業主，一天到晚聽人家說藍海策略，但服務業的「藍海」到底在哪裡？

青創總會聽到了這樣的聲音，特與服務業達人蔣永明顧問，合作辦理了「服務學苑」系列課程，教您如何運用「服務」來進行差異化行銷、提升業績、創造利潤。我們將告訴您，如何在以知識為基礎的服務經濟時代中，找到自己事業的發展道路，再創輝煌！

課程目的在於宣揚服務的「好處」，啟蒙服務的「認知」，培養服務的「思維」，建立服務的「心態」，瞭解服務有哪些好的「習慣」。從啟動服務的「心」，到規劃好服務的「流程」。讓您瞭解「服務」，認識「服務」，知道「服務」的重要性，掌握「服務」的多元效益，以及知道如何規劃「服務」及調整「服務」。

「服務學苑」是一個可以幫助您有效提升顧客滿意、創造服務感動、促進您提升業績的課程。不同於坊間其他課程，這是一個可以讓您回去之後，就能立刻付諸執行及驗證的課程，可以讓您知道自己的服務哪里出了問題？可以讓您知道自己的服務是否適當得體？可以讓您能夠與顧客做到更有效的溝通、可以讓您知道如何對自己的服務進行調整，進而提升您的服務水準。

現在就有這個機會讓您體驗，只要少少的花費，就可以感受到服務的威力。不管您是從事服務行業的經營者、客戶服務經理、企業人力資源主管、訓練主管、連鎖加盟店主、店長、連鎖總部培訓主管或是直銷及保險業從業人員及訓練主管，都歡迎您來參加。詳細課程內容請連結以下網址http://www.careernet.org.tw/News-2060.html。

聯絡人　：蔡秘書
聯絡電話：23328558*312
電子郵件：312@careernet.org.tw

時間：2008年1月30日 (三) 9:30-16:30
地點：青創總會 (台北市和平西路一段150號12樓)
師資：蔣永明顧問
課程大綱
1、服務功效
* 為什麼需要服務——競爭與突破

服務的好處——對個人及對企業
顧客導向——創新與成長
2、服務真諦
服務的先決條件
正向思考——天下無賊
服務物件——內部顧客與外部顧客
服務內涵——做好整體服務的
3、有效溝通
溝通認知——人際溝通的功用
有效溝通的原則——媒介與方式
溝通時機——服務的提供
溝通距離——服務的感受與回饋
4、服務提升
服務的五適原則
個人形象提升——裝扮與禮節
服務流程規劃
服務提升演練——學員練習

金管會調查顯示，國內金融機構與周邊單位已有 33% 導入 AI，其中壽險業導入比例達 67%，僅次於銀行業的 87%。事實上，保險業應用 AI 的難題不在技術，真正的挑戰是要在高度監理、複雜流程與專業領域中，找到可落地的應用場景。國泰人壽數據暨人工智慧發展部走過八年、歷經三次組織定位演進，如何摸索出自己一套的 AI 轉型路徑？

國泰人壽養兵練 AI

國泰人壽數據團隊的起點，可以追溯到 2016 年成立的「客群經營部」。2018 年，隨著公司希望讓 AI 發展更具基礎架構、更具規模地展開，團隊轉型為「數據經營部」；到了 2024 年，正式成立「數據暨人工智慧發展部」，角色也從推廣，轉向更專注的技術發展。

八年間，團隊的任務始終圍繞同一件事：深入業務現場，釐清痛點，再與 IT、業務、客服等單位協作，推動 AI 從研究走向實踐。國泰人壽數據暨人工智慧發展部協理莊淑儀形容，這個過程更像是傳教士的工作：「很多數據產品是由我們發想，從核保到理賠，有哪些導入機會？我們要去和各部門溝通，AI 可以協助什麼。」

這樣的溝通並不容易，因為壽險業的專業門檻極高。國泰人壽數據暨人工智慧發展部首席數據分析師黃喬敬博士指出，一張保單牽涉的關係人本來就複雜：「在保險業，一張保單的銷售，涉及要保人、被保人、受益人，是多方關係，尤其在金管會的要求下，還必須兼顧模型的公平性與可解釋性。」核保邏輯、理賠判斷、業務員培訓，每個環節都有各自的專業門檻與監理要求，通用技術難以直接套用。這也是國泰人壽選擇自己養兵練 AI 的原因，唯有深度理解壽險場景，AI 才有落地的條件。

從真實需求長出來的 AI 實戰力

要讓技術模型真正為前線人員所用，數據暨人工智慧發展部團隊長期觀察業務現場，確保 AI 產出都能有效銜接既有作業流程。去年，團隊面對的挑戰，是在十三個部門提案中，篩選出值得投入的場景。莊淑儀說明，評估標準有三項：「是否能複製到多元場景？對公司有什麼效益？技術可行性？」最終六個案子出線，其中包括「AI Coach」。

AI Coach 以 AI 陪練業務員磨練銷售技巧，同步縮短培訓週期，讓業務員能更快提供專業、貼近保戶需求的服務。看見 AI Coach 的成效後，國泰人壽也將同一套模式延伸至客服中心及直效團隊，評估面向包括禮貌、問題回應、服務要點...等面向，給於評分及建議。黃喬敬博士解釋背後的難度：「以往這些評估指標是由人來判斷，現在則是要做到標準化，讓 AI 系統可以自己判斷。」今年一月上線後，客服新人有超過九成以此作為教育訓練工具，業務端使用率也過半，不僅省下資深人員帶新人的時間，也讓保戶獲得更一致、更高品質的服務體驗。

另一項落地應用則是「Cathay Eye」，是國泰人壽自行開發的智能風險控管模型。莊淑儀說明：「這最主要是幫案件的複雜度做分級，讓新進同仁處理複雜度低、資深同仁處理複雜度高的案件，一來反映人力價值，二來加速案件處理流程，讓客戶更快獲得所需服務。」

黃喬敬博士也補充背後的機制：「Cathay Eye 是把公司過去數千萬筆資料整合起來，藉此建立一個平均的判斷基準，用來做複雜度分級與派工。」目前，Cathay Eye 的識別能力相較原流程提升一倍精準度，也讓流程的判斷效率明顯加快。

壽險業 AI 應用的新標竿

對國泰人壽而言，讓 AI 發揮作用的關鍵，在於將產業領域知識與技術能力結合，而這仰賴的是兩條並行的人才路徑。對內，是強化已熟悉保險核心業務人才的 AI 素養；對外，則是網羅生成式 AI 工程與系統設計、AI 治理、雲端數據工程...等專業人才，補齊技術深度。莊淑儀強調：「在人才 AI 素養上，以往我們著重精兵制。去年開始，我們要做到全員素養提升，在人人都會用 AI 的時代，如何善用、如何合規，這都是需要教育訓練的。」

黃喬敬博士則從技術端點出下一步的方向，如 Agentic AI 是明確的發展趨勢，但在企業級的應用上，不可能讓它完全自由運作，如何兼顧安全與效益，是關鍵任務。「檢視整個 Workflow，如何建立更好的決策流程，人員的角色和流程都會慢慢轉換。」他也指出，把端到端的自動化流程建置起來，是團隊接下來的重點工程。

導入 AI，或許已是壽險業的產業常態；但能不能真正走進核心業務的第一線，關鍵仍是有沒有先搞懂保險本身。從需求出發、從場景驗證，國泰人壽正以這套方法，定義壽險業 AI 應用的新標竿。