滿足新世代投資者需求 花小錢實現人生目標

2019.01.21
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隨著影響市場波動的因素越來越多且複雜,想要單憑經驗預測未來、精準投資,幾乎是不可能的事,如何透過智能投資降低投資風險、極大化理財效益,是市場關注的焦點議題,台灣也不例外。

智能投資,以先進分析技術、演算法優化投資理財效益並不是件新鮮事,早在數十年前,美國華爾街的投資分析師就開始透過科學化手法進行專業投資分析,不過,隨著人工智慧(AI)技術進入重大突破階段,智能投資服務蔚然成形,以科學手法進行全天候市場監控,依照投資者的風險屬性提供最佳投資組合建議。

綜觀過去幾年的智能投資市場發展可以發現,其理財服務能從投資紅海中持續發展,其不可取代有以下三個因素:

低投資門檻好入門,再平衡功能很安心

相較於傳統投資理財動輒百萬、千萬的投資金額,當前的投資者更傾向於定期定(小)額投資,無論是剛踏入職場的Y世代、或者是肩負養育爸媽與妻小的X世代皆是如此,低投資門檻讓投資者可以更彈性的運用資金,不會因為薪資與固定開銷導致其無法為未來做準備,反而以科學方法降低投資風險,以長期且穩健的投資方式逐步累積財富,實現資產增長的目標。

舉例來說,國泰世華提供的智能投資服務讓投資者可以每月5,000元的金額投資2到10檔組合標的,以相對低的風險長期累積財富。其收費方式也有別於其他智能投資理財服務的複雜收費,國泰智能投資服務的收費方式簡單又透明,僅收取平台管理費:總資產的0.88%的年費率,相較於同時收取平台管理費用與轉換投資標的手續費友善許多。

能夠以相對低的金額開始投資理財確實是很吸引人,但不免懷疑小額度的定期定額投資真的能累積小孩教育金、父母養育金與自己的退休金嗎?面對這個疑問,國泰世華以目標導向投資法,佐系統「24小時監控」及強力的「再平衡功能」提供最適合的投資規劃與組合,幫助每一位投資者的朝他的目標前進。

世界級專家提供客製化投資理財服務

一般投資人在沒有理財專業顧問的幫忙下對投資理財卻步不前,其「選擇障礙」是一大主因,不過,這個顧慮在智能投資服務問世後,不復存在。國泰智能投資透過獲得諾貝爾經濟學獎項的「現代投資組合理論」與「貝萊克-立德曼模型(Black-Litterman Model)」,為每一位投資者找到專屬的投資效率前緣(Efficient Frontier),其後,藉由滑翔路徑(Glide Path)原理與蒙地卡羅模擬(Monte Carlo Simulation)等先進演算法,持續不斷的因應市場波動找出最佳且最適投資者的投資組合,讓投資者在可控的風險下創造最大的獲利。

國泰世華智能投資平台是由國泰投顧、Conning與Quantifeed等世界級的專家共同提供服務,就算遭遇到不可預期的、撼動市場的黑天鵝事件也不用擔心,專業的投資顧問將在第一時間介入,深入分析以擬定最新的操作策略,透過國泰智能投資迅速反應給每一位投資人,即時提供最佳調整方向。

以長期夥伴關係實現人生目標

投資者需要的不是單純的、一次性的投資理財服務,長久的投資夥伴才能夠滿足對未來的規劃與渴望。
國泰世華以巨量資料分析、人工智慧等先進科技打造24小時全年無休的投資組合監控系統及再平衡功能,將變幻萬千、難以預料的投資理財做轉變為可控的工作,避免投資者因為市場波動陷入盲目追高殺低的投資窘境,或者是出現投資組合(資產配置)偏離原先的規劃,以穩健的步伐,一步一腳印的達成每一個人生(理財)目標。換言之,智能投資平台再也不是單純的投資理財工具、管道,而是民眾實現未來夢想的長期理財夥伴。

總的來說,智能投資平台並不是一個全新的、譁眾取寵的金融產品服務,相反的,是因應投資者需求而生的專業金融服務,讓更多的民眾都可以輕鬆加入智慧理財行列,在世界級專家的協助下,以科學化手法,穩健的理財,幫助每位投資者提升生活品質,逐步實現每一個人生目標。
想了解更多,請上網搜尋『國泰智能投資』www.cathayrobo.com

※本文係由國泰世華銀行邀稿
※優惠期間至2019年6月30日止,詳細專案說明以本行網站公告為準。
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