南山人壽在2000年10月著手規劃M化的籌備工作，2001年2月正式開始進行。除了M化的軟硬體系統建置外，主要工作是教育內部員工使用PDA。「如果e化必做的作業是學會電腦；而M化必學的功課就是會操作PDA，」南山人壽M化的合作夥伴偉盟行動商務總經理蕭輔明表示。
因為壽險業務員年齡層差距頗大，不見得人人都會電腦，更遑論PDA。負責推動訓練工作的南山人壽資訊開發部協理張國芬表示：「這一步（教會同仁使用PDA）做得好，其他什麼都好談。」
**觀望中的業務員也投入M化行列
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目前南山人壽業務員使用M化的軟體主要有5個系統，分別是客戶查詢、壽險建議書、壽險查詢、投資商品建議書與作業手冊。「對業務最有幫助的是壽險與投資商品建議書；但天天用到的功能是客戶查詢，」業務員許國強表示，使用PDA可以強化客戶關係，例如提醒客戶繳款、生日道賀等，讓客戶覺得這個業務員很貼心。
南山人壽參與M化壽險應用的員工已有12000多人，但PDA都是員工自行購買而非公司配給。壽險業務員張桂容表示，自己原本也不願意花錢買，但算算這比起Notebook便宜，況且體積小攜帶方便。工欲善其事，必先利其器，「用PDA跟客戶談保險就像『馬上辦中心』一樣，隨時可以應付客戶的需求。」
南山人壽業務行政副總許宗隆說：「根據公司內部的統計，客戶對於南山人壽滿意的服務在於可以快速回應顧客的詢問，這一點無疑是M化帶來的好處。」南山人壽統計，使用PDA的業務員比沒使用者的業績，足足多出22％，讓觀望中的業務員陸續加入M化行列。
由於終端設備由員工自行投資，根據蕭輔明估計，南山人壽投資軟硬體的成本「不多，不過百來萬」。但張國芬也表示，教育訓練成本恐怕才是最大的投資。
如此看來，「M化能否成功，全靠教育訓練提高實際運作的效益。
