難題找上門只能傷腦筋?10個麥肯錫問題解決口訣,帶你聰明找出最佳解方
難題找上門只能傷腦筋?10個麥肯錫問題解決口訣,帶你聰明找出最佳解方

本書從闡述所有領域都需要有創意的解決問題能力拉開序幕,曾經,解決問題被視為是科學、工程、管理顧問等少數專業領域所做的事,但邁入21世紀後種種變化加快,解決問題不再是少數領域需具備的技巧,不論是任職企業、非營利組織或政府部門的個人及團隊,都被期望要擁有解決問題的技巧。現在各行各業及各種領域的僱主愈來愈重視應徵人才的分析、思考技巧,評量員工的創意解決問題能力,晉升那些能夠動員敏捷團隊以快速應付需求變化的員工。 21世紀是一個解決問題的世紀。

我們深信,優秀的解決問題者並不是天生的而是後天養成的。在本書中,我們帶著你仔細檢視了優秀的解決問題必須具備哪些工夫,目的是想幫助你成為有自信、有創意的問題解決者,感覺自己有能力運用這些方法來解決大大小小的問題;本書介紹的7步驟流程提供了一條幫助你應付面臨的事業、個人或社會問題及找出解方的途徑。本書中討論的30個案例涵蓋在工作與生活中可能遭遇的問題範圍,我們希望,讀完本書後,你不會再覺得優秀地解決問題很高深莫測了。

10個口訣,帶你提升解決問題力

麥肯錫最強問題解決法7步驟不需要具備高等數學或邏輯文憑, 優秀的解決問題流程是由以下步驟構成的:提出好的疑問,變成鋒利的假說;用邏輯方法來框架與分解問題;嚴謹地排序以節省時間;用堅實的團隊流程來促進創意及反制偏誤;從捷思法起步、再移向適切的大槍砲的精明分析;最後綜合分析獲得的發現,把它們轉化成激發行動的動人故事。 我們相信,假以練習與經驗,你將變得善於用聰明新方法來分解問題,學會區別症狀與根本原因,保持在有效率的解決問題的關鍵路徑上。我們有此信心,是因為在職涯中,我們目睹其他人在短期內從剛步出校門的新人變成令人佩服的解決問題者。

在最終章,我們想提供最後的鼓勵與忠告,它們是7步驟流程的口訣,是我們與團隊討論此方法時的強烈感受。請牢記以下十點:

一、首先,花時間仔細了解你的問題。 起初提出的問題往往不是真正的問題,所以別急於做分析,先花點時間仔細地向涉事的決策者探究問題。務必知道問題的範圍界限(通常,測試它們十分值得,使後面階段的創意發揮最大化)、需要的解方準確度、解決問題的時間範圍以及影響問題的其他力量。在獲得更多了解後,可能需要修改問題陳述,用一日解答來迭代的精修。切記,終極目的是要激發行動去改變。

二、有一個問題敘述,就可以著手了。 你不需要等待收集到巨大的資料集或建立繁雜的電腦模型,取一大張白紙和一支筆,或者,更好的是使用一塊白板,開始為問題繪出一個邏輯樹。當你鑽研資料時,可以預期思考將有所演變,從一個簡單的成分結構移向更複雜的假說。在此階段,只是在探索哪些東西必須成立才能支持一個假說。

三、對邏輯樹嘗試幾種分解方式。 我們經常採取的做法是,在便利貼上寫下成分或樹枝,到處移動它們,直到得出一個有道理的邏輯分類。你可以把這想成解謎:從手上最明確的那些片塊往回推。嘗試一或多種分解框架,看看哪種分解法可以產生最多的洞見。然後把選擇的分解法產生的主要關係結構展示出來,最好是用數學形式或涵蓋所有可能性的形式呈現。

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圖/ ShutterStock

四、盡可能使用團隊模式。 團隊模式為解決問題流程帶來許多益處:思考與經驗的多樣化有助於增進創意的豐富性,減少發生確認偏誤及其他常見偏誤的可能性。若你是獨自解決問題,徵求同事、朋友、家人及鄰居組成一支團隊,可以是虛擬形式的團隊。我們經常採取的做法是創造有見識者組成的虛擬團隊,檢驗對案例的想法與假說,尤其是那些涉及深度領域專長的案例。比起倚恃自己,這麼做使我們變得更為聰敏而且也使解決問題的工作變得更有趣。嘗試使用團隊投票之類的方法來克服權威偏誤,使用紅隊/藍隊對抗的方法來覺察其他觀點,使用模擬審判來推進對立面。

五、正確的投資在規畫一個好的工作計畫。 一個好的工作計畫只需花一點點前置時間,但將在後面省下許多做白工時間。大刀闊斧地修剪邏輯樹,聚焦在你有能力撬動的大槓桿。非常明確地描繪某特定結果該是怎樣的面貌?它是在質疑什麼假說?誰將執行它?在何時之前完成?使用只為期兩到四週的精實工作計畫,以免過度沉浸於初步想法;使用精實專案計畫,並用甘特圖來管理它們,保持在軌道上。

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圖/ Rawpixel.com via Shutterstock

六、用摘要統計、捷思法及經驗法則來展開分析,對資料與解方空間取得初步了解。 在投入於巨大資料集、機器學習、蒙地卡羅模擬或其他大槍砲之前,務必先探索資料了解它的品質,了解重要關係的強度與方向,評估是在試圖了解問題的導因以規畫干預措施呢,還是試圖預測世界的一種狀態。先進的分析有實用性,但是根據經驗,有良好邏輯和簡單的捷思法做為支持的一日解答通常就足以解決許多問題,讓你轉向應付更困難的問題。

七、必要時,別畏懼使用大槍砲。 有時候一個複雜問題——例如大城市公車路線規畫,在醫學影像中查出疾病或是優化一家全球性公司的生產設施,確實需要使用先進的分析方法。你在統計學或作業研究課程中遇到的工具,現在大多有簡單、強大、且直覺的套裝軟體可供使用。也可以選擇把大槍砲問題外包給眾包的機器學習技術團隊,讓他們為你分析資料和預測,有些眾包團隊可能收取費用,有些則是只需你給予一些鼓勵的話。當你的目的涉及第二方,而你的行動將引發他們反應時,尤其是當涉及較長期間與不確定性時,你需要花些心力在賽局理論模型、風險管理行動、策略階梯及長期改變理論。

八、對綜合與說故事階段投入的工夫不應少於做分析階段。 當你完成分析,揭露有關於問題的精闢洞見時,往往很自然地宣布解決了問題,但是在企業、非營利組織或政治領域,解決問題工作大多涉及說服某人以不同方式做某件事,因此你的頓悟時刻還未完全解決問題,還必須說服利害關係人接受並採行計畫。切記,人類是視覺型學習者而且喜愛聽故事。

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圖/ Pressmaster via shutterstock

九、像彈奏手風琴般壓縮或擴展地對待7步驟流程。 我們經常提到,7步驟是一個迭代流程,我們也強調,可以視問題性質與需要而壓縮或擴展步驟,所以某種程度上它也像個手風琴。使用一日解答來激發團隊與決策者去做問題需要的分析層級。

十、別被面臨的任何問題給嚇住。 若投資時間上手熟悉這7步驟流程後,我們有信心你將有能力去應付遭遇的任何個人、企業或社會問題,甚至棘手問題。這不是自大,只要合理地投資在有條不紊的解決問題,幾乎任何問題都能獲得洞見。所以當你變得擅長於這7步驟解決問題法後,就像擁有超能力般強大。

不論在個人、職場或公民的生活中,都沒有看到問題變得更容易,在創意解決問題以找到聰明解方和化解歧見方面,絕大多數機構並未做出足夠的投資。但現在我們有這機會了,希望你貢獻心力為面臨的挑戰尋求解方。

麥肯錫問題解決法 立體書封(300dpi)
圖/ 商周出版

本文授權轉載自《麥肯錫最強問題解決法:傳說中麥肯錫內部最熱門資料大公開,7步驟解決人生所有難題》, Charles Conn、Robert McLean著,商周出版

責任編輯:蘇柔瑋

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數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?
數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?

2019年金融監理機關正式將雲端納入委外規範後,揭示金融業上雲時代來臨,國泰金控數數發中心成立雲端策略發展部,負責擬定集團上雲策略,並於2020年正式啟動7年集團雲端轉型計畫;在多數金融機構仍停留在單點遷移或IT現代化的現下,國泰金融集團在 2025 年即完成 100 套系統上雲,更將雲端轉型階段從 Cloud Ready、Cloud Adoption 推向 Cloud First,成為數據與人工智慧應用的關鍵引擎。

國泰金控資訊長|吳建興 James Wu
圖/ 數位時代

「百套系統上雲不僅僅是數字,更是讓國泰從『 IT 進化業務』邁向『 IT 驅動成長』的關鍵轉折。」國泰金控雲端策略發展部協理顏勝豪表示,上雲帶來的效益十分顯著,包括提升資源可用性與營運敏捷度、減輕 IT 維運負擔;同時,雲端業者多具備零碳排或綠能機房機制,亦有助於企業朝向 ESG 永續營運邁進。「金融上雲不是單純的現代化基礎設施或者是升級技術,而是為了換取速度與可靠度,讓集團可以加速創新腳步、彈性調配資源,以及培育所需人才與技能,為未來做最佳準備。」
為讓集團員工、金融同業以及有志上雲的夥伴可以進一步探討雲端轉型的各種可能,國泰金控舉辦雲端轉型成果發表會,會中除有集團子公司分享最新成果,三大公有雲平台業者也從不同技術視角共同探討在合規、資安與 AI 應用的可能。

七年、三階段,國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

國泰金控科技長|姚旭杰 Marcus Ya
圖/ 數位時代

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務?

顏勝豪認為,雲端轉型的起點不是直接遷移系統,而是從四個面向打底:應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃,以及組織治理框架建立,而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏,若沒有共同語言與平台底座,上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示,為讓所有員工可以齊步前行,國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R(註1)作為共同語言、用平台作為共同底座,讓轉型不只是技術選擇,而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後,便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中,要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程(SOP),透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本,以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性,目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分,進而邁向 Cloud First 階段:在合規前提下,新專案與系統升級預設在雲端環境開發,並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則:讓雲成為 AI 時代的成長引擎,而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局,顏勝豪如是總結。

國泰金控 雲端策略發展部 協理|顏勝豪 Otto Yen
圖/ 數位時代

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值,實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲,也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲,打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備:成立國泰風險聯防中心(CRC)攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力;釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版,提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務;此外,亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務,更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出,發展AI需要龐大的 GPU 算力,若自建 GPU 機房,不僅硬體設備昂貴、折舊速度快,光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本,若採取雲端資源,可以隨啟隨用,同時,大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組,銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破,而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本,資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋,在 AI 新世代,AI 模型定調能力「下限」,集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」,考量雲端有許多好用 AI 服務,唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略,打造雲端智慧生態圈,並以現代化雲原生技術拓展應用場景;同時,運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗,並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式,以充分發揮上雲效益。至於國泰產險,不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程,如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等,讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求,如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果,讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務,以客戶持股為核心,應用 AI 技術打造個人化推播服務,協助投資人更有效率地掌握庫存狀況,提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說,國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級,更是思維革新,從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段,可以預期在雲地基礎下,國泰將進一步引領 AI 時代變革,持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1:Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論,將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構,並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。

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