加密貨幣所衍伸的投資工具、產品，成為現在許多人日常投資的選項之一。但面對交易所複雜的使用者介面、五花八門的投資專有名詞，讓新手還沒踏出第一步，就已不知所措。
《WEB3+》推出「加密投資大白話」系列報導，用最淺白、好懂的方式，帶大家認識最正確的加密投資觀念，以及背後的運作邏輯、創新與最新趨勢。
投資要賺到錢，「在價格低的時候買進，價格高的時候賣出」是多數人都知道的道理，但要確實做到並不容易。
首先是人性，價格在低點的時候，總是著急的脫手賣掉，深怕賠錢；價格處於高點時，因為FOMO（錯失恐懼症）心態買入，總覺得還會再繼續漲，但最終往往得到跟預期相反的結果，忙了一場卻沒賺到錢。
第二是時間，人一天的時間有限，不可能隨時盯著價格看，此外加密貨幣市場全年無休不收盤，除非什麼事都不做，不然很難每次都在好價格買賣。
幾乎每個交易所都有的「網格交易機器人」，就是解決上述兩項痛點而生的產品。
「網格交易機器人」是一種可以自動「低買高賣」的交易機器人，在投資者所設定的條件下，於價格下跌時買入、價格上漲時賣出，並有紀律的持續執行，全程通通自動化。
其實一開始幣圈是沒有「網格交易機器人」這項產品的，第一個研發、推出這款工具的，是2019年成立的交易所派網（Pionex）。
派網全球品牌大使Dave回憶，推出「網格交易機器人」是在2018年，當時派網還不是交易所，是透過API（應用程式介面）的方式，在其他交易所上提供這個工具，初衷是想把資深玩家使用的量化交易工具簡單化，讓無論資深、小白用戶都能輕鬆上手。
2018年年中推出時，目標是要在當年底做到日活躍用戶100人，「意外的是我們只花了一個月，就達到這個目標。」
「網格交易機器人」最大的轉折，是2019年全球最大交易所幣安（Binance）遭到駭客系統性攻擊，獲取了大量API密鑰，最終被盜走七千顆比特幣（Bitcoin），幣安因此關閉許多API。
派網創辦人陳勇日前受訪時，曾自豪的告訴《WEB3+》：「這1、2年來，網格交易機器人已是許多交易所標配。」如今，派網提供多達30款交易機器人，都是內部自行開發，現在穩坐全球網格市佔第一。
Dave認為，網格機器人就是一個單純的掛單工具，用來克服人性的弱點，「逆人性」就是最大的價值所在。
投資者首先，要設定最低跟最高的價格區間，以「BTC/USDT」交易對為例，意思是用USDT（美元穩定幣) 去買BTC（比特幣），買賣以USDT計價，每次交易的利潤會以USDT計算。
在這個交易對中，將最低價格設為1萬5千USDT、最高為15萬USDT，以及每格網格的價格為2塊錢。
設定完成後，網格機器人會在價格區間內，不斷做低買高賣頻繁套利，每上漲2塊就會賣出部分比例，跌2塊就買進部分比例（交易實際利潤計算＝幣種價差*交易單位），當價格漲破或跌破設定的價格時，就會停止交易，直到幣價重新回到設定的區間才會繼續。
「網格機器人」的精髓，在於價格、區間條件等設定，市面上常見的有兩種設定規則。
第一種是「網格天地單」，如同其命名，意味價格區間非常大，指的是將價格上限訂的如天空一樣高，下限如地板一樣低，用意是讓網格在大部分時間都可以持續交易，不會因超出區間停止。
第二種是「無限網格」，指得是價格「只有下限沒有上限」的網格，投資人只需要設定價格下限，適合做長期投資，缺點是資金使用效率較差。
網格機器人可分成「現貨網格機器人」與「合約網格機器人」兩大類，Dave解釋，兩者運作邏輯差不多，只不過合約機器人多了槓桿的元素。
現貨網格機器人是交易加密貨幣本身，有多少資金才能做多少交易，適合小白新手；合約網格機器人，則可以透過合約開槓桿倍數，例如桿兩倍就是用一塊錢做兩塊錢的交易，難度、風險比起現貨高出許多，適合有投資經驗的老手。
優點一：不必盯盤！全年無休、克服人性弱點
加密貨幣高波動的特性，更容易讓投資人因為FOMO（害怕錯失）心裡，做出錯誤及不理智的判斷。
網格機器人會依照投資設定的規則，有紀律的自動「買低賣高」，不需要要像其他投資需要隨時盯盤，投資人可以好好睡覺、工作、吃飯，且能克服人性貪婪的弱點，或是一時錯誤的判斷，影響到既定的交易策略。
此外，加密貨幣是全球性的市場，沒有開盤、收盤的限制，一年365天隨時都能交易。
網格機器人會在短時間內，執行大量的交易，許多人認為需要付出大量的交易手續費，Dave解釋這其實是一個常見的迷思。
根據2022年實測，投入100美金交由網格機器人自動交易一年，只需要1美元手續費。
若是一般手動交易，以手續費0.1%計算，梭哈投入100美元的手續費為0.1美元，交易10次就需要1美元手續費，而多數人一整年手動交易的次數，絕對會超過10次，所需付出的手續費都會在1美元以上，可以看出兩者交易手續費差異。
優點二：區間震盪也能賺錢
加密貨幣價格高低落差大， 平均有70%時間都處在震盪行情 ，如果只是定期定額買入，並且長期持有，是無法從價格震盪的過程中獲利。
網格機器人會在設定好的區間內，頻繁、穩定的交易套利，長期累積這些小額價差，也是一筆獲利。
缺點一：超出網格區間，會暫停運作、無任何利潤
網格機器人會在設定的價格區間內，不斷做低買高賣頻繁套利，一旦超出價格區間，交易就會暫停，賺不到任何利潤。
這個缺點，可以透過設定上面介紹的「網格天地單」、「無限網格」來破解。
缺點二：資金運用效率較低
網格機器人的運作方法，是在投資人設定的區間內自動買低賣高，每次交易只會用到一部分的資金，也就是說，大部分的時間都有一筆錢，是完全閒置沒有被利用的，因此整體資金運用效率比較低。
風險
網格機器人最大的風險，Dave認為就是被「套牢」。
假設設定網格時，幣價剛好在高點，之後就一路下跌，機器人沒有機會賣出（需上漲才會賣出），時間一拉長，就可能被套牢滿手的幣，但沒有任何獲利。
另一種極端情況，是設定網格時在價格低點，之後幣價就一路上漲，機器人就會持續賣出，有可能到最後賣到手上沒幣。
遇上這兩種極端的情況，還不如單純的長期持有，整體獲利還比較好。
2020年疫情剛爆發時，派網投入許多資源在社群經營、線下活動，現在只要隨便給出一位台灣前100名用戶的帳號，Dave腦海中馬上就能浮現該名用戶的長相，熟悉度可見一班。
綜合三年的經驗，Dave歸納出適合「網格機器人」的兩大族群。
首先是「資深用戶」，這群人已經接受過市場毒打，賺錢、賠錢都很有經驗，因此更知道網格穩定、有紀律的優勢；第二類是「新手用戶」，剛如圈的新手心臟來沒那麼大顆，大多追求安全穩健，因此也會選擇網格。
「（區塊鏈產業）這跟早期網路剛崛起的軌跡其實很類似，不一定要買亞馬遜、Google的股票，只要跟著大盤指數走，收益都是很驚人的。」Dave分析，網格能拉長用戶在幣圈的生命週期，吃到一個產業平均的紅利，就是對於投資者最大的價值。
核稿編輯：高敬原
