即時通訊機器人  最立即有效的行銷工具
即時通訊機器人 最立即有效的行銷工具
2009.08.01 |

即時通訊(instant messaging)在台灣到底有多普及?根據ARO創市際市場研究指出,台灣使用微軟Windows Live Messenger(俗稱MSN)的交談人數,約在五百五十萬至七百萬之間,使用雅虎即時通的交談人數,則在三百五十萬至四百五十萬之間。兩大平台的使用者,每月平均通訊時間都超過四百分鐘。如此高人氣、高黏性的平台,已被諸多腦筋動得快的企業選中,成為新興的行銷管道。
企業行銷若是將行銷人員移駕到即時通訊平台,人力成本似乎不小,但若它是一個會自動回覆訊息的機器人呢?它將可以幫助企業二十四小時在線回應網友、推廣活動、發布動員令。因此今年起,多個企業機器人如雨後春筍般現身,如統一超商Open小將、威秀影城、IPSA美肌小茵、華研音樂等十多家企業開始應用,搶占網友的連絡人清單。
即時通訊機器人行銷,說穿了就是一種社群行銷,最重要的關鍵在「用什麼凝聚社群」,社群養成之後,才能提供變現或是口碑宣傳的可能。
目前各家機器人用以凝聚社群的方法,可分成三大類:宣傳型、功能型、聊天型。其中最常見的是宣傳型,機器人主動傳送促銷資訊,帶動人氣與話題。 例如三月底遊戲橘子首度將機器人導入新遊戲《王者世界》的宣傳,上線以來,每周都有活動保持社群熱度。遊戲橘子行銷部經理胡民雄指出:「機器人所帶動的改暱稱活動,確實在遊戲上市初期將知名度打開。」目前已有三成遊戲玩家,將機器人加入即時通訊名單。
至於功能型機器人,主要是用「提供查詢」來吸引網友加入,適合提供大眾服務的企業使用,例如火車時刻、電影場次、貨運進度、即時股價等。協助開發威秀影城機器人軟體的imoo創辦人楊志遠表示,因為消費者對企業服務的需求是穩定的,所以功能查詢將吸引網友持續使用,培養出依賴性與忠誠度。
最複雜的聊天型機器人,目前僅統一超商的Open小將使用。別小看這隻會喊「Open,你好呀」的宇宙犬,機器人上線六個月就已突破十萬個朋友!負擔起統一超商企業形象的Open小將,目前並不會發送門市促銷資訊。它是以Open小將設定的可愛性格,吸引網友與它聊天,讓虛構角色的好感度加分,並且更加真實。

**行銷鎖定核心愛好者 **

統一超商目前將機器人定位為Open小將與消費者聯繫的頻道,定期與粉絲溝通,如祝賀母親節快樂,或是推出與商品無關的小遊戲、小故事。統一超商整合行銷部經理陳飛龍指出:「不要在促銷或是賣東西的時候才出現,平常就要溝通,社群才會穩固。而聊天機器人最難的是,幫它設定講話個性。」
以目標族群來看,統一超商、遊戲橘子都表示,機器人主要經營的是「核心愛好者」。這類忠誠度很高的消費族群,對行銷活動的反應多半是正面且積極的,透過即時通訊溝通,其方便性將能加速散播。而且他們傳遞的對象將是自己的朋友,口碑傳播威力一向有加乘效果。由最紮實、最核心的族群出發,將會引爆最大範圍的潛在客群。
每個管道的行銷關鍵,永遠是擊中目標客群與新鮮感,因此企業經營機器人最大的挑戰,仍是必須發想推陳出新的活動點子,經由機器人傳遞給網友,否則機器人的壽命將會非常短暫,那就可惜了這隻機器人,每天二十四小時辛勤工作,所找到的核心愛好者了。

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Open小將、火砲、王者密探 共同的老爸
台灣每兩支機器人 就有一支出自林文達之手

你問過機器人「火砲」即時股價嗎?或是和Open小將玩過剪刀、石頭、布?這些外表大不相同的機器人,其實都由同一位工程師打造,他是林文達。

如果你的即時通訊清單中有兩支機器人,一定有一支是林文達催生的。他創造的即時通訊機器人,包括台灣最大的生活資訊機器人「有問必達」,以及企業機器人Open小將、火砲、王者密探等,堪稱台灣最多產的機器人工程師。

五年級生的林文達,過去要在撰寫金融軟體,自二○○七年八月寫出「有問必達」開始,掀起台灣網友的廣泛討論,因為它不只能查股價、天氣、說笑話,還會像個真人一般和網友對話。若是不想跟機器講話,也可以請它幫忙推薦線上網友來聊天,能做的事包羅萬象。因此目前它的朋友數高達十六萬人,已經回答過網友六千三百萬個問題!

至於如何進入這個冷門行業?林文達搔搔頭說,那時查股價得開網頁,等載入很麻煩,想到即時通訊既然隨時開著,查查資訊應該很方便,於是著手研究。之後隨著有問必達的高人氣,才漸漸接觸到企業客戶。

機器人研發要從使用者出發

雖然製造機器人可用套裝軟體,但仔細看看「阿達牌」機器人,確實有許多套裝軟體做不到的特殊技能,除提供基本的口語化聊天之外,企業主還可自行訓練,讓它越來越會講話。而且給機器人的指令也很人性化,如「出去」就是請機器人離開群組對話,林文達說:「UI(user interface,使用者介面)是最重要的,是以使用者為出發點的UI,而不是以機器人為出發點的UI。」

目前林文達在開發新功能時,都會放上有問必達供網友使用,一方面了解網友對新功能的反應,另一方面又可應用到不同需求的企業機器人身上。

長期開發機器人的林文達,所看見的機器人未來是什麼?他認為可以做的事還有很多,例如線上遊戲的機器人可以幫玩家練功、機器人可以向別的機器人撈資料,或是個人可以擁有自己的機器人。若是選擇的功能與產業適合,收費的機器人也可能誕生。這些創新應用在技術上都是可以克服的,林文達笑著說:「寫程式是我的興趣。」
 

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終於出現「看得懂的保險」!國泰人壽以「保險視圖」引領資訊透明革命
終於出現「看得懂的保險」!國泰人壽以「保險視圖」引領資訊透明革命

在台灣,多數人的第一份保障來得很早,可能來自父母,或是出社會後自行投保。然而,直到今天仍有許多人即使手握數張保單,仍說不清自己到底保了什麼。條款繁複、名詞艱澀,導致投保當下似懂非懂,過一陣子就全忘了。保險資訊的不透明,讓風險管理變成了一場全憑印象、依賴業務員的信任遊戲。

自從國泰人壽推出 App 3.0,以「陪伴」重塑保戶與保險的關係,下一步,更要讓資訊變得透明、易讀、好上手。於是,「保險視圖」誕生了—由國泰人壽戰情室 diLab(Digital Insurance Lab)領軍打造的這個平台,試圖翻轉保單難懂的問題,將散落於規範、條款與系統的資訊重新整理、轉譯與可視化,讓保戶終於能「一圖看懂」保障全貌。

「我們希望做到的不只是查詢工具,而是讓保戶真正理解風險、開始做決定。」diLab 經理林蔚安說,這項專案從發想到上線歷時多年,可說是完成了連同業都不敢想像的艱鉅任務。這場透明革命如何開始?國泰人壽又如何讓這個看似困難的挑戰落地?

資訊透明:讓保險回到能被理解的語言

「保險商品本身就很複雜,很多人買了保險,打開保單還是看不懂。」林蔚安指出,國泰人壽累積 800 萬保戶,團隊在梳理客戶旅程時發現,即使擁有多年的資歷與服務經驗,卻未能讓保戶更清楚自己的保障;大多僅在與業務員討論時略有概念,事後又陷入陌生感。因此,「保險視圖」的構想,就是要讓保戶能在同一平台掌握所有保障與資產資訊。

數位時代
diLab 經理林蔚安與團隊歷時打磨領先業界的保險視圖,幫助保戶一次看懂保障。
圖/ 數位時代

第一步,是處理「看不懂」這件事。diLab 從資料盤點開始,依照生涯階段與保障屬性,將保單內容重新分為「我的健康照護」、「我的保險資產」、與「我的壽險傳承」三大方向,讓保戶以更貼近日常的邏輯理解保障結構,例如「住院時有哪些保障?」。

「調研時發現,國內幾乎沒有成熟案例可參考,國外雖有概念但差異極大。」林蔚安表示,圖表複雜,反而增加理解負擔,因此團隊反覆推敲呈現方式,「要放什麼、怎麼放、放到什麼程度,光這個架構就討論了數個月!」每一個看似微小的改變,背後都是無數次的反覆測試與訪談,「我們帶著不同版本的草稿詢問保戶,在沒有業務員引導下是否看得懂。」最終,團隊定調以金字塔結構建構視圖基礎,從保戶自己的健康保障,到未來可運用的累積資產,最終到照顧家人的壽險傳承。沒有看似花俏的圖表,只希望讓多數保戶好理解的簡單呈現。

但挑戰不只在前端設計,還有保險條款轉譯。傳統保單以商品邏輯分類,與使用者思考「何時會用到」的方式完全不同。為了讓資訊更貼近生活情境,「保險視圖」不再以條款分類,而以場景情境作為基準。例如保戶生病住院時,介面會按照基礎醫療、意外、癌症、重大疾病、長照與壽險等六大結構分層呈現,先呈現核心,再逐層深化,視覺化整體保障全貌,並同步提供現金價值與現金流資訊,形成一套完整的理解脈絡。

風險洞察:AI協助人們看清保障缺口

國泰人壽
視覺化保障達成率,一眼了解保障缺口。
圖/ 國泰人壽
國泰人壽
提供熱門推薦與更加個人化的AI推薦,喚醒補強意識。
圖/ 國泰人壽

當保險資訊透過直覺式的設計變得透明,下一個挑戰就是讓保戶理解「自己目前的保障夠不夠」。

因此「保險視圖」也導入保障目標試算功能,保戶只需回答幾題簡單問題,如:住院希望住單人房或雙人房、對疾病治療的費用承受度等,系統即可推算個人的保障目標。接著,AI 會即時計算保障達成率與缺口比例,將複雜的理賠與條款結構轉換成直覺的百分比。「醫療保障達成率 60%」、「癌症保障達成率 45%」,藉由直觀的數字圖表呈現,讓保戶能一眼看出自己保障的完整程度。

此外,平台不只呈現差距,還會以情境推估可能的支出。例如住院五天、手術一次的費用與實際理賠差異,讓保戶真正感受到風險的具體樣貌。「保戶不再是聽到『癌症住院很貴』這種抽象說法,而是看得到具體數字。」透過以場景為基礎的推算,使保戶終於能對模糊的風險概念有畫面,並對理賠內容有更直觀的理解。

平台也提供「熱門推薦」與「 AI 推薦」兩種建議模式。前者以性別、年齡作為分析基礎,後者則依個人資料與既有保單做更客製化的配置。保戶可在平台初步理解現況後,再與業務員討論,透過數位賦能、與有溫度的人性服務建立互補機制,也讓業務溝通更聚焦、更有效率。

領航轉型:戰情室以創新實踐「以人為本」

保險視圖歷經多次迭代上線,雖仍在推廣階段,但初步成效已浮現。以今年 4 月關稅議題為例,資產型保單查詢需求明顯攀升,保戶登入次數從每週平均 4 萬次提升到 5 萬 6 千次,大幅成長40%。以往查詢保單價值需透過業務員協助或臨櫃辦理,如今登入平台即可取得資訊。

國泰人壽
保險視圖一次呈現保戶的整體保險資產,建立更清晰的財務健康圖像。
圖/ 國泰人壽

此外,視覺化呈現保障缺口後,有保戶回饋「看到達成率 70%,就想補到 100%」,顯示視覺化真正促進了主動管理的行為轉換。

數位時代
diLab 戰情室跨商品、設計與數據協作,以使用者為中心反覆驗證,用心設計保險資訊呈現方式。
圖/ 數位時代

能完成一份視覺化介面不難,但能把 60 多年累積的保險商品結構、條款邏輯與資料系統重新整合再轉譯,背後極度仰賴組織文化。尤其,保險視圖的誕生,從構想到落地,專案歷時 4 年,期間國泰以「區塊化堆疊」的方式逐步發展服務功能,包括資產總覽、健康與壽險視圖、缺口試算與 AI 推薦,每一步都需要長時間協作與反覆推敲。

林蔚安形容:「戰情室就像加速器。」其角色是串聯商品、數據、數位、UI與UX設計、開發工程與行銷等多個團隊,以使用者中心作為共通語言,讓跨部門能在同一個目標下推進。「大家的專業不同,但只要目標一致,就能共同前進!」

數位時代
專案歷時多年,團隊成功以敏捷方式快速迭代,實現保險資訊透明化。
圖/ 數位時代

展望未來,透明化只是起點。林蔚安指出,下一步是讓更多保戶願意使用平台,使行為軌跡形成數據基礎,再透過個人化推播與 App 串接,發展國泰人壽保戶更完整的數位體驗。「這條路很難,但值得做。」他分享,有一次泰國人壽數位團隊來台交流,第一眼看到保險視圖就說:「這真的很不容易。」但也因此,更突顯國泰人壽勇於創新、以人為本的服務精神。同時,保險視圖也不會是終點,卻會是打開未來保險模式的一把關鍵鑰匙。國泰人壽以具體行動落實「Better Together 共創更好」,在每一項細節中重塑保險服務的日常價值。

保險視圖:https://cathaylife.tw/VoeoOdb

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