曹志堅 IDC台灣分公司董事總經理
曹志堅 IDC台灣分公司董事總經理
2005.11.01 | 人物

*Philip Starck 設計的眼鏡
過去在廣告公司服務的他,對日常用品相當講究。他對法國鬼才設計師Philip Starck相當欣賞,四、五年前開始接觸他設計的眼鏡框,一戴上便愛不釋手,現在已經有兩副Philip Starck的眼鏡框交替佩戴。

*《吶喊》充氣玩偶 挪威畫家蒙克(Edvard Munch)的名畫《吶喊》(The Scream),以扭曲的線條和地獄般的色彩,刻劃出現代人的焦慮和恐懼。在紐約大都會博物館參觀時,曹志堅發現商店有賣這幅名畫的充氣玩偶,毫不考慮就把它買下來。

*外百老匯的演出 在紐約念過書的人,很少不被百老匯的歌劇吸引。當年在紐約念書的曹志堅,看的第一部歌劇就是《西貢小姐》(Miss Saigon),之後又看了許多著名歌劇,他都會把簡介留下來當做紀念。但是他最喜歡的還是外百老匯的表演,Blue Man Group、STOMP都是他一看再看的表演團體。

*幸運抽中的F1紀念錶 平日經常出席各大酒會的曹志堅,往往都是抽獎活動的幸運兒。這個全場只提供一款,由廠商贊助的紅色F1紀念錶,就是今年曹志堅幸運抽到的珍貴禮物。

*簡約的辦公用具 喜歡Paul Smith、Prada、Armani與Zara等品牌的曹志堅,不喜歡誇張的顏色與圖案,選擇的公事包都是單一色系,比較容易搭配。最近才買的Dopod行動電話,同樣也是具有質感的產品,成為他管理行程的好幫手。

*珍貴的三個親筆簽名 這三個珍貴的親筆簽名,是曹志堅的壓箱寶。第一個是當年在紐約念書時,CK One的香水剛在美國上市,找來名模Kate Moss代言,幸運的他去逛百貨公司時巧遇Kate Moss在辦簽名會,排了不到半小時,就拿到這個親筆簽名。第二個就是去年參加昇陽(Suns)分析師大會時,幸運抽到昇陽創辦人麥可里尼(Scott McNealy)的簽名;第三個則是紐約洋基隊投手王建民的親筆簽名球。

*奧地利的Riedal酒杯 六、七年前在朋友推薦下,曹志堅買了第一個「Riedal」的酒杯,這家二百多年前創立於奧地利的專業酒杯製造廠,它製作的酒杯擁有優雅的造型、細緻的杯腳與杯座、以及輕薄的外壁,現在他擁有二十多個大小不同的酒杯。外商公司工作者多半喜歡下班後小酌,IDC特別設計了紅酒開瓶器,送給喜歡品酒的員工。

*手套與運動水壺 四年前開始健身的曹志堅,笑稱自己是因為年紀大了,才想去練練身體。目前他每週都會去健身房二到三次,「拳擊有氧」(Body Compact)與「重量訓練」是他目前最常做的運動項目。另外,一年半前,他也開始接觸瑜伽,修練身心。

*比任天堂還古早的電玩 30年前,剛上小學的曹志堅,他的爸爸從國外帶了這台「ATARI」遊戲機,當作他的生日禮物。至今讓他最難忘的,就是當年與表哥一起坐在遊戲機前,玩著每個主角都畫成「方塊」的「星際大戰」時光。

*「小人」系列商品 這是曹志堅覺得最不好意思提及的珍藏品。從大學畢業之後,對於「小人」商品就有莫名的好感,不管是村上隆的大頭娃、Prada的機器人或是V&B咖啡杯上的畫作,都成為曹志堅的收藏品。雖然他覺得這些珍藏不符合年紀,但有誰規定一定要符合年紀呢?

*Road Warrior的 必備行頭 從過去在趨勢科技(Trend Micro)工作開始,曹志堅就經常一個人,到人生地不熟的地區,與當地廠商一起從事行銷活動,即使轉戰IDC,出國次數也沒有減少。這個黑色素雅的旅行包與多國萬用插頭,就是曹志堅打拚各地的必備行頭。

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永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代
永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代

數位金融競爭白熱化,永豐不光只是比利率與回饋,今(2026)年開始從「使用者需求」重新定義服務。永豐銀數位帳戶DAWHO推出上市即引發話題,第3年達成損益兩平、第4年開始獲利,至2025年9月底戶數突破211萬。永豐金證券則以自建交易平台「大戶投APP」累積近百萬次下載量,持續深耕投資科技。如今,永豐透過「DAWHO × 大戶投」銀證整合,正在以三大策略打造一站式生活金融體驗,要陪伴客戶從儲蓄、消費到投資、走出一條屬於客戶的財富成長路徑。

數位帳戶不是新服務,當多數銀行仍將焦點放在利率、回饋與開戶規模,永豐選擇從使用者需求出發,重新思考、設計與推出數位金融服務,讓 DAWHO 得以在高度同質化的市場中後發先至,持續推出貼近實際生活場景的數位金融服務體驗。

永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞表示:「我們從一開始就設定清楚目標,要用DAWHO(Digital Account With Happiness Openness)打破只有高資產客戶才能享有完整金融服務的既定印象,讓年輕世代也可以享受『豐裕快樂』且備受尊重的金融服務。」隨著客戶年齡與資產結構逐步轉變,永豐將透過 DAWHO 數位生態圈以更細緻的服務滿足 25 至 40 歲亨利族(HENRYs;High Earner, Not Rich Yet)的需求,引領客戶逐步將資產放大。

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永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞
圖/ 數位時代

開戶到投資一站完成,永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合推進生活金融

永豐整合銀行與證券帳戶,推出「DAWHO × 大戶投」,讓客戶可以在線上一次完成新臺幣、外幣、信託,以及國內證券與複委託帳戶的開立,省去重複填寫資料、跨機構審核、多次等待的時間,將過往分散、繁瑣的流程,整合為直覺、便利的一站式體驗。「銀證整合」下,在銀行DAWHO APP可輕鬆查看證券台股與複委託庫存,一眼掌握銀證投資分布;在證券大戶投APP,也可以清楚查看銀行餘額與近14日明細,評估交割金額是否足夠,免去切換平台的煩惱。

透過「DAWHO × 大戶投」的持續優化,串聯起儲蓄、消費、投資正三角的美好生活。為了實踐 DAWHO 願景,永豐的第二步是把儲蓄、消費、投資串成一個正三角的生活金融服務。客戶可以將刷卡回饋直接存入DAWHO 數位帳戶,再透過大戶投進行投資,讓日常消費自然銜接到長期理財,把最直覺的刷卡回饋變成「有紀律的資產累積」。

永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫表示:「我們希望讓投資成為生活的一部分,而不是高門檻的專業行為。」因此,團隊不僅提供貼近日常、低門檻的理財商品,也將證券交易工具「大戶投APP」,打造成引導新手投資人建立投資觀念的平台。

例如投資新手容易入門的股票申購,於今年重磅推出的「智慧申購」功能,使用者只要透過「大戶投APP」預先設定申購條件,並於交割帳戶內保留足額圈存款項,系統便會在符合條件時,自動代為執行新股抽籤,功能可連續運作達三個月不中斷,助投資人參與新股市場更便捷、更高效,不再錯過申購良機。

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永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫
圖/ 數位時代

讓投資科技賦能 永豐「DAWHO × 大戶投」以創新服務擴大普惠金融

第三步是透過智慧化技術提供客戶所需的普惠金融服務、持續完善永豐 DAWHO 數位金融生態圈。例如,永豐銀行於 2019年推出智能理財服務「永豐 ibrAin」,打破傳統複委託大額投資的限制、讓年輕族群與小資族可以低門檻(新臺幣1,000元起)、高度自動化的方式進行全球 ETF 定期定額投資,降低參與全球資產配置的門檻。另一方面,若投資人已擁有自己喜好的投資標的,則可以利用永豐金證券存股平台,除了享低門檻定期定額申購服務,也提供業界首創的「美股股利再投入」自動化服務。

「2025 年初獲金管會核准上線的『股票禮品卡』服務,也是響應普惠金融而生的全台獨創應用。」劉柏甫指出,團隊觀察到愈來愈多民眾希望以金融商品取代現金紅包,在滿月、年節或畢業等重要時刻傳遞祝福外,還能多賦予傳承財富累積的價值觀,因此推出百元面額、人人可負擔的股票禮品卡,讓投資成為日常送禮的選項。
值得特別一提的是,股票禮品卡不僅僅是一張「卡片」,而是可以直接導向投資行動,可用來扣抵存股平台購買股票的手續費、與證券交割款,將「送禮」轉換成「啟動投資」的第一步。

分群經營深度留客 陪伴客戶累積長期財富

從銀證整合、生活金融到智慧化服務,永豐銀行與永豐金證券的核心目標,始終是陪伴客戶,讓客戶可以隨著使用的時間增加,逐步放大財富成為「大戶」;也因此,2026 年永豐DAWHO在既有「大大」與「大戶」分級之外,新增「大戶 Plus」等級,回應資產成長型客戶的進階需求。

嚴國瑞副總經理表示,平均財富達百萬元,且單筆換匯新臺幣五仟元以上,或以DAWHO綁定為永豐金證券交割戶,買入一筆證券台股現貨交易成交(含豐存股)的客戶,即可成為「大戶 Plus」,享每月跨行提款或轉帳共30 次免手續費禮遇、DAWHO 現金回饋信用卡消費最高 6% 現金回饋等優惠,同時還享有訂閱制知識學習平台—豐學 Prime 2.0 30天的免費體驗,以基礎的投資觀念、理財小技巧等實用理財知識,協助投資人強化基礎理財觀念與風險管理能力。

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圖/ 數位時代

展望未來,永豐銀行與永豐金證券除持續深化既有服務外,將持續舉辦DAWHO × 大戶投相關活動,DAWHO APP也將推出外幣新功能,及導入更多個人化智慧服務,藉此降低資訊落差、強化金融教育,打造能真正提升大眾財務韌性的整合式數位金融平台。

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