按下傳送鍵後才大喊糟了?專業人士不該犯的7個email錯誤
按下傳送鍵後才大喊糟了?專業人士不該犯的7個email錯誤

平常公事往來最常用的工具非email莫屬,比打電話輕鬆,又不像即時通訊那麼親密。不過,正因為大家都可以幾秒間寫一封email,很容易一不注意就忘了附件或寫錯對方的姓名,一點疏忽就可能對你的印象扣分,嚴重點還讓人懷疑公司的可信度。

致力於推動email效率畫和公司email規則的日本電子郵件協會代表理事平野有朗,,提出7個最常見的email錯誤,以及防範的方式。

1. 相似的email地址容易選錯

現在的email帳戶多半都有自動完成(auto-complete)的功能,也就是只要打前面幾個字它就會建議地址。看起來方便,其實是陷阱呢,比如公司裡可能有兩個Amy,妳想寄給業務部的卻選到行銷部的,業務部的Amy覺得奇怪開會怎麼沒通知她,行銷部的Amy則收到一封沒頭沒腦的信。

想避免這件事,一個確實的方法是回覆之前對方寄給你的信,再把改掉主旨和前文。或者是,從之前來往的信件中,複製對方簽名檔的email地址。

2. 該「回覆全部」的信,卻只回給主要收件者

當信件中包含副本時,常常需要「回覆全部」讓所有收件人都收到更新。常見的錯誤就是,應該「回覆全部」的時候,卻只回給主要寄件者。

要避免這件事,平常要養成檢查CC(副本)欄位的習慣,特別是副本人數較多時,注意每個人的姓名和職稱順序。

3. 喜歡用BCC(密件副本)

平常最好不要使用BCC(密件副本),為什麼呢?因為常常你要用BCC的時候會不小心放到CC裡,讓收件者知道你還寄給了誰。要防止BCC和CC的誤用幾乎是不可能的事。而且,BCC的收件者還是有可能把信件寄給別人。

4. 忘記附件 / 附錯檔

大概每個人都有過,該附件的信,沒有附件就傳送出去的經驗。需要附件時,一定要在信件內容中寫明你有附件。不然,對方收到沒附件的信,也不會知道你漏了東西,可能耽誤工作時程。另一個常犯的錯誤是,把要寄給A客戶的附檔,誤寄給了B客戶,因為檔名都叫做契約、請款單之類的。

如果要附檔,請附了檔再寫信,信中註明你有附什麼檔案。檔案的名稱不要取得相近,要一眼就看出來內容,例如「20170609_B公司_合約書」。

5. 內文姓名錯誤

因為打字輸入的關係,常常都會出現同音字,很容易打錯對方姓名中的一個字。姓名寫錯的問題在於,收件者一定一眼就看出來了,但是寄件者常常渾然不覺。等到信件往返好幾次,對方忍不住提醒你之後才覺得自己糗大了。

最好從對方的簽名檔或email地址裡複製貼上。如果是第一次寫信給對方,一定要慎重地和名片比對過後才送出。

6. 複製貼上的信件內容忘了修改內文

要寄給多個收件者,同樣內容的信時,會複製貼上第一封信,結果忘記修改姓名和文內數字,例如發邀請函或得獎通知的時候。在一開始作為範本的信件內容裡,把應該修改的字,如日期、姓名、職銜,用醒目的符號標註起來,提醒自己不要忘記改。

7. 忘記回信 / 回得太遲

通常會發生這種狀況,都是看了信之後沒有馬上回覆的關係。最好遵守,「讀完馬上回信」的原則,不然想著「晚點再回」最後就會忘記回。當下沒辦法回覆的信件怎麼辦?很簡單,讀完之後設成「未讀」,或者乾脆就先別開信,總之不要讀完信放著。

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本文授權轉載自:經理人

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

元大證券
圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

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創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

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圖/ 元大證券

這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

元大證券
圖/ 元大證券

展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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