1萬筆親友名單打基礎,專賣人脈存摺管理術
1萬筆親友名單打基礎,專賣人脈存摺管理術
2002.11.01 | 人物

在數位化浪潮中,企業做知識管理不稀奇;但若有人靠著一套自創的名片管理方法,不但讓自己的銀行存摺與人脈存摺倍增,還靠著這套個人知識管理方法成為當紅講師,這可就不多見了。
他就是楊舜仁。這位英文名字為Sooner,定位自己為提供專業人士「個人知識管理」(PKM,Professional Knowledge Management)的講師,是位把數位工具發揮得淋漓盡致,能在最短時間、快速找到資源的數位工作者。

**靠名片管理累積人脈存摺

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擔任講師才1年半的楊舜仁,過去5年來與一般上班族無異,是位橫跨程式設計與行銷,每週工作90小時的拼命三郎。去年2月,整體環境不景氣,「整個魚池都沒水的時候,換哪個工作都一樣,」當時單純想讓自己休息,並思考如何「走自己的路」,於是發出生平第一次大規模電子郵件給3000名親朋好友,內容不外是告訴大家自己已離職,新的聯絡方式為何等等,「沒想到竟收到300封回信,其中包括6份全職的工作職缺,」但那時只想跳脫組織的他,只挑「打零工」的工作機會,也自此開啟他以演講、顧問、寫稿為業的SOHO生涯。
最早,他的演講內容是以網路行銷為主,但兩個月後他發現「把企業CRM落實到個人身上」的個人e化主題,似乎更引起聽眾興趣。第一次嘗試把自身經驗整理成「個人知識管理課程」試教時,下課後竟有20多人圍著他,詢問他究竟如何管理名片,敏感的楊舜仁在此嗅出商機,從去年5月,開始經營個人知識管理的教學市場後,證明他的判斷果然沒錯。
他這套方法,是運用主流的微軟軟體Outlook 2000把名片數位化,楊舜仁根據自己5年多經驗,發展出一套簡易可行的名片分類法,從制定關鍵字,到依使用次數多寡或親疏程度分級,讓這份人脈資料庫達到迅速、精準、簡易好用的目標。

**人脈資料庫累積超過一萬筆

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在學校時就習慣收集通訊錄的他,工作以來也一直保有名片建檔習慣,「別人都覺得我很瘋狂,」楊舜仁說,當初建立這些名單並沒什麼特殊目的,只覺得把資訊數位化後易於管理,但累積久了,目前他的人脈資料庫已超過1萬筆,並透過電子郵件傳遞數位管理的趨勢文章,維繫他與資料庫人脈的關係。
這套人脈管理方式,不僅讓他成為朋友眼中的人脈樞紐,更成為他的生財工具。
像前陣子楊舜仁有位在上海代理LV精品的朋友,需在3天內找到能把國外產品教材傳授給當地專櫃小姐的種子講師,一天的講師費為2萬元,為期14天,條件是曾有業務或講師經驗、表達清晰俐落、最好曾擔任過空姐的女性。
楊舜仁氣定神閒,在他的資料庫中鍵入「航空」、「講師」、「業務」等關鍵字,輕輕鬆鬆從中撈出80筆合適人選,一封電子郵件就將這份工作資訊告訴她們,只花了他20分鐘時間。
結果呢?這群接到訊息的朋友紛紛回信,感謝他提供這樣兩個禮拜就有28萬的高薪工作機會,而那位上海朋友更是感激得不得了,直問他到底發了幾千封信出去,因為那幾天應徵函如雪片般飛來,詢問電話甚至延續了兩星期之久,「我把自己當作一個橋樑,」善於抓住雙方資源與需求並從中撮合的他,不但贏得人情,更提升了自己的可利用價值。

**提升自己的可利用價值

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這套名片管理方法,也讓他財源滾滾。擔任講師1年多來,學生從中信銀協理級主管包班上課、到美兆的藍鑽級業務等都有,數目高達7000多位,其中更有學生因自己覺得受用,邀請他將這套方法引進公司,讓他從講師躍身成為企業顧問。
如有10餘年不動產經紀人經驗,目前在大師房屋任職的游哲皓,就對這套名片管理讚不絕口,「真的是物超所值,」他說,過去他的客戶聯絡資料都是寫在每年一本的年曆記事本中,一年重謄一次,10餘年前的客戶,到現在根本就忘了,但透過這次的客戶資料規格化與數位化,讓資料搜尋更迅速。他舉例,有些人既是客戶也是朋友,可是後來要搜尋時,常得拼命回想當時到底是歸類在朋友,還是得依職業別去找,「現在不論從哪個方向,我都能立刻找到,」他自己也在親身使用過後推薦給公司,15人左右的公司,花不到30萬,就達到每位經紀人把客戶、房屋物件資源彼此分享的效果。

**蘇活的工作型態

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e化真能那麼便宜?「因為Sooner老師不是為我們重新寫程式,而是教一套方法論,」游哲皓說,其實楊舜仁使用的都是主流軟體,只是透過資料的規格與標準化,就能達到相當成果。
轉型成講師後,楊舜仁的生活型態也有很大改變。像他現在如果有超過3天沒有演講或是顧問會議,就會帶著1.3公斤的筆記型電腦,把所有電話轉到手機上,帶著PDA、數位相機、信用卡到中南部旅行,晚上才在旅館用電腦對外聯絡。像有一星期他到溪頭,朋友打電話來跟他討論事情,奇怪地問他怎麼有鳥聲蟲鳴傳來,這才被朋友發現他在健行。
若能將個人知識管理落實於職場生涯中,效果實在驚人。從楊舜仁身上,我們看到一位善於整理人脈的數位工作者,不但比別人更快一步抓住資源,也實現他一年半前「走出自己一條路」的想望。

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全台首創,永豐銀行將 FIDO 導入 DAWHO 多幣Debit卡,重塑行動交易安全體驗
全台首創,永豐銀行將 FIDO 導入 DAWHO 多幣Debit卡,重塑行動交易安全體驗

數位金融普及帶動交易頻率持續增長,如何在便利性與安全性間取得平衡,成為普遍銀行共同面臨的挑戰。以非約定轉帳為例,若使用者身處海外或電信訊號不良的地方,將會陷入無法進行簡訊OTP(One-Time Password)驗證的窘境,此外,使用者還可能遭遇惡意份子以先進技術側錄裝置、攔截簡訊與進行詐騙等風險,而且,銀行等金融機構還必須支付大筆費用維護簡訊OTP驗證機制的穩定性。

為解決傳統簡訊OTP驗證逐漸不敷使用的情況,同時,兼顧安全與體驗,永豐銀行領先同業,以FIDO(Fast Identity Online)技術重新設計非約定轉帳的認證流程:將 FIDO 私鑰置入晶片金融卡的晶片中,讓卡片透過 NFC (Near-Field Communication)感應與手機雙向認證,形成不依賴簡訊 OTP 的高安全交易模式。

簡訊OTP驗證機制逐漸不敷使用,永豐銀行推兼顧交易安全與使用便捷的最佳解方

「起心動念很簡單,就是為了解決客戶面臨的真實挑戰。」永豐商業銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞指出,FIDO 是全球通用的安全標準,而晶片金融卡既符合法規、客戶持有比例也高,如果將兩者合而為一,即可在不犧牲體驗的前提下提升安全強度。「客戶只要在 App 設定 FIDO 密碼,即可透過卡片 NFC 感應完成驗證。」確認產品概念後,接下來的關鍵是確認應用情境與載體。

永豐銀行會選擇DAWHO多幣Debit卡作為首波導入載體的原因也很明確:卡片客群包含頻繁往返海外的商務人士、遊學生、留學生,以及常在境外飛行、無法穩定接收台灣簡訊的空服員族群。「至於會聚焦在非約定轉帳這個應用場景的原因有二:首先是轉帳交易佔永豐銀行網銀交易的8成以上,其中,非約定轉帳又佔轉帳交易的7成以上;其次,非約定轉帳的頻率高、風險高,同時也是客戶最容易因為簡訊OTP驗證機制受阻的環節,是最適合導入高安全驗證技術的場域。」嚴國瑞副總經理如是說道。

從確認概念到產品落地,永豐銀行動員跨單位合作,並與 FIDO 聯盟及製卡公司共同開發,歷時 8 個多月完成監理門診、技術驗證、專利申請、國際認證與卡片製作等過程,於2025年 12 月正式推出。現在,所有新申辦 DAWHO 多幣 Debit 卡的客戶都可以體驗到FIDO驗證服務,後續也將逐步開放既有存戶換發。

永豐銀行
與一般晶片金融卡不同,DAWHO 多幣FIDO Debit 卡具備「FIDO密碼 + NFC感應」雙重驗證機制。即便密碼外洩,沒有卡片內的私鑰仍無法通過 FIDO 驗證,大幅降低交易安全風險。
圖/ 永豐銀行

嚴國瑞副總經理強調:「歡迎所有不易接收簡訊、有高頻非約定轉帳需求、對安全敏感度更高的客戶,以及無法使用生物辨識或接收簡訊的族群申請使用,自由選擇要以簡訊OTP或是FIDO機制進行交易認證,更好實踐『安全不設限,便利零距離』願景。」

積極滿足客戶體驗,永豐銀行以創新科技翻轉金融服務

永豐銀行秉持永豐金控持續科技創新的精神,以科技翻轉服務,滿足客戶金融服務體驗。接下來,將逐步擴大DAWHO多幣FIDO Debit卡的應用範疇,如行動銀行登入驗證、約定轉帳與跨境支付等高安全需求領域,同時,與更多元的數位金融服務整合,藉此提升整體交易安全,讓客戶在多元場景也可以享有一致且便捷的驗證體驗。

「我們的目標是讓安全成為習慣,讓驗證變得簡單。」嚴國瑞副總經理表示,永豐銀行除了以永豐DAWHO多幣FIDO Debit卡重新定義金融交易的安全與便利,也會持續從「多因子驗證」、「AI風控」、「裝置生物辨識(包含臉部、指紋等)」等面向強化交易安全,例如導入行動裝置綁定機制、以AI風險模型即時偵測異常交易,並結合生物辨識與FIDO機制打造全方位安全防護網,讓使用者在享受更及時、直覺的金融服務時,亦能確保安全無虞。

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