疫情讓民眾越來越倚靠數位工具，也改變了對投資理財的態度與行為，在疫後新世界也不例外，觀察到民眾期望可以不受時間與空間侷限的進行投資理財諮詢與行動後，中國信託銀行（以下簡稱中信銀）除因應消費者需求提供免費投資理財諮詢服務、多元投資理財商品，更進一步因應客戶需求完善不同通路的服務能量，以及透過數據分析串聯分行、空中、遠距、數位等多元通路，以全通路理財服務協助客戶更好規劃投資理財、朝人生目標前進。
從解決客戶痛點出發，中信銀從四大面向提升理財服務能量
中信銀憑藉著以客戶為本的服務理念，不僅商品服務與時俱進的擴大、理財專員人數擴展到今日的千人規模，服務的客戶人數也呈現倍數增長。為了更好的滿足不同階段的客戶理財需求，以及更好因應疫後數位經濟的到來，中信銀除針對個人會員、家庭會員、企業會員等不同客群推理財商品，更積極提升多元通路的服務能量：
第一，經由分行通路提供最完整且詳盡的理財服務。
中信銀除持續深化與擴展分行專業團隊以提供客戶量身訂做的最佳財務規劃服務，更進一步因應客戶需求在分行配置自動化設備與數位引導員以提升分行的理財服務能量。
第二，打造遠距理財服務機制，以人機協作方式滿足大眾的跨通路理財需求。
因應疫情帶動的零接觸服務，中信銀在過去幾年積極整合線上與線下通路，以人機協作的方式提供符合客戶需求的遠距理財服務。例如，透過「理財一點通」服務，客戶除可登入網路銀行一次完成橫跨基金、ETF、境外股票與海外債券等四種商品的申購、贖回與轉換交易，還可以透過手機跟理專遠距討論市場現況、檢視投資標的物並由理專協助客戶配置投資標的物，客戶只要登入網銀、按下確認鍵，系統即可整批下單，一次完成加碼、減碼、轉換等多筆交易。
為進一步保障、守護客戶與理專的遠距溝通效率與安全，中信銀於日前推出Wealth Chat即時通訊服務，讓理專與客戶可以在安全環境下進行即時對談、相互傳送文件等，大幅提升遠距理財服務能量，未來，將視業務需求逐步融入視訊、AI等功能，或者是與中信銀的空中理財中心進行串聯。
第三，建構空中理財諮詢中心提供全民最貼心的理財諮詢服務。
因應民眾理財意識崛起，中信銀推出空中理財中心，由取得專業理財顧問證照的空中理財規劃師提供客戶所需諮詢服務與進行引導分流、不會在空中理財中心進行任何交易，例如，針對有簡單理財需求但不知道從何處開始的民眾，空中理財規畫師將引導其到數位平台進行換匯、申辦會員優利定存、或者是申購基金、債券、美股投資等，至於有複雜或大額理財需求者，規劃師則會協助其預約分行理專進行詳盡諮詢或櫃檯交易。
簡言之，中信銀的空中理財諮詢中心就像是全民的理財諮詢顧問，無論民眾是否為中信銀的客戶，空中理財規劃師皆會提供專業諮詢服務，此外，規劃師會將諮詢互動記錄在數位平台中，因此，規劃師可以在消費者進線的第一時間掌握其需求並提供協助，更好提供智能、友善的理財服務。
第四，與時俱進優化數位通路滿足自主理財需求。
舉例來說，提供Home Bank APP行動銀行滿足客戶儲蓄與理財需求。消費者除可以透過數位通路進行健診、簡單理財，還可以預約前往分行進行完整的理財諮詢與規劃，更好邁向財務自由目標。
以數據破框，中信銀打造全通路理財服務實踐智能、守護與友善金融服務
值得特別注意的是，中信銀更進一步透過數據平台打通各個通路，以數據驅動的全通路理財服務化身民眾的最佳理財夥伴。舉例來說，空中理財中心使用的數位平台與分行通路一致，因此，可以提供消費者無斷點的理財服務：消費者不用重複說明、填寫需求，中信銀的空中理財規劃師、分行櫃檯人員以及理專都可以在第一時間提供其需要的專業服務。
此外，中信銀於Home Bank APP建立財富點任務牆，提供財管會員專屬任務以打造完整會員旅程，客戶於完成指定任務後將可獲得財富點，財富點可於兌換平台中兌換各式商品。例如完成首富家鑑賞體驗申請任務將可獲得財富點並享有首富家會員權益，如櫃台與ATM 22次手續費優惠、貴賓專線和專屬理財服務通知等。
展望未來，中信銀除持續擴展團隊規模，如招募與培育更多空中理財規劃師等，還會透過數位科技賦能員工、擴大服務能量，同時，滿足客戶的自主理財需求，並且持續深化全通路理財服務能量與KYC（了解你的客戶）應用，以人機協作、虛實融合的方式提供專業且個人化的財富規劃與管理服務。
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