南韓打算禁用信用卡買幣、中國稱加密貨幣是賄賂新管道
區塊鏈技術本身雖然中立，但近年還是有許多有心人士，利用加密貨幣試圖掩蓋不法資金、洗錢等行為，加上區塊鏈是非常新的領域，檢調單位不一定具備相對應的辦案能力及工具，在查緝上有一定難度，這讓各國政府非常頭大。
因此，許多國家紛紛祭出更嚴格的管制措施，目的就是希望能降低非法資金流往海外、投機行為發生的風險。
南韓打算立法，禁止當地民眾使用信用卡購買加密貨幣，新規最快今年上半年實施；近期在一場中國的研討會上，眾多專家們提到，加密貨幣、電子禮品卡的普及，成為了賄賂的新管道，是監管的新挑戰，研討會上也提出了一些解決方向。
憂非法資金流海外，南韓打算禁用信用卡買幣！台灣呢？
南韓是炒幣大國，根據南韓國稅局於在2023年9月發表的官方報告，南韓國民持有的海外資產中，以加密貨幣佔比最高，約有990億美元，佔該國離岸資產的70%，可見南韓人有多愛加密貨幣。
南韓在2021年修訂過一次金融報告法，規定當地的交易所，需要驗證用戶的身份後，才能提供出入金等服務，以確保可以追查到交易細節，但這些規定不適用於海外交易所。
這基本上跟之前台灣的管理方法類似，本土交易所需要通過洗錢防制聲明，用戶也必須完成一定強度的身份驗證才能交易、用新台幣出入金。
但是南韓最高金融監管單位金融服務委員會擔心，如果南韓民眾使用信用卡，在海外交易所購買交易貨幣，可能會讓國內的非法資金流到海外，甚至引發洗錢、投機以及鼓勵投機活動等情況。
因此金融服務委員會提議修改相關法律，禁止南韓當地民眾使用信用卡購買加密貨幣。目前這項提案到到2月13日前，會公開尋求更多外界建議，如果順利通過審查和決議程序，最快今年上半年就會實施新規定。此外，韓國當局未來也會跟Visa、Mastercard等國際支付公司合作，加強防範外匯外流和反洗錢。
至於台灣，金管會在2022年就禁止民眾透過信用卡購買加密貨幣，原因是金管會認為，信用卡的本質是「消費支付工具」，而不是「投資理財或高投機性交易」的支付工具，不過這項規定，實際上也只能管到國內業者，如果是在海外交易所用信用卡買幣，依然不受限制。
中國憂：加密貨幣成為貪腐、賄賂的新管道
中國則憂心，加密貨幣成為貪腐、賄賂的新管道！一場近期在中國舉辦的誠信與法律制度研討會上，專家指出，加密貨幣、電子禮品卡的普及，成為了賄賂的新管道，相較於傳統的賄賂方式，變得更加隱蔽且難以追踪，這讓新型態的腐敗崛起。
專家指出，有一些人透過加密貨幣做跨境交易，並搭配不連網的「冷錢包」避開線上監控，成為監管新挑戰。
會中專家建議，應該要建立新的數據庫和分析系統，來改善辦案效率，再搭配加強立法，來預防新型態的貪腐行為。
區塊鏈技術無罪，回顧歷史軌跡，大眾不理解的新科技，有更大的機率被有心人士利用資訊落差，應用在犯罪上。國家政府能做的，是與時俱進修改法律規範，以及辦案人員學習新知識、利用新工具應對；一般民眾也要持續吸收新知，才能在這個快速變動的時代免於詐騙受害。
