犯罪集團超愛用USDT！錢包分析、非法資金轉移，泰達推4大項目加強監管|數位時代 BusinessNext

犯罪集團超愛用USDT！錢包分析、非法資金轉移，泰達推4大項目加強監管

洗錢、詐騙、恐怖主義通通有份，面對全球監管機構施壓，全球最大穩定幣發行商泰達與區塊鏈數據公司合作，共同開發監控系統，有望阻止USDT被用於非法行動。

##### USDT 發行商與監控公司合作，有望阻止USDT被用於非法行為

全球最大的穩定幣泰達幣USDT發行商泰達（Tether），於美國當地時間上週四（5/2）晚間（台灣時間週五）宣布，將與區塊鏈數據分析及監控公司Chainalysis合作，共同追蹤USDT在二級市場上的交易行為。

所謂二級市場活動，指的是在更廣泛的生態系統中使用USDT進行買賣，但買賣對象並非是USDT發行商泰達的各種交易行為。

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在Chainalysis為了泰達量身定做的監控解決方案中，包含了四個主要項目：

「制裁監控」（Sanctions Monitoring） : 提供受國際制裁對象的錢包地址及交易行為詳細列表。
「 交易分類」（Dategorization） ：能夠徹底分類USDT持有者的類型，包括交易所和暗網。
「錢包分析」（Wallet Analysis） ：Chainalysis 打造了一個目前市面上最全面的錢包分析系統，將針對重點USDT持有者及其活動進行深入研究。
「非法資金轉移檢測器」（Illicit Transfers Detector） ：用於識別與非法行為（如恐怖主義資金等）相關的交易。

發行商泰達認為，Chainalysis的解決方案將幫助泰達能夠更系統性地進行交易監控，加強對USDT市場的理解及監督力道，還能作為泰達合規作業人員及調查人員的主動情報來源，幫助他們識別具有風險、或與非法和受制裁地址相關的加密錢包。

Chainalysis的共同創辦人兼策略長喬納森．萊文（Jonathan Levin）也發表看法，認為雙方的合作將使泰達生態系成為更安全的交易場所。加密貨幣的交易是公開透明的，若能與執法機構合作、並即時凍結帳戶，這種透明度反而是阻止犯罪資金被用於恐怖主義、詐騙、及其他非法活動最有效的方式。

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##### 犯罪集團愛用 USDT！泰達受牽連屢遭批評，在各方壓力下自行加強監控力度

USDT目前以超過1,100億美元的流通市值，遠遠超過排名第二的對手USDC（市值339億美元），穩坐全球最大的穩定幣，並在上週的第一季盈利報告中，繳出了45.2億美元的好成績。

不過，除了一般加密貨幣使用者外，連犯罪集團都格外愛用USDT。

今年一月，聯合國毒品和犯罪辦公室發布了一份報告，表示USDT已在東亞及東南亞地區成為洗錢和詐騙活動的主要支付工具。另外，受美國制裁的委內瑞拉國營石油公司，也被發現一直在使用USDT來規避美國的制裁。

去（2023）年10月，《華爾街日報》也報導，巴勒斯坦激進組織哈瑪斯利用包含USDT在內的加密貨幣，籌集到近4,100萬美元的資金。

種種與非法行動的關聯讓USDT及其發行商泰達屢遭批評，甚至在去（2023）年10月，連支持加密貨幣的美國共和黨參議院議員辛西婭・盧米斯（Cynthia Lummis）都致函檢察總長，敦促對泰達進行調查，並指責其與幣安（Binance）不僅缺乏財務透明度，且均「知法犯法」，協助用戶繞過制裁規定，讓受制裁實體得以透過USDT進行交易。

在全球監管機構、及政策制定者對泰達日益加壓下，泰達不得不做出行動面對指責。

除了與Chainalysis共同推出監控系統外，泰達目前也與全球43個司法管轄區、124個執法機構合作，以應對層出不窮的非法行動。

資料來源：[Coindesk][3]、[Cointelegraph][4]、[Tether][5]

當海外投資、跨境消費與留學成為日常，跨國匯款流程卻不夠便捷。國泰世華銀行以 CUBE App 小額跨境匯款服務，讓海外投資、跨境消費與留學匯款像日常轉帳一樣簡單。

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如何讓跨國匯款像轉帳一樣簡便且安全？從用戶需求出發的改變

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