● 投資詐騙： 詐騙者在社交平台上冒充投資專家或資深加密貨幣玩家，分享所謂的「投資密技」和「致富經驗」吸引受害者進入假的投資平台，並展示虛假的短期高收益，等受害者投入資金後立刻關閉平台捲款而逃。這類詐騙特別常見於Facebook和Instagram等社交媒體。
● 冒名詐騙： 詐騙者冒充知名人物或企業，以贈幣、投資計畫為誘餌，吸引用戶參與。這些活動通常會宣稱只要轉入一定數量的加密貨幣，就能獲得高額回報。假冒的名人或企業會透過大量廣告傳播，讓受害者誤以為這些活動是真實可信的。更有詐騙者冒充國稅局或加密貨幣交易所，聲稱欠稅或帳戶問題，要求受害者提供個人資料或進行資金轉移。加密貨幣交易所HOYA BIT就曾接獲數筆假冒客服或人事單位、以及銀行信託部代表的案件，藉此索取個人資料和帳戶密碼，甚至要求受害者在其他平台開戶，進一步執行詐騙。
● 情感詐騙：詐騙者透過Dating App或社交平台與受害者建立情感聯繫，最終以「愛情」為名義騙取資金或要求受害者投資加密貨幣。情感牽連讓受害者往往難以察覺自己正被欺騙。
這些詐騙的共同點在於，利用情感或信任來達到目的。因此，在社交平台與陌生人互動時，一定要保持警惕，千萬不要輕信來路不明的投資建議或情感關係。
● 165反詐騙專線：
台灣警政署提供的165反詐騙專線，為民眾提供即時的詐騙諮詢服務。如果民眾接到疑似詐騙電話或收到可疑的投資訊息，可以撥打165專線進行諮詢。這項服務不僅針對傳統詐騙，對於加密貨幣詐騙也有專業的應對建議。
● 數發部《網路詐騙通報查詢網》：
為進一步加強網路詐騙防治，數位發展部日前推出《網路詐騙通報查詢網》APP，平台不僅開放民眾通報上傳可疑詐騙訊息的管道，還運用 AI 監控技術自動掃描疑似詐騙訊息，並快速通知社群平台將詐騙廣告下架。目前平台於10月初剛結束為期半個月的第一階段公測，共接獲了民眾通報2萬2793則疑似詐騙訊息，其中社群平台Facebook及Instagram被要求下架的數量相對較多。面對詐騙集團的新詐騙招數，政府也展現出以科技防詐的決心與行動力。
● 《詐欺犯罪危害防制條例》與平台責任：
除了通報與偵測，法規面也緊隨其後。數發部正在推動《詐欺犯罪危害防制條例》其相關子法草案，要求網路廣告平台在接到通知後，應在24小時內下架詐騙廣告，否則將面臨最高可達2500萬元以下罰鍰。數發部公告符合一定規模的網路廣告平台業者包括 Google、YouTube、Line、Meta（Facebook、Instagram）和 TikTok。這樣的嚴格規範不僅對詐騙分子形成有效威懾，也敦促個社交平台積極承擔防詐責任，減少詐騙廣告的傳播。
以加密貨幣交易所HOYA BIT為例，他們採用智慧交易監控模組，透過 eKYC（電子客戶身份認證）技術以及自主開發的交易風險管理系統，從用戶註冊到交易過程，層層把關。系統會根據金管會的指導原則，對不同風險的交易進行分類和監控，並針對可疑活動進行即時風險評估與通報。當客戶有回報詢問相關問題，也有專業客服協助處理識別是否有詐騙危險。此外，還與政府機構密切合作，積極打擊人頭帳戶、洗錢和詐騙行為。
至今，HOYA BIT 透過智慧防護系統，已成功防堵詐騙金額超過新台幣3千萬元。未來將繼續與政府和業界合作，進一步提升防詐技術，讓每一位用戶的加密資產交易更加安全。
