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此舉不僅呼應即將上路的虛擬資產業者登記制度，更展現 HOYA BIT 對平台風險責任的重新定義。創辦人彭云嫻表示：「合法不應只是登記，而是具備真正能防範風險的能力。專利的取得，是我們將防詐設計納入交易所骨架的具體成果。」在整體詐騙數據不斷創新高的同時，資安攻擊事件也頻繁爆發，包括多起交易所遭駭、資金外洩事件，皆暴露出平台防線的真空。HOYA BIT 認為，詐騙與駭客形式不同，核心問題卻一致：反應太慢、系統太薄。因此 HOYA BIT 選擇把「風控模組往前拉」，讓每一次登入、每一筆入金、每一筆出金都經過演算與交叉驗證，讓平台從源頭就能截斷異常，成為真正的交易守門員。
● 第一道 「不信」 ：用戶在註冊階段，系統即自動交叉比對 Dow Jones（道瓊斯，百年金融情報商）高敏感名單、法院裁判資料、國際制裁清單，並導入 NLP（自然語言處理）新聞分析模組。該模組可進行語意辨識與關鍵詞擴散學習，協助系統即時標記潛在詐騙風險帳號，成為平台對抗假身分與假客服詐騙的第一道雷達。
● 第二道 「不轉」 ：用戶入金與交易期間，系統根據年齡、職業、歷史交易習慣等資訊建構個人風險輪廓，運用 AI 演算法比對行為樣態模型，動態計算異常機率。例如深夜高額入金、短時間內頻繁切換幣種、或API操作異常，系統會自動觸發分級風控政策，包括延遲入帳、限制操作、暫停出金等措施，避免資金被引導至可疑帳戶。
● 第三道 「不出手」 ：在提幣與轉帳階段，系統會針對目標錢包進行深層掃描，比對是否與歷史詐騙案例錢包有資金流向交集，或是否命中國際制裁、假投資專案名單。一旦達到高風險閾值，交易將自動凍結，並同步導入人工審查流程，必要時回報金融主管機關與警政單位。
這「三不」風控邏輯建構於 HOYA BIT 自主研發的四層技術架構之上，包括資料採集層（記錄用戶裝置、IP、錢包、API行為等訊號）、決策風控層（樣態建模、風險分級）、業務響應層（即時限制與交易暫停）以及監控通報層（儀表板監控、異常舉報與系統審核紀錄留存）。
這套系統是目前台灣加密交易所中少數具備自主演算、主動預警與即時反應能力的全鏈式防詐專利系統。
此外，HOYA BIT 也是全台首家導入 Fireblocks（全球知名錢包商，美國前 500 強企業） 架構的加密貨幣交易所，採用企業級數位資產託管與轉帳平台，其內建多層多簽架構（MPC），可有效防止內外部攻擊，並與 HOYA BIT 的自主風控系統串接，實現從錢包到交易的橫向預警防線，這套結合 MPC 多簽與 AI 演算的結構，不只符合國際資安標準，更是少數能從熱錢包到交易行為都做到即時守護的本地平台。當其他平台還在修補漏洞時，HOYA BIT 選擇超前部署完整防線，不讓駭客有任何可乘之機。
HOYA BIT 後台數據也顯示，近六個月內被主動攔阻的可疑用戶中，18 至 29 歲族群明顯上升。詐騙集團早已轉為模組化運作，不只話術專業、甚至遠端指導用戶完成開戶與提幣設定，讓年輕人也在不知情下成為人頭帳戶。為此，HOYA BIT 的風控系統從註冊開始即啟動分析，針對裝置、IP、年齡與職業進行風險判斷，一旦發現異常樣態，將即時停權並導入人工審查，必要時通報政府機關，確保每一筆交易都有跡可循、每一位用戶都在風險出現前就被保護下來，這不只是一套風控系統，更是平台主動介入、成功攔阻受害的關鍵機制。它已經真實幫助用戶在關鍵時刻保住了錢，也保住了一段本可能變成受害故事的人生。
