繼中國信託、王道銀行等金融業者後，國泰金控也踏入智能投資市場，推出強調鼓勵「長期投資」的智能投資平台。該服務已於本月展開測試，預計明年3月正式上線。
根據《數位時代》智慧金融大調查，近六成的民眾聽過「智能投資」，其中有七成的民眾有意願透過智能投資服務進行理財規劃。為搶進智能投顧市場，這次國泰除了結合自家銀行和投信等子集團資源，也和擁有投資專長的康利資產管理公司，以及擁有智能演算技術的香港新創公司Quantifeed合作，耗時一年研發出智能投資平台。
先設定目標與年限，鼓勵客戶做長期投資
國泰指出， 該服務並非理財機器人也非交易平台，而是以協助客戶「達成投資目標」為核心的智能投資平台 。「該平台的理念是幫助投資人達成有紀律、理性、不受市場影響的定期投資。」國泰金控數位暨數據發展中心協理姚旭杰表示。
不同於部分智能投資服務，分析投資人風險屬性、投資偏好，國泰智能投資平台會要求投資人先設定投資目標（如買房、旅遊、退休基金等）、以及預計要花幾年達成，再將用戶風險屬性、投資目標和投資年限等用戶參數放入演算法，並提出投資組合建議，而用戶可根據自身喜好選擇最終的投資標的。
此外，該服務也會24小時即時市場監控，在市場變動大時提供投資資產配置再平衡的建議，投資人可自行決定是否採用。
國泰世華銀行首席經濟學家林啟超表示，他們鼓勵用戶設定長期投資目標，一方面也是因為市場長期波動小、AI也能預測得更準確。「我們不是超級式的智能投資服務、永遠可以打敗大盤，而是走中庸、四平八穩的路線。」
投資門檻5千元，含2千多檔基金標的
在投資組合方面，目前該服務將國泰世華銀行上架的2,000多檔基金標的，分類成股票、債券和混合資產三大資產類別，並透過相關係數分析，定義出12種子資產類別，目前規劃每筆投資門檻為5,000元。
該服務由國泰金控數位暨數據發展中心主導，其負責國泰金控保險、證券、銀行等子公司的金融科技發展，專注在數據分析、人工智慧、行動支付等創新金融科技應用，成立兩年，目前成員已達180名，其中超過一半都是非金融背景。
