丟掉Excel表格，NexTrek雲端系統讓新創公司輕鬆記帳|數位時代 BusinessNext

會計是商業的語言，財務報表反應經營成果。經營者能根據財報掌握營運狀況，進而調整策略方針；若想引入資金，投資人也會藉由研讀財報來了解過去經營績效與目前財務結構，進而判斷公司是否具有未來發展潛力，因此有一份好的財務報表對企業來說十分重要。

想做好企業財務管理並不容易，對新創團隊或中小企業而言，聘僱一位專業財會人員得花費不少成本，就算聘雇到合適人才，也不確定員工是否願意隨公司長久發展，一旦離職，好不容易建立的財務制度也得耗時交接。

所以不少公司會選擇「外包」給會計師事務所。這項作法看似一勞永逸，卻容易產生公司與私人帳目混用情形，因為繳交金流檔案過程，一大堆憑證裡可能夾雜私人發票，但會計人員只依憑證入帳，不會協助核對金流。再者，事務所提供的申報表僅具報稅功能，經營者無法進一步得知財務結構。

讓記帳變簡單沒財會背景也能做出好報表

匯雲數位(NexTrek)推出雲端記帳與金流管理工具，如同個人記帳App，使用者只需逐條輸入金額、用途、日期等項目，系統最後會自動彙整產生財務報表與視覺化圖表，繁雜代墊款項也會清楚地顯示在旁邊欄目，「我們設計成直覺式的輸入面，就是想幫助不具會計背景使用者，更好地管理企業金流。」匯雲數位產品經理周聖智說。

有別於傳統的財務管理系統多設計為單機版，只能透過公司電腦操作，NexTrek團隊開發的工具能同時支援電腦、手機、平板等不同裝置，只要有網路，就能不受限時間和地點，即時更新財務數據。但透過網路雲端處理，會不會造成資安危險？對此，周聖智表示，和Netflix、Airbnb及Spotify等知名企業，NexTrek採用AWS雲端安全解決方案，相信能有效保護資料安全、防止DDos攻擊。

NexTrek主要面向企業用戶，以B2B模式提供軟體SaaS服務。今年二月，團隊邀請50多家合作企業參與系統封閉測試，並在十月正式對外開放，依照使用人數多寡推出一個月699元Lite方案及999元Pro方案，如果需要額外即時客服等功能，也可以選擇菁英專案(Elite)。上線至今，根據統計，現有客群約可分成三類：中小企業、新創公司和其他微型組織(非營利機構、工作室、事務所、診所等)，全部客戶中，約有八成左右公司組織人數在15人以下。

從業經驗發覺痛點創業寄望成為小公司財務夥伴

一手創辦NexTrek的邱奕淳和周聖智是大學會計系同學。兩人在工作時，都觀察到中小企業的財務管理有待加強。

邱奕淳擔任執業會計師過程，發現新創團隊及中小企業通常缺乏合適記帳工具；而周聖智過去為中小企業整合財務系統時，則看到資金流不明、缺乏專業會計人員問題。就算設計專屬Excel表格，客戶也常因作業系統不同、函數過多和操作複雜而無法上手。因此，兩人決定開發「雲端記帳與金流管理工具」把記帳簡單化，提高數據準確度。

創辦人兼執行長邱奕淳表示：「公司名稱NexTrek是由Next和Track兩個字組成，我們希望能成為新創和中小企業的成長夥伴，和他們一起紀錄未來的軌跡。」

儘管國外雲端會計服務(Accounting Tech Tech)已是百家爭鳴局面，甚至有像Accountex USA這類專門展會，但台灣在該領域仍算初始發展階段，因此他們認為有非常大的發展空間。

為了讓更多人認識產品，他們除了親自拜訪公司、舉辦產品介紹講座外，也計劃加入不同創業育成中心擔任課程講師，藉此觸及更多潛在客戶，另外，NexTrek也在今年報名，入選金融科技創新園區(FinTechSpace)進駐團隊，希望藉園區資源連結更多夥伴，目標在2020年時達到2000家客戶。

計劃與金控、ERP系統商合作發展多元應用場景

除了記帳系統，ERP系統也是NexTrek未來鎖定開發方向。邱奕淳說，ERP是企業整合各部門工作流程的重要工具，能藉此掌握主管營收的POS系統、商品採購的進銷存系統及人力資源與稅務等數據，但目前大多與記帳系統不相通，所以NexTrek計劃透過整合兩者，協助經營者提升財務管理的準確度和效率。

他強調財務帳務系統的發展勢必走向雲端化及數位化，金流與資訊流的串接將越來越重要。團隊未來會積極尋求與金控集團、第三方支付商的合作機會，在系統內逐步整合電子錢包，而待累積到一定的客戶數、擁有足夠的資訊量後，再結合AI技術分析財務資料庫，開發「財務預測」等更多功能。

創業快問快答

Q：想給新創團隊什麼財務管理的建議？
-定時記帳，明確紀錄資金的用途
-確保帳戶的金額正確後，才能產出所需報表

Q：創業，教會了你哪些事？簡單分享創業至今以來的心得感想？
創業是不斷與自己對話的過程。在找到使命與核心價值後，確實執行是最重要的事。

公司資訊

公司名稱：匯雲數位股份有限公司
成立時間：2017/3/1
產品名稱：NexTrek 雲端記帳與金流管理工具
上線時間：2018/3/1
公司人數：含兼職共7人
官方網站｜Facebook｜新創資料庫

本文授權轉載自：創業小聚

自 2022 年底 ChatGPT 引爆生成式 AI 浪潮以來，企業競相導入 AI 加速內容產出，效率看似提升，品牌訊息破碎化與品質失控的風險卻也隨之浮現。行銷、客服、業務各自運用 AI 工具產出文案，語氣與規範逐漸失去統一標準，消費者接收到的品牌形象因此愈趨模糊。

「一旦 AI 成為人人可及的工具，它本身幾乎不再是差異化的因素。真正的差異，不在於技術本身，而在於企業如何運用它。」Process 普羅品牌顧問創辦人 Martin Kessler 指出，長期來看，勝出的不會是使用最強大 AI 的企業，而是那些將品牌定位得足夠清晰、即使在技術趨於同質化的情況下依然與眾不同的企業。「AI 正成為常態，但唯有強大的品牌，才具備真正的競爭優勢。」

如何運用 AI 加快內容產出速度，並同時兼顧品牌信任所需要的一致水準，這是 1995 年創立於瑞士蘇黎世的普羅品牌顧問，近年積極思考的問題。為此，普羅提出「Process 2.0」服務，將顧問角色從建立品牌策略，延伸到協助企業建立可持續運作的品牌溝通系統。

「Process 2.0」服務：提升企業品牌溝通力

Process 普羅品牌顧問台北分公司總經理洪翠霞觀察，品牌訊息之所以失焦，關鍵在於策略完成後，仍缺乏一套持續運作的溝通系統銜接執行。她將這種落差歸納為五種斷層：

首先，一旦策略完成後未能落實到日常工作，便形成策略斷層。同時，當品牌理解過度仰賴少數主管，一旦人員異動，傳承便隨之中斷，造成轉譯斷層。

在執行面上，各部門對外溝通的語氣逐漸分散不一致，也會有語氣斷層的問題；內容產出雖多，卻缺乏共同標準判斷是否符合品牌，則是驗證斷層。最後，所有品牌知識散落各處、未被系統化管理，導致治理斷層，也讓最初的策略價值難以發揮效果。

這五個斷層背後，指涉的是同一個關鍵。也就是品牌策略與實際執行之間，少了一套能夠持續運作的品牌溝通系統。

為此，普羅開發出「Process 2.0」解方，從三個階段解決落差。首先，從「Brand Strategy」出發，先釐清品牌的定位與價值主張；接著才是「Brand Communication System」，將策略轉化為跨部門可依循的語言規則；最後則是「AI Brand Communication」，把品牌知識整合進安全可控的 AI 工作環境，讓行銷、業務、客服、人資，乃至海外代理商，都能基於統一的品牌基準產出內容，並持續進行審核與知識更新。

「AI 內容產出速度已遠遠超過品牌治理速度，品牌基礎若模糊不清，AI 只會更快放大既有的問題。」洪翠霞強調，AI 時代讓斷層問題更加明顯，因此她也期待透過「Process 2.0」品牌專屬 AI 助理，延伸顧問影響力，幫助品牌長期把關、一同成長。

品牌力 + AI：打造品牌專屬 AI Agent

為實現「Process 2.0」，普羅攜手愛酷智能科技（AccuHit）將品牌策略、知識與 AI 技術整合，協助企業建立專屬品牌 AI 助理。

愛酷智能科技（AccuHit）執行長林庭箴指出，「Process 2.0」鎖定的是品牌再造：AI 除了應用在企業內部流程，還能如何用在品牌溝通面。他分析，當電商進入超微利的時代，零售產業正走向三個不可逆的趨勢，包括：到 2030 年，將有五成消費行為由 AI 協助完成，商品資料必須完整到能讓 AI 讀懂；其次是超個人化，信任愈稀缺，推薦卻必須愈貼近個人需求這件事將更挑戰；第三，則是預測型消費將持續增加。

尤其，在非零售場域，品牌溢價更為關鍵，因為品牌價值與品牌溝通內容不只要讓消費者理解，也要讓 AI 讀懂，才能持續發揮影響力。不過，當企業想要運用 AI 做行銷卻沒想像中容易。林庭箴強調，企業 AI 最大的挑戰，多半集中在機敏資料的存取與管理層面。

因此在「Process 2.0」的開發協作上，普羅負責定義場景，AccuHit 則提供技術與產品面支援，將品牌規範與知識納入 Gen AI 系統，讓所有輸出都能經過品質控管，如同 AI 版本的品牌指南，確保每一次輸出都建立在信任與安全之上。

目前品元實業、昇昇膠業等品牌已導入試用這項服務工具，無論是行銷內容撰寫、客服回覆、產品諮詢或內部教育訓練，皆能依據統一的品牌規範，輸出兼具效率與品質的內容。

Brand-to-Revenue：探索成長新引擎

根據台經院發布的《2026 台灣企業品牌力大調查》，過去五年（2021 至 2025 年）收集的 1,167 家企業數據顯示，台灣企業普遍呈現「內強外弱」的品牌結構。也就是品牌定位與內部管理已具基礎，但對外溝通與價值主張，如品牌好感度與互動性，卻相對薄弱，導致多數企業雖有高重複購買率，卻缺乏品牌溢價能力與市場認同。

對此，台灣品牌耀飛計畫小組副主任朱俐穎指出，「Process 2.0」的目標，是協助企業建構可落地的溝通能力，最終讓品牌策略實質驅動營收成長。

她以多年輔導近千家品牌企業的經驗為例，企業經過品牌輔導後，形象全面升級、設計語言更聚焦，市場識別度也隨之提升。她觀察，品牌塑造的成果平均在一至兩年後開始發酵，客戶能明顯感受到不同：「以往客戶只是單純買產品，但有了品牌之後，就多了願景與合作想像，能吸引其他企業一起創新共榮。」