國安局吳宗憲刷645萬買私菸,預繳刷這張不忘賺P幣

2019.07.26 by
高敬原
數位時代資料照片
國安局香菸走私案,外界質疑,能夠刷出這麼高的額度,恐怕有洗錢疑慮,金管會也出面解釋,吳宗憲是透過「預繳」而非「溢繳」的方式取得授權刷卡,玉山銀行已經執行控管作業,且依照洗錢防制法規辦理。

國安局少校吳宗憲利用總統出訪專機,透過華航系統訂購9200條免稅香菸,以玉山銀行信用卡刷了645萬元。外界質疑,能夠刷出這麼高的額度,恐怕有洗錢疑慮,金管會也出面解釋,吳宗憲是透過「預繳」而非「溢繳」的方式取得授權刷卡,玉山銀行已經執行控管作業,且依照洗錢防制法規辦理。

此外,外界也好奇究竟是什麼卡,讓吳宗憲一刷就是645萬,根據內情人士透露,並非媒體先前報導的玉山家樂福聯名卡,而是結合行動支付錢包的「玉山Pi拍錢包信用卡」。

不是家樂福聯名卡,內情人士透露吳宗憲刷的是這張

一口氣刷645萬買菸,外界非常好奇究竟是哪一張卡這麼好刷?從卡號判斷,可以確定是玉山銀行的信用卡,不過並非先前媒體報導的玉山家樂福聯名卡,根據內情人士透露,當時吳宗憲刷的是「玉山Pi拍錢包信用卡」,一張累點卡意外在揭弊案中被矚目。

繳稅季時因為打著1%P幣的回饋,Pi拍錢包卡被喻為「繳稅神卡」,今年四月時,更宣布與更多連鎖通路串接,目前全台超過55,000個合作商店,可以直接使用P幣折抵消費,除了種種優惠掀起市場討論度,以支付為核心的P幣生態系布局,也日趨完整。

若以國內一般消費回饋2.5%換算,吳宗憲這次光是買菸,就可以一口氣獲得10幾萬的P幣回饋。
周書羽攝影

根據金管會說法,這筆刷卡交易是在飛機上完成的,不算境外消費,645萬的消費若以國內一般消費回饋2.5%換算,吳宗憲這次光是買菸,就可以一口氣獲得10幾萬的P幣回饋,走私香菸也不忘賺點數,相當懂得精打細算。

一張卡刷645萬?金管會:是「預繳」而非「溢繳」

銀行在核發信用卡前,都會對客戶做KYC(認識客戶),一但消費與客戶的職業、收入不吻合,銀行應該要啟動風險控管機制,對持卡人進一步了解才能放行交易。

以這次走私菸品的國安局少校吳宗憲來說,月薪七萬塊的他信用卡額度頂多30~40萬,先前外界都以為,他是透過「溢繳」卡費的方式提高信用卡額度。

不過溢繳是有上限的,根據玉山銀行信用卡契約規定,溢繳超過150萬台幣會被銀行退回,且銀行對於可疑的交易,必須向法務部調查局通報洗錢防治,這筆645萬的交易順利取得銀行授權完成,究竟玉山銀行有沒有疏失?

金管會表示,這筆刷卡交易是在飛機上完成的,吳宗憲是用「預繳」而非「溢繳」卡費的方式取得授權。
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金管會表示,這筆在飛機上完成的刷卡交易,吳宗憲是用「預繳」而非「溢繳」卡費的方式取得授權,玉山也有啟動內控流程,依照洗錢防治法規辦理。

銀行局副局長黃光熙解釋,信用卡「預繳」是持卡人先把錢存入信用卡扣款戶,通常是遇到搬家、結婚等需要大筆支出的情況,會有卡友透過這種方式提高額度,而「預繳」的金額上限,則由各家銀行自行決定。

通常預繳是透過現金帳戶,以匯款方式匯入,就算金額超過50萬,因為都有金流紀錄可查,不一定要通報洗錢,銀行也不能擋住交易。

金管會官員表示,本案已經進入司法調查程序,根據《洗錢防制法》第17條規定,必須對個案保密,不能對外說明案情,因此無法證實這次玉山是否有向法務部通報洗錢。

責任編輯:蕭閔云

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