親人生前留下的股票、保單怎麼查?金管會7月起推快速查詢管道
親人生前留下的股票、保單怎麼查?金管會7月起推快速查詢管道

過去,若要查詢過世親人金融遺產,需要依照不同金融遺產類別,跑好幾個不同的機構查詢,過程麻煩又耗時。

為了讓民眾更方便查詢過世親人金融遺產,金管會跟財政部跨部會合作,從7月1日起只需要填寫一份申請書、10個工作天內,就能收到查詢結果。

填一份申請書,就能查所有金融遺產

為提高金融遺產查詢效率,金管會由灣金融服務業聯合總會(下稱金融總會),邀請銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯合徵信中心等六大受理查詢機構合作。

從去年12月1號起,跟台北國稅局合作,推動試辦「金融遺產一站式查詢服務」,民眾到台北國稅局申請設籍台北市過世親屬財產清冊時,能同時申請查詢其金融遺產,因為試辦狀況良好,從今年7月1日起,擴大於全球實施。

未來,民眾到各地區國稅局申請過世親屬財產清冊時,可同時申請查詢過世親人的存款、上市櫃股票、壽險保單、基金及信用報告等金融遺產資訊。

民眾只需填寫一份申請書,並依照需求勾選相關查詢機構,各地區國稅局會將資料轉送給受理的查詢機構,金管會表示,原則上在10個工作天內,各個受理查詢的機構或其會員金融機構,會將結果直接回覆給申請人,提升查詢金融遺產的方便性與效率。

金管會
圖/ 金管會

農漁會信用部、海外有價證券查詢,預計第四季上線

金管會表示,親屬首次透過「金融遺產一站式查詢服務」申請查詢,六大受理查詢機構,將免收手續費(僅中華民國人壽保險商業同業公會 ,針對同一被查詢人第二次以上之查詢申請,收取查詢費250元)。

為擴大金融遺產查詢範圍,金管會已經協調行政院農業委員會農業金融局、證券商業同業公會及信用合作社聯合社,未來一併納入查詢受理機構,方便親屬查詢過世親人,在信用合作社及農漁會信用部的存款,以及透過證券商複委託購買的外國有價證券等金融遺產,預計今年第四季就會上線。

金管會提醒,雖然推出一站式查詢措施,不過民眾若仍有需要,各受理查詢機構仍將維持現行查詢機制,除了透過國稅局單一窗口申請,也可以直接到六大受理查詢機構申請查詢。

責任編輯:陳映璇

關鍵字: #金管會
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強震激發營運升級思維:富邦泰國保經攜手自由系統以 M365 與 DaaS 打造韌性辦公
強震激發營運升級思維:富邦泰國保經攜手自由系統以 M365 與 DaaS 打造韌性辦公

因應台商南向布局,富邦產險早在1989年即進入東南亞市場,並於2006年設立富邦保險經紀人(泰國)股份有限公司(以下簡稱富邦泰國保經),長期協助企業客戶掌握在地風險與營運機會。

一場突如其來的災害,讓富邦泰國保經意識到:現代化辦公環境才是支撐持續成長的關鍵。

「2025年3月28日下午,緬甸發生規模7.7強震,對曼谷帶來巨大衝擊,如高樓倒塌,以及員工基於安全考量無法正常進辦公室。」富邦泰國保經總經理吳明凱回憶:「這件事讓我們意識到,企業不能再把『辦公室』當成唯一的工作場域,必須將『營運不中斷』從口號轉為落地的能力。」

而這,也是富邦泰國保經會啟動現代化辦公模式升級的關鍵。

從IT支援到營運韌性,自由系統扮演關鍵角色

對多數南向布局的中小型據點而言,IT往往不是優先投資項目,富邦泰國保經同樣面臨人力精簡、資源有限、缺乏專職IT人員等挑戰,在跨國溝通與合規要求的牽引下,增加新系統的導入複雜度。

「我們需要的不只是技術,而是能幫我們『說清楚』的人,而這正是我們會選擇與自由系統合作的關鍵因素之一。」吳明凱回憶雙方第一次接觸是富邦泰國保經突然面臨網路連線問題,但因語言隔閡以及在地服務廠商的品質參差不齊,既有廠商花費許多時間仍找不出根本問題,但這個狀況在自由系統進場後便迎刃而解,透過排查網路電話跟系統設定等方式,自由系統短短幾個小時就找到問題、隔天成功修復,展現專業的技術能量,逐步建立雙方的信任與合作關係。

富邦保險經紀人(泰國)股份有限公司_吳明凱總經理
富邦保險經紀人(泰國)股份有限公司 吳明凱 總經理
圖/ 數位時代

從早期協助排除網路斷線問題,到後續整體架構優化,自由系統不僅展現即時技術能力,更重要的是,能在(富邦產險)總部規範、在地環境與使用者需求之間進行有效轉譯,以長期且彈性的方式提供協助,讓富邦泰國保經得以專注核心業務發展、不用再為IT問題分心。

自由系統泰國區域經理潘子維表示:「我們與富邦泰國保經的關係不是單純的一次性系統工具導入,而是在合規前提下,協助富邦泰國保經重構工作模式與IT架構,讓技術真正服務營運,兼具營運韌性與業務彈性。」

M365+DaaS,不只是工具,而是「可持續運作的辦公基礎」

自由系統因應富邦泰國保經的商業模式與需求提出短、中、長程規劃與建議後,立即從三個面向協助優化資訊系統架構:導入 Microsoft 365、引進裝置即服務(Device as a Service;DaaS),以及在網路架構不變的狀況下升級交換機、建置防火牆與導入虛擬私人網路(Virtual Private Network;VPN)設備,藉此建立一個不受地點限制、具備安全與彈性的工作環境。

例如,富邦泰國保經在自由系統的協助下將傳統桌機全面轉向筆電,並透過DaaS整合設備生命週期管理、資安設定與IT支援,成功將原本零散的維運工作轉為可預測、可控的服務模式。

吳明凱表示:「M365與DaaS上線時間短短不到半年,便取得亮眼成果:不僅大幅降低IT維運負擔、建立遠距辦公能力,更進一步降低營運相關文件儲存成本,以及全面強化資安防護機制。」更重要的是,透過自由系統提供的教育訓練與流程轉換,非IT背景的同仁也能順利上手,確保資訊投資發揮實際效益。

從IT現代化到AI驅動營運升級

隨著遠距辦公環境與IT基礎架構現代化工程完畢,富邦泰國保經與自由系統將目光轉向下一階段:AI應用。雙方計畫在2026年底或明年初評估、導入智慧文件分析、自動化流程與AI協作工具,藉此將財務等人員從高重複性的作業中釋放出來、將心力聚焦在更高價值的決策與分析工作。

而這意味著:IT的角色將從支援系統進一步升級為驅動營運效率與創新的引擎。

從自由系統與富邦泰國保經的實務,可以清楚看到:在「不確定」已成常態的時代,企業競爭力不再只來自規模或資源,更在於是否具備能在任何情境下持續運作、快速調整的能力。過去,這樣的能力或許多屬於大型企業;如今,透過適切的合作夥伴與IT架構設計,中小型企業與海外據點同樣可以快速建立具韌性的營運基礎。

對富邦泰國保經來說,M365、DaaS與機房重整只是起點,真正關鍵的,是打造一套能隨環境變動持續進化的營運基礎,而這正是自由系統長期深耕的核心價值,不僅協助企業完成IT現代化,更憑藉長期積累的服務經驗,陪伴企業建立具彈性且能持續演進的營運體系,為下一階段的營運升級與成長奠定更穩固的基礎。

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