金融服務數位化、智慧化的程度，已經成為金融業競逐市場的決勝關鍵，看準數位金融趨勢的永豐金證券，日前推出第二代大戶投APP，根據使用者投資旅程與需求，重新規劃APP服務內容，為新手小白、小資族、投資老手或需要財富管理的大戶，帶來更簡單、流暢、個人化的數位金融體驗。
從需求和痛點出發，大戶投APP完善民眾投資旅程
解決使用者痛點是永豐金推動大戶投APP創新革命的主要原因。永豐金證券總經理張李章隆引述內部用戶研究報告指出，民眾常見的投資痛點包括：不熟悉金融商品所以不敢投資、沒時間研究所以不知道要選擇哪一檔股票、因為忙碌而錯過進場時機等。因此，永豐金證券站在客戶視角描繪投資旅程，並思考在這段投資旅程中，不同階段可能會有哪些需求、會產生哪些痛點，再據此重新規劃大戶投APP的操作介面和服務。
第一代大戶投APP比較偏重在交易功能，第二代則更重視使用體驗。永豐金證券以大戶投APP為界面，整合豐雲學堂、豐存股平台等既有數位金融服務，同時運用最新數據分析與AI人工智慧技術，開發出個人化盤前智慧解析、台股時間軸、多因子策略雷達等新功能，不只一站式滿足投資者的各種需求，更能解決使用痛點，讓投資人有好的數位金融體驗。
「善用數位科技的力量，才能為廣大投資者提供更好的服務，」永豐金證券數位金融處處長蘇威嘉說，現代人越來越重視投資理財，像永豐金證券過去4年線上新開戶數就成長了5倍，而證券業傳統以營業員為主的服務模式，在散戶規模快速成長的情況下，很難同時服務眾多不同類型客戶，唯有結合數位科技讓投資者自主服務才能令其感到滿意。
投資前：提供完整知識與新聞摘要，輕鬆掌握第一手資訊
新一代大戶投APP不只完整涵蓋投資旅程從前段、中段到後段的需求，更成功塑造出涵蓋投資旅程的完整服務、最佳化使用體驗及透過數據分析有效輔助決策三大特色。
在投資前，大戶投APP提供金融知識和新聞摘要，幫助投資者輕鬆掌握第一手資訊。永豐金證券領先業界創立的內容網站「豐雲學堂」，上線不到3年就累積至少5000則金融相關的文章與影音內容，及3000萬以上的流量，如今更進一步整合至大戶投APP，讓投資者不必跳轉界面、在APP內就能直接學習金融知識，同時永豐金證券亦運用AI語義分析及生成式AI技術，摘要新聞重點與分析輿情熱度，方便投資人快速掌握最新資訊。
投資中：協助投資者快速進入市場、有效掌握買賣時機
在投資中，永豐金證券整合集團資源並導入智能技術，幫助投資者快速進入市場，克服不會選股或忘記買賣進出場的痛點。舉例來說，永豐金證券與永豐銀行合作推出的申購便利通，讓小資族不必受資金門檻限制，把握每一次股票抽籤的機會。又如，以智能技術彙整國內外總經、大盤及個股趨勢走向，在大戶投APP內提供個人化盤前智慧解析、智慧單、多因子策略雷達等功能，輔助投資人做決策、掌握最佳買賣時機。
蘇威嘉強調，為了最大化數據價值，永豐金證券建構即時數據分析平台，可以快速分析交易所的大量資訊，並視覺化呈現分析結果，讓投資者能夠更清楚掌握市場動向。
投資後：整合7大資產訊息，有效管理投資損益
在投資後，則要做好資產管理。永豐金證券除了提供台股時間軸，幫助投資人預先掌握重大事件點，亦整合大戶豐APP，將台股、複委託、國內外期權、基金、債券、結構型與現金管理型商品七大資產的資訊彙聚在單一平台上，讓投資人一目瞭然投資部位損益，使資產得到妥善照顧。
身為台灣數位金融領導品牌，永豐金證券一直致力於發展數位金融服務，希望滿足各個不同投資族群的使用需求，落實普惠金融理念。而大戶投APP的問世正展現了永豐金證券推動普惠金融的決心。
未來，永豐金證券將朝打造生態圈、發展更多個人化服務、深化AI智慧應用三個面向，持續精進大戶投APP功能，期許透過大戶投APP幫助每一位投資人，讓投資老手穩健累積資產，也讓初入市場的投資小白有機會變成未來大戶，翻轉金融共創美好生活。
