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把服務「埋」入對手地盤，交易所幣竟靠一招打入國際市場
結算至今年（2023）七月，台灣共有8家本土加密貨幣交易所，共同面臨的挑戰是，多數用戶都把本土交易所，當成新台幣出入金的管道，平時交易、買賣則會在幣安（Binance）等國際交易所操作。
對用戶來說，要在多個平台間跳轉使用，非常不方便；對業者來說，獲客、獲利也會面臨成長天花板。
與其硬碰硬競爭，不如找到可以雙贏的合作模式。
台灣交易所最大的優勢，就是可以支援新台幣出入金，交易所幣竟（BITGIN）創辦人張瀚林在挑戰中看見機會，將新台幣出入金功能「埋」進其他交易所內，目前合作對象包括派網（Pionex）、Matrixport合作、Kikitrade，成為全台首例。
交易所在「幣流」上合作有利益衝突問題，幣竟除了消除競爭對手「搶客人」的疑慮，還透過這招吃下國際市場生意。
埋入「新台幣出入金功能」，全靠兩大模式
張瀚林在籌辦幣竟時，透過追蹤鏈上數據發現，台灣有高達九成用戶，都透過海外交易所交易，也就是說，台灣加密貨幣市場的金流都跑到國外去了。
要改變使用者行為並不容易，張瀚林心想不然換一個角度切入市場，順應用戶的行為。
模式一：API串接深度合作
一開始幣竟的FaaS「API版本」功能非常完整，用戶可以在合作的交易所上，繳交一份KYC（實名制）資料，就能同時註冊幣竟與合作交易所兩個帳戶，節省反覆註冊的時間。
在「API版本」的合作模式下，用戶可以授權給合作的交易所，代為操作幣竟帳戶，每當有交易需求時，可以直接在合作的交易所中，透過幣竟使用新台幣購買穩定幣，穩定幣會直接匯入到合作的交易所帳戶中，讓用戶做後續的交易操作。
目前「API版本」跟加密貨幣投資平台Kikitrade政策測試當中，上線時間還未確定。
不過，幣竟一開始在推「API版本」的FaaS服務時，非常的不順利。張瀚林回憶，「這些大型交易所都會質疑，幣竟是想透過這個合作模式，想要搶對方的用戶，會是藉由合作方的聲量，壯大幣竟自己的註冊量。」
模式二：彈窗簡易版
因此「API版本」的合作，遲遲沒有確定的合作對象。於是張瀚林想到了一個折衷、輕量級的合作模式「彈窗」版本。
技術上一樣是透過API串接，在合作交易所的平台上，做一個彈出式的FaaS服務介面，用戶需要操作三大步驟。
首先，在彈出的視窗中登入幣竟帳戶，並將新台幣轉入幣竟合作的信託帳戶中（凱基銀行）；第二，使用新台幣購買所需的穩定幣；第三部，就能將穩定幣轉到合作的交易所中。
「彈窗」版本相較於「API版本」，對用戶來說多了兩個操作步驟，但對合作交易所來說，系統串接的成本節省很多，也可以視上線後的客戶反應，再選擇轉換成服務完整的「API版本」。
從研發到談合作，前後花了近兩年時間，終於吸引了派網、Matrixport決定採用「彈窗」模式，且服務都已經在今年初上線。
無論是「API」或是「彈窗」版本，幣竟跟合作方之間，都只會涉及「幣流（穩定幣）」的交換。
「法幣即服務」有哪些優勢？
幣竟是台灣第一家推出「法幣即服務」（FaaS）的交易所業者，這套服務是免費的，不會跟合作方收取費用。
對幣竟來說，最直接的好處，就是可以增加註冊用戶，且合作的交易所數量越多，也可以提升品牌信任度；對合作交易所來說，跟幣竟合作「法幣即服務」，最直接的好處是可以增加入金的金流，張瀚林表示，從年初合作陸續上線以來，合作方已經能看到明顯的金流成長。
台灣人口雖然少，但在加密市場投資的金額卻一點都不少，根據統計，去年交易所FTX倒閉時，台灣用戶損失的規模，排名全球第十。
不只是台灣人財力驚人，張瀚林分析，中國目前嚴格禁止加密貨幣產業，台灣就成為華人市場重要的核心重鎮，因此對許多以亞洲用戶為核心的交易所來說，新台幣出入金服務是一大誘因。
下一步：搶攻國際市場
「法幣即服務」（FaaS）已經是一套技術成熟的產品，任何一種法幣都可以用此模式提供服務，並複製到各國市場，「我們合作的交易所，不會只需要新台幣，也會有其他法幣的需求。」
新台幣對幣竟來說只是第一步，接下來會瞄準其他海外市場，也透過「法幣即服務」做出競爭差異。
張瀚林分析，如果幣竟要打入其他海外市場，一樣拿牌照跟當地及國際業者競爭，因為差異性不太，會是一場硬仗，勝算也不高。
若以台灣人愛去旅遊的泰國市場為例，某個交易所如果想要有泰銖出入金的服務，那麼就可以跟幣竟合作，透過FaaS將此功能串到交易所上。幣竟只需要在泰國當地，找到可以配合的銀行、電子支付業者處理泰銖金流就可以，並不需要大費周章拿牌照。
即便都是加密貨幣交易所，只要挖掘出客戶需求，也能搭起合作的橋樑，台灣本土交易所，也能吃下國際市場，對幣竟來說，今年就是走向國際的關鍵年。
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核稿編輯：高敬原
