避免碰上下一個JPEX，安全交易所怎麼選？
交易所JPEX爆出無法出金、謊稱持牌事件，被港媒稱為「史上最大金融詐騙案」！直到現在，JEPX用戶仍然無法正常提領加密貨幣，也導致許多台灣民眾受害。
對加密貨幣投資新手來說，要在詐騙猖獗的加密世界，選擇一個既可靠又安全的平台，確實是一大挑戰。
尤其目前加密貨幣尚未得到政府的全面監管，投資者更需要謹慎，花更多的時間和精力確認選擇的交易所是否真的安全，進一步確保自己選擇的平台值得信賴的。
雖然很多人在選交易所時，會傾向考慮那些提供吸引人的社群活動、註冊優惠或是有豐富幣種選擇的平台，但真正最重要的，還是要確認自己的資產能在其中得到妥善保管。
本文將介紹四種評估方式，幫助投資者避開下一個JPEX。
「中心化交易所」與「去中心化交易所」
加密貨幣交易所分為「中心化交易所」和「去中心化交易所」，以下將會整理出兩大類型交易所的特點。
中心化交易所（Centralized Exchanges，縮寫為CEX）
- 🔥特點： 類似傳統的銀行或證券交易所，有中央組織來控制和管理交易，確保所有交易的執行和資金的存取。
- 👍優點： 有中央管理機構，用戶介面友善，且提供客戶服務支援。
- 😱缺點： 由於由特定組織掌控經營，若內部發生問題，如挪用資產或內部盜竊，用戶的資產可能會面臨風險。
去中心化交易所（Decentralized Exchanges，縮寫為DEX）
- 🔥特點： 不依賴中央管理機構。交易是基於區塊鏈技術，公開、透明且不需經過第三方。
- 👍優點： 去中心化交易所不會持有用戶的資金，用戶擁有100%的資金控制權。
- 😱缺點： 用戶介面可能不如中心化交易所直觀、使用者友善，使用門檻較高。
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四大方式，驗證交易所的安全度
每位投資者都該優先考慮自己資產的安全。接下來將介紹四大評估方法，幫助大家選擇值得信賴的「中心化交易所」。
方法一：交易所排名評分查詢
加密貨幣在多數國家仍處於監管灰色地帶，不少小型交易所因缺乏透明度，或不良的資金管理而陷入困境或直接消失。
想要迅速了解目前全球知名中心化交易所的狀況，可以參考CoinMarketCap和CoinGecko這兩大知名數據平台，它們提供了詳細的交易所排名和評分。
這些評分範圍從0到10分，基於各交易所的網站流量、交易量、貨幣流通度、上架幣種數量及報告的交易真實性等因素來評估。
目前，如幣安（Binance）、Coinbase、Kraken、Bybit及OKX等交易所，在這些平台上獲得了較高的評價。
方法二：資產儲備證明（PoR）
資產儲備證明的意義，是證明交易所或其他金融託管平台，有足夠的資金支付用戶的提款要求，並確保用戶資金的安全和透明。
PoR的核心在於確保交易所的負債（用戶存款）與資產（所持有的代幣量）可以匹配，以降低意外情況或緊急事件的風險。
在2022年，原本名列前茅的FTX交易所突然倒閉，原因就是FTX的資金儲備遠遠無法滿足用戶大規模提款的需求，最終引發了所謂的「擠兌」現象。
許多知名交易所為了重建市場信心，開始採取措施證明自己的財務健全性，其中就包括了推行資產儲備證明（PoR）。
目前可以到交易所官方定期發佈的儲備審計報告外，還可以透過免費的工具Gecko Terminal查詢交易所的資金狀態。
方法三：用戶保障基金（SAFU）
在中心化交易所遇到突發事件，如系統失效、駭客侵入或其他意外因素造成的問題時，事先建立的保險基金便會起到緩衝作用，以協助用戶和交易所自身減少損失。
例如，幣安在2018年建立了一個知名的用戶資產保護基金，截自目前價值高達1兆美元。這筆資金被保存在區塊鏈上，供使用者隨時查詢。
在2019年，當幣安受到駭客的攻擊並損失了7000枚比特幣時，他們迅速啟用SAFU基金來賠付超過4000萬美元的損失，證明他們對保護客戶資產的承諾。
方法四：是否持有合規牌照
對於大多數用戶而言，交易所持有的合規牌照，通常是信賴度的關鍵指標。
這是因為牌照代表該交易所已通過特定國家或區域的嚴格審查，且遵守當地的法律規範。也保障了用戶在進行資金的入金或出金時，都是在合法的框架內進行。
需要注意的地方是，各國的監管標準和所發放的許可證都存在差異。
例如，美國有NMLS和MTL金融匯款許可，歐盟提供VASP虛擬資產服務提供商的許可，而日本則有FSA數位貨幣的牌照。
在台灣，前還沒有專為加密貨幣交易所制定的明確法規。若要開設加密貨幣交易所，除了遵守《洗錢防制法》建立客戶身分認可（KYC）和交易監測系統（TMS），以防止洗錢和資恐活動之外，交易所還需向金管會申請《金融科技發展與創新實驗條例》的實驗性質牌照。
核稿編輯：高敬原
