交易所KuCoin創辦人，涉違反反洗錢規範遭起訴！
3月26日晚間，美國司法部在其官網披露，加密貨幣交易所KuCoin及其兩名創始人，被控違反銀行保密法和未經許可的資金傳輸罪，提起訴訟的是美國商品期貨交易委員會（CFTC）。
根據披露資訊顯示，紐約南區聯邦檢察官達米安·威廉斯（Damian Williams）和負責紐約國土安全調查辦公室（HSI）的代理特別探員達倫·麥科馬克（Darren McCormack），宣布啟動全球加密貨幣交易所KuCoin及其兩位創辦人CHUN GAN（又稱「Michael」）和KE TANG（又稱「Eric」）的起訴事項，相關指控內容包括：
1、經營未經許可的匯款業務
2、違反美國銀行保密法
3.故意不維持旨在防止KuCoin被用於洗錢和恐怖主義融資的充分反洗錢（「AML」）計劃
4、故意不維持驗證客戶身分的合理程序
5、不提交任何可疑的文件活動報告
6、經營未經許可的貨幣傳輸業務
據稱，KuCoin利用其龐大的美國客戶群，成為全球最大的加密貨幣衍生品和現貨交易所之一，日交易量達數十億美元，年交易量達數萬億美元。但是，像KuCoin這樣利用美國獨特機會的金融機構，也必須遵守美國法律，以幫助識別和消除犯罪和腐敗融資計劃，可是KuCoin故意選擇不這樣做。
據稱，KuCoin甚至未能執行基本的反洗錢政策，導致被用作非法洗錢的避風港，受理超過50億美元，匯出超過40億美元可疑資金和犯罪資金，本次起訴也是向其他加密貨幣交易所發出一個明確的信息：如果計劃為美國客戶提供服務，必須遵守美國法律，簡單明了。
紐約國土安全調查辦公室代理特別探員達倫·麥科馬克則指出，KuCoin已為超過3000萬客戶提供服務，但調查發現該交易所未能遵守確保全球數位銀行基礎設施安全和穩定所必需的法律，
起訴書裡還透露了哪些資訊？
根據已揭露的起訴書資訊顯示，FLASHDOT LIMITED（原名「Phoenixfin Limited」）、PEKEN GLOBAL LIMITED 和PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED 是作為全球加密貨幣交易所KuCoin 共同開展業務的三個實體。
KuCoin透過其現貨交易平台，以及隨後於2019年7月推出的期貨交易平台，向美國客戶招攬業務，自2017年成立以來，KuCoin已成為全球最大的加密貨幣交易平台之一，每日交易價值數十億美元的加密貨幣。
KuCoin的網站宣傳了加密貨幣交易所的公開排名，顯示其已躋身全球前五名，其中一項公開排名還將其列為第四大加密貨幣衍生品交易所，和第五大加密貨幣現貨交易所。美國司法部門認為，KuCoin、GAN和TANG試圖服務，並且事實上已經服務了位於美國和紐約南部地區的眾多客戶。
因此，美國司法部門認為，KuCoin需要將其匯款業務在美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）進行註冊，並且需要在美國商品及期貨交易委員會（CFTC）進行註冊，作為貨幣轉移企業和期貨佣金商。
此外，KuCoin還必須遵守適用的美國銀行保密法條款，要求維護適當的反洗錢計劃，包括客戶身份驗證或了解你的客戶（KYC）流程，AML和KYC計劃可以確保KuCoin等金融機構不被用於非法目的，包括洗錢。
美國司法部門也指出，KuCoin試圖隱瞞存在美國客戶的情況，以使KuCoin看起來不受美國AML和KYC要求的約束。
根據範例稱，2022年，KuCoin就其客戶所在地向至少一名投資者撒了謊，謊稱其沒有美國客戶，但其實KuCoin擁有大量美國客戶群，而且在許多社交媒體帖子中，KuCoin積極向美國客戶推銷，例如KuCoin在2022年4月的Twitter訊息中表示，「美國用戶不支援KYC，但是，KuCoin並不強制要求進行KYC。通常的交易可以使用未經驗證的帳戶進行。」以此認為KuCoin無需KYC的政策對其成長和成功不可或缺。
最終結局又是和解？
美國司法部門起訴加密貨幣交易所已屢見不鮮，如果參考其他類似起訴案件，不難發現最終的結果很可能是在支付罰金之後達成和解。
最典型的例子無疑是幣安（Binance），去年底，幣安及其執行長CZ同意在與美國司法部達成的協議下，對刑事和民事指控認罪。幣安還將支付共43.68億美元巨額罰款，包含美國財政部FINCEN（金融犯罪執法局）的34億美元以及來自OFAC（外國資產管制辦公室）的9.68億美元。本次和解，也標誌著針對CZ 和幣安的長期訴訟的結束。
就在被披露在美遭到起訴之後，KuCoin在社交媒體發文稱，運作良好，用戶的資產安全，已獲知相關報道，目前正在通過律師調查詳情，並且補充表示尊重各國法律法規，嚴格遵守合規標準。
不過KuCoin原生代幣KCS出現下跌，Coingecko數據顯示起訴消息傳出後，KCS跌至12美元區間，24小時跌幅超12%。
值得一提的是，美國商品期貨交易委員會在針對加密貨幣交易所Kucoin 運營商的法律投訴中表示，比特幣、以太坊和萊特幣是商品，這或許對於加密貨幣行業來說也是個另類的“好消息」。
從加密社群的普遍反映來看，後續雙方有和解的可能性，後續發展讓我們拭目以待。
本文授權轉載自：PANews
核稿編輯：高敬原
