2024年12月5日更新：
區塊鏈金融犯罪首席調查師陳梅慧，過去一年對區塊鏈防詐、打詐、冤案救援有傑出貢獻。遺憾的是，在12月4日凌晨於車禍中身亡。
陳梅慧所屬的鏈科公司發布官方聲明表示：「在一場重大交通事故中，我們失去了一位重要同仁，我們感到非常沉痛和遺憾。Miffy 的專業是區塊鏈金流分析，與執法機構一直都有不同案件的公私協力。她是一個很有正義感也很熱心的人，失去她，是親屬、朋友、公司，甚至是整個產業的損失。案件目前仍在調查中，我們不適合也不會做過多的揣測。」
身為加密貨幣新手的陳先生在新朋友的推薦下，下載了一款WEB3錢包，秉持著「別相信網友」的精神，最初只敢半信半疑地小額投入了幾千元。過了幾天確實有利息入帳，而且經過測試後，錢包裡的加密貨幣也可以正常轉入、轉出，陳先生也就稍微放下了戒心，開始慢慢加大投入的金額。
不久後，網站推出一個期間限定的優惠活動，陳先生也就授權連結錢包、加碼投入資金。但很快就發現，自己錢包內的資金竟有大筆金額消失，且所謂的高回報並未如期到來。客服表示這是因為陳先生並不符合活動規定，導致資產被凍結，需要再另外投入一筆金額解鎖。此時，他驚覺自己深陷詐騙陷阱，已經損失了新台幣數百萬元......。
隨著加密貨幣與區塊鏈技術的普及，台灣的詐騙案件也見急速上升。根據台灣內政部警政署最近統計，2023年整年詐騙案件37,823件，其中加密貨幣相關的被害案件就有11,405件。像這樣的加密貨幣詐騙，不僅規模龐大，手法也日益精緻，對執法單位和普羅大眾構成巨大挑戰。
不過，XREX區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧表示， 在台灣發生的詐騙數量，很可能是目前統計數量的3倍以上。
很多人會認為上述工程師陳先生的故事很笨， 「只要小心就不會被騙」、「只有新手才會被騙」、「年利率不高就安全」，其實這些都是常見的謬誤。 再加上詐騙集團針對新手、老手有著不一樣的劇本和手法，就算用戶再小心、再謹慎，都還是有可能落入詐騙陷阱之中。
「『年利率20%輕鬆賺』這種一看就是詐騙的廣告詞，高級詐騙局是不會用的，」陳梅慧表示，「這屬於比較低端的詐騙。」
這是因為具有比較多資產的工程師、中產階級用戶，大多會期待穩定、保守務實的投資項目，而一開始想要賺20%的人，很可能因為口袋裡本來就沒什麼錢，詐騙集團也更難從中撈到大量資產。
特別是這類針對中產階級、幣圈中階玩家的詐騙，可以說是相當難防。陳梅慧一邊打開區塊鏈瀏覽器，一邊搜尋受害者的錢包地址，「很多工程師或用戶，最一開始也是戒心很高。」
陳梅慧點開其中幾位受害者的錢包交易紀錄，可以發現轉帳出入金的歷史紀錄竟驚人的相似：
詐騙者首先會給予受害者一筆加密貨幣作為誘餌，同時展示平台的安全性。隨後指導受害者下載特定的錢包應用，並要求支付一定的費用（Gas fee）來完成註冊，接著誘導受害者連結錢包，並將大筆資金轉入詐騙者控制的地址。但其實在連結錢包的這一刻，用戶一旦簽署了智慧合約，就已經在不知不覺中，將錢包裡「穩定幣USDT」的權限，通通交給詐騙集團了。
從鏈上的紀錄可以觀察到，受害者最初轉入的金額都不大，期間也有多次提領、測試錢包是否真的安全等行為發生。然而詐騙集團相當沉的住氣，持續將高報酬獲利打入錢包，讓受害者漸漸放下防備，並開始將大筆資產轉入錢包。
等到察覺事情好像有點不對勁時，詐騙集團（客服人員）會稍加安撫用戶，並在最後關頭再藉口「加錢解鎖質押」、「付費加快作業流程」等，將被害人手中的最後一點積蓄也一併榨乾。
根據警方統計，2023年台灣的加密貨幣相關詐騙案件就有超過一萬件，但這其實僅是冰山一角。陳梅慧透露，真實的數字可能是表面上的3倍以上， 「因為沒有通報的受害者實在太多了。」
陳梅慧表示，加密貨幣的匿名性讓許多人誤以為即使報案也無法追回損失，或是因為許多受害者怕被污名化或覺得丟臉，因此不願報警。這種心理障礙讓許多詐騙案件難以浮出水面，也增加了執法的難度。
被詐騙後的4大步驟
面對加密貨幣詐騙以及大筆金額的損失，大多數人可能一時之間不知道自己究竟可以做些什麼，或是應該找哪個單位協助。陳梅慧建議， 「如果發現自己被詐騙了，先把自己的財損紀錄整理好，然後一定要報案。」
受害者也可以依照以下流程採取行動：
- 聯繫內政部警政署165全民防騙諮詢專線
- 準備好所有相關資料（包含Hash值資訊的完整金流資料、詐騙平台網址、錢包地址與對話等截圖，資料盡可能越完整越好）
- 到居住地附近警察局報案做筆錄
- 等待警員聯絡（可使用報案案號，在警政署受理案件查詢網站上查詢進度）
在大部分的交易所應用程式介面，可以在「提領」、「出金」的交易歷史紀錄中可以找到一連串很像亂碼的代碼，介面上通常顯示為「交易id」或「TXID」。
陳梅慧表示，大多數受害者常常不知道自己「到底在哪一段被騙」，甚至不知道自己被騙，以為是錢包受到駭客攻擊導致資產損失，讓調查方向完全「歪樓」，或是要再花時間重新做筆錄。因此最好將所有的對話紀錄、交易紀錄都截圖保存下來， 報案的時候盡可能詳細的描述狀況，才能加快報案的作業流程。
隨著數位化深入人們生活的每一個角落，詐騙手法的變化也讓人防不勝防。區塊鏈、幣圈、加密貨幣只是一個外殼，核心要抓的是民眾希望短期暴富的心態，下一個詐騙議題可能就是AI，所以唯有透過教育以及永遠不嫌多的警覺心，才能讓更多民眾脫離詐騙的陷阱。
