交易所如何協助打擊金融犯罪
在一個陰雨連綿的早晨，荷蘭的財政情報與調查局（FIOD）接到了一通緊急電話。這是一個涉及數百萬歐元的詐騙案件，受害者遍佈全球、無數家庭的財產岌岌可危。而這起詐騙案件的幕後黑手，是一家名為ZKasino的假賭博平台。
ZKasino打著「區塊鏈賭場」的名義向投資者承諾，他們的資金在30天內就可以獲得豐厚的回報。然而，當投資者滿懷希望地等待著收取回報的時候，卻發現這一切只不過是一場精心策劃的騙局。
全球最大交易所幣安（Binance）的金融犯罪合規（FCC）調查團隊在社群的警示下，很快開始研究此案。他們透過公開來源收集並核實了大量資訊，鎖定了詐騙背後的主謀，發現這名嫌疑人正是幣安的用戶。
隨著警方調查逐漸深入，幣安提供了關鍵的交易追蹤資訊，讓執法部門能夠更快、更全面了解案件細節，最終成功逮捕了一名涉嫌詐騙、侵占和洗錢的嫌疑人。
這起案件只是全球金融犯罪中的一個縮影，然而交易所在防範詐騙案件中，究竟還扮演了怎樣的角色？
交易所在防範詐騙案件中，扮演了怎樣的角色？
合作一：與執法機構合作
儘管加密貨幣的詐騙手法相當多元，但是不論是哪種型態的詐騙，只要詐騙集團想要將數位資產領出來，最終一定要經過交易所，將這些加密貨幣換成美金、新台幣等法幣領出。 也就是說，交易所在鏈上贓款的追查上，扮演了至關重要的角色。
不過，就算交易所發現用戶出現可疑的行為，但由於缺乏足夠的調查或證據，因此沒有辦法斷然判定交易屬於詐騙行為。 交易所必須遵照執法單位、司法單位的指示，才能進行凍結或扣押。
警政署表示，目前「165反詐騙諮詢專線系統」已與包括MaiCoin等台灣9家虛擬資產交易所業者建立投單調閱機制，加速涉及虛擬資產案件的偵辦時效。
不過由於境外虛擬資產交易所數量超過上千家，警方能夠合作的有限，目前僅幣安一家同意配合國內執法機關。
合作二：與檢調單位合作人員教育訓練
區塊鏈這樣的新興技術，對於檢調單位人員來說是全新的挑戰。冷、熱錢包的差異、跨鏈橋等各式各樣的專有名詞與技術令人眼花撩亂，但卻是第一線人員全員都必須掌握的重要知識。
因此「區塊鏈基礎知識」以及「鏈上偵查技巧」就成了檢調人員的新必修課。
台灣前兩大本土交易所MaiCoin、幣託皆有不定期的與調查局、刑事局、檢察署等機關分享自己的反詐經驗與虛擬通貨相關的偵查手法，包括定期受邀至警政單位進行教育訓練，分享交易所常見詐騙行為與案例以及如何透過鏈上數據追查金流，盼能與警方聯防阻詐。
幣託創辦人暨執行長鄭光泰也表示，當選VASP公會理事長後的首要任務，便是針對洗錢防制、反詐騙進行規範，希望能用系統性的方式實現金融科技發展，讓主管機關放心、社會大眾安心。
另外，在全球各國都有與檢調單位合作人員提供教育訓練的幣安，從2023年6月至今，已經和台灣十幾個機構合作，包含警政署的刑事警察局、高檢署、還有各地不同的地檢署進行教育訓練。內容包括區塊鏈的基本原理、常見的犯罪態樣與偵查技巧，以及入門的幣流追蹤，將全球各地發生的詐騙案件手法與辦案經驗，一併分享給台灣檢調單位。
加密貨幣就是詐騙嗎？
隨著數位金融興起，加密貨幣以其創新和便利性迅速吸引了全球投資者的目光。然而，伴隨著市場的爆炸性成長，相關的詐騙活動也愈發猖獗。這樣的情況，也讓很多人在不知不覺中，開始將加密貨幣和「詐騙」掛勾。
真的是這樣嗎？
根據鏈上數據分析平台Chainalysis數據顯示，虛擬資產的交易當中，不法交易的佔比在2022年大概是0.42%，2023年最新的數據大約落在0.34%。
Damien Ho表示，「傳統金融交易中的不法行為佔比，聯合國過去的統計是2到5%，所以虛擬資產中不法交易相比來說，其實低很多、規模整體也小很多。」
不過不能否認的是，區塊鏈與加密貨幣對整個社會來說，仍屬於較新的概念與技術，對於較不熟悉的人來說，就更容易受騙上當。
因此 防範詐騙的第一步關鍵，就在於提高用戶的知識水準和警覺性。
為了讓新手能安全進入幣圈並減少用戶受騙數量，不管是國內或是境外交易所，大多都有提供豐富的線上線下教育資源，幫助用戶了解如何安全使用加密貨幣、識別詐騙手法，並學習保護自己的資產。
交易所線上學習資源
交易所線下教學活動
Damien Ho也提醒，新手投資者應多關注並學習區塊鏈及加密貨幣相關知識，了解可信賴的交易平台和投資項目。購買和轉帳時，務必仔細核對交易地址，確保交易對象的合法性。此外，應警惕過高回報的投資計畫，避免因貪利而陷入詐騙陷阱。
隨著加密貨幣逐漸成為主流的投資工具，相關詐騙也呈現出多樣化趨勢。保護平台用戶安全，並為加密貨幣產業樹立安全合規標準的重責大任，就落在各個交易所身上。
無論是投資者還是業者，都應提高防範意識，加強知識和技術的學習，並積極與執法機關合作，共同建立更嚴密的防範和應對機制，以保障資金安全的同時，也能促進加密貨幣市場的健康發展。
