除了前負責人遭處分外，金融監督管理委員會證券期貨局昨（18）日發布新聞稿，公布了對「ACE王牌交易所」的處分結果，因違反多條洗錢防制法及個人資料保護法規定，遭處以新台幣152萬元罰鍰。
金管會證期局表示，金管會在2023年11月對ACE王牌交易所進行防洗錢及打擊資恐作業專案檢查，發現4點重大違規情節，並已違反台灣相關法令規定。
違反事項一：客戶審查不嚴格
在客戶審查措施上，ACE王牌交易所未確實對高風險客戶辦理強化審查措施、也沒有確實瞭解建立業務關係的目的及性質。另外，交易所也沒有完整辨識及驗證客戶身分，或確實辨識法人客戶的實質受益人，審慎評估提高客戶風險等級。
違反事項二：交易監控
金管會指出，在交易監控方面，ACE王牌交易所沒有根據客戶洗錢風險等級訂定不同的監控門檻、對可疑交易警示、以及同一客戶觸發可疑交易警示所辦理的調查紀錄或處理狀態也沒有確實記錄。另外，對於客戶資金來源及去向也沒有充分了解。
違反事項三：記錄保存不足
ACE王牌交易所並沒有完整留存為客戶辦理虛擬資產移轉外部發送方之錢包地址資料，或是與客戶往來及交易的紀錄憑證。對於金管會的查核，也未能提供虛擬資產的移轉資料。
違反事項四：個資管理存放不當
除此之外，ACE王牌交易所有將客戶個資留存於外部公司系統的情況，而沒有適當的安全措施。
針對以上四點違規，金管會依洗錢防制法第5條第2項、第6條第5項、第7條第5項、第8條第4項及個人資料保護法第48條第2項規定，處王牌公司新臺幣152萬元罰鍰。
對於公會成員因違反法規遭裁罰一事，公會指出，完成金管會洗防聲明的VASP業者，都須經過金融檢查，以確保業者遵循洗防法及相關規定執行業務。
這是監管的必經之路，也是VASP業者在執行業務時必須肩負的責任與義務。
而現階段VASP公會的重心，將放在阻絕詐騙、防制洗錢以及保護消費者。
公會也強調，未來將持續與相關部會密切合作，以最嚴格的標準督促業者，並善盡教育消費者的責任，促進產業的長期永續發展。
