加密貨幣詐騙猖獗，2023年整年詐騙案件37,823件，其中加密貨幣相關的被害案件就有11,405件，佔整體的近3成，財損金額也高達新台幣53.45億元。
2024年10月場次的「塊點來聚聚」活動，邀請到詠騰國際法律事務所「貓董律師」、XREX資訊安全工程師Helen Lai，以及刑事警察局打詐中心暨165秘書莊明雄，一同探討為何發生這麼多加密貨幣的詐騙案件？加密犯罪手法多變，交易所如何擊退犯罪行為，守護用戶資產？以及個人用戶又該如何不落入詐騙陷阱？
貓董律師首先指出，大眾對虛擬資產詐騙有所誤解，許多人認為詐騙出自於法律的空白，需要全新的法規才能來進行規範。然而，她強調現有的法律，已經能夠有效打擊詐騙行為。如《刑法》第339條的詐欺罪，涵蓋了虛擬資產詐騙，尤其是加重條款的第339之四條，該條文專門針對利用網路進行的詐騙行為，提供了嚴格的法律懲罰。
貓董律師分享，許多犯罪行為往往與洗錢活動有密切關聯。例如，許多詐騙集團會與非法交易商合作，這些非法交易商沒有經過適當的登記，因此他們的交易行為無法受到法律的追蹤。
而台灣政府為了應對這種情況，在2024年修訂了《洗錢防治法》第六條，強制要求虛擬資產業者登記，未登記者將面臨兩年以下有期徒刑或重罰。
除了刑法和洗錢防治法，貓董律師提到，政府透過多部法規來規範虛擬資產詐騙，包括《證券交易法》、《銀行法》等。此外，還有針對虛擬資產業者的自律規範，例如虛VASP指導原則，類似於傳統金融業的內部監管規則，要求業者在交易過程中遵守一系列法律與道德標準。這些規範不僅確保了業者的合法運作，也從源頭上盡量減少詐騙行為的發生機會。
XREX的資安工程師Helen Lai從交易所的角度，分享如何採用反洗錢與資產保護措施來防範詐騙。
Helen指出，交易所在反洗錢上擁有嚴格要求，所有使用者都需通過KYC（實名制驗證），這確保使用平台的客戶是無犯罪紀錄的真實個人。然而，詐騙集團往往會利用清白的受害者來進行資金轉移。
詐騙集團會利用虛擬貨幣交易的匿名特性，讓資金難以追查。為此，XREX針對異常交易行為實行了嚴密的監控，並與執法機構合作，增大即時凍結可疑帳戶的機會，阻止資金外流。
Helen指出，台灣金管會已經提出指導原則，這些原則不只為交易所提供具體的操作標準，也讓業者延伸出更詳細的合規規範。例如，在上架新幣種時，必須確保這些幣種符合消費者的權益，並且是可監控的資產。
刑事警察局打詐中心暨165秘書莊明雄，從執法角度切入談到，加密貨幣的跨境交易速度極快，只需幾秒鐘便可完成資金轉移，這讓詐騙集團可輕易將資金從台灣轉移到海外，尤其是柬埔寨、緬北等地區，使台灣的執法單位無法有效追蹤並逮捕這些犯罪者。
莊秘書同步分享市面常見的詐騙手法，例如「假名人」詐騙。詐騙集團會冒充知名的財經專家或名人，設立假的投資群組，吸引投資者進行虛擬貨幣交易。這類詐騙群組中，大部分成員都是詐騙集團的成員，唯一的受害者就是被誘騙的投資者。
詐騙集團會讓受害者在初期獲得少量的收益，進而誘使他們加大投資金額，最後詐騙集團會以各種名目拒絕受害者提領資金，造成金錢損失。而有些詐騙集團甚至會自行設立幣商，直接與受害者進行面對面現金交易，然後將資金投入虛擬貨幣市場。
莊秘書呼籲，除了依賴政府和執法機構，民眾也應該增強自己的防詐意識，特別是在投資虛擬資產時，不應輕信來歷不明的投資建議。
