2025是加密投資關鍵年，哪「3大領域」值得重點關注？|數位時代 BusinessNext

2025是加密投資關鍵年，哪「3大領域」值得重點關注？

外媒《Cointelegraph》針對三大加密領域，特別整理專家意見，2025年之初要替投資者們在充滿潛力的市場中做好準備。

發生什麼事？

比特幣（Bitcoin）仍是加密圈認為最穩健的投資選項，根據交易所Matrixport的分析，比特幣價格預計將在2025年第三季度突破16萬美元。
隨著AI在加密市場的應用增加，投資者對AI相關的加密項目，也展現出濃厚興趣。
根據借貸協議Tren Finance的報告，RWA市場規模在2030年可能達到4兆至30兆美元之間，若取中位數10兆美元，則相較於當前規模的54倍。

2025年：加密投資的關鍵時機

2024年加密貨幣市場經歷許多轉變，包含比特幣突破10萬美元、AI代幣項目崛起，以及真實資產代幣化逐步實行等。同時，由於監管環境改善和機構投資者目光聚焦加密產業，2025年將成為一個投資的重要時機。

外媒《Cointelegraph》特別整理了專家意見，2025年之初，替投資者們在充滿潛力的市場中做好準備。

比特幣價格上看16萬美元，企業採用推波助瀾

比特幣（Bitcoin）在2024年大放異彩，價格突破歷史新高，並被加密圈視為最穩健的加密貨幣投資選項。而比特幣因其去中心化特性、穩定的代幣機制及受到微策略等企業投資，成為了許多投資人心中能夠有效「對抗通膨」的工具。

《Cointelegraph》報導，截至2024年第二季度，企業投資者已持有27%的比特幣ETF，顯示市場對比特幣作為資產的信任度持續增強。根據交易所Matrixport的分析，比特幣價格預計將在2025年第三季度突破16萬美元，較當前價位增長72%。

而區塊鏈技術公司Blockstream共同創辦人亞當．貝克（Adam Back）更預測，若美國新總統川普（Donald Trump）批准戰略性比特幣儲備，比特幣則可能會飆升至100萬美元。

AI加密項目成潛力股，市場規模持續擴大

隨著AI在加密市場的應用增加，投資者對AI相關的加密項目，也展現出濃厚興趣。

交易所錢包Bitget Wallet營運長Alvin Kan表示，AI加密項目「ai16z」和「Hyperliquid」在 2025年有望實現增長，他補充，去中心化AI代理人等新興概念，雖然預示著科技變革的到來，但也伴隨著許多風險。

📌 去中心化AI代理人： 去中心化AI代理人，或者說鏈上AI代理人，是指部署在區塊鏈上的人工智慧應用或自動化系統，它利用區塊鏈技術的去中心化特性和安全性來執行各種任務。

區塊鏈上的AI演算法能夠根據數據生成決策，並讓流程自動化，為去中心化金融系統（DeFi）帶來更高的效率。數位資產平台Brickken共同創辦人埃德溫．馬塔（Edwin Mata）在接受《Cointelegraph》訪問時表示，利用AI來改善金融營運、分析鏈上數據或創造新型代幣化模式的項目，可能會獲得市場關注。

區塊鏈與AI的結合被視為一種變革，因為兩者具有互補性。AI需要依賴可靠的數據，而區塊鏈正好能確保數據來源的透明性與可信性，為AI演算法提供更紮實的資料來源。

市場規模預測增至10兆美元的RWA

真實世界資產代幣化（Real-World Assets, RWA）指的是將房地產、債券和股票等資產轉化為區塊鏈上的代幣，提高資產的流動性和投資門檻。

根據借貸協議Tren Finance的報告，RWA市場規模在2030年可能達到4兆至30兆美元之間，若取中位數10兆美元，則相較於當前規模的54倍。而資產管理平台貝萊德（BlackRock）的代幣化國債基金，更在2024年突破5億美元市值，顯示該領域的巨大潛力。

數位資產平台Brickken共同創辦人馬塔認為，真實世界資產代幣化正在改變傳統市場，將資產上鏈交易，可讓傳統上流動性差、僅限於特定人群的投資，變得更透明、有效率以及更容易接觸。

所有資訊內容僅供作為參考用途，本文不構成投資建議
資料來源：Cointelegraph、VanEck

AI 與數據正快速落地至各行各業，從製造、金融、電信、醫療到零售，應用速度不斷加快。但在每年交易規模至少新台幣 1900 億元的商用地產領域，卻長期受到數據破碎且不透明的限制，只能仰賴人力蒐集資訊，再憑直覺和經驗去解讀資訊、做出決策，使 AI 潛在價值難以真正發揮。為回應產業轉型的核心痛點，方睿科技首度舉辦「商用地產生態系年會 2026 Raise Day」，以開放式平台為核心，串聯專業地產服務商、空間相關企業服務商、產業專業人士等多元角色，勾勒出 B2B 企業服務生態系的全貌，希望能透過科技促進數據流動，為商用地產企業協作模式開啟新的可能性。

方睿科技雙軌策略，讓 AI 成為商用地產的決策引擎

方睿科技創辦人暨執行長吳健宇指出，在 AI 時代，人應該專注於「最有價值」的工作；然而在商用地產業中，專業人士卻有約 70% 的時間耗費在資料蒐集與整理上，真正用於判斷與決策的時間僅約 10%。方睿科技希望翻轉這樣的時間分配，讓人力從低價值的資料處理中解放，將更多心力投入在判斷、溝通與決策等創造價值的商業活動。

為此，方睿科技提出兩條實踐路徑。第一條是建構出具備完整性、易用性與進化性的商用地產智慧平台，運用 AI 技術，將過去產業中破碎、非結構化的資料，重塑為可被運算、可驗證的標準化數據，並結合圖表與互動式介面，讓使用者能夠快速得到完整市場資訊，實現「用戶即專家」的目標。

第二條則是推動生態系聯盟，將不動產視為企業服務的核心載體，串聯設計、家具、搬遷、清潔等多元服務夥伴，使空間不再只是靜態標的，而是承載案例、服務與數據回饋的生態系節點。透過生態系夥伴累積的實務資料與服務紀錄，平台得以發展「資料即推薦」模式，推動商用地產從單點交易，邁向可擴張的 B2B 服務網絡。

獨創「資料飛輪」機制，實現用戶即專家目標

在 AI 模型日益普及的當下，真正的競爭關鍵已不在模型本身，而是能否有效率地收集資料、提高資料品質，並將其與實際決策流程緊密結合。為此，方睿科技獨家設計出一個由「資料收集、資料精煉、專家把關、決策反饋」組成的資料飛輪，回應商用地產長期面臨的資料破碎與決策效率低落問題，成為方睿科技實踐願景的第一條路徑。

方睿科技技術長郭彥良進一步說明，資料飛輪機制的運作架構。首先在資料收集階段，必須系統性蒐集公開資料、內部檔案與報告，並透過 AI 協作將圖片等非結構化資訊轉換為可用的結構化數據。接著進入資料精煉，透過資料清洗與實體對齊，將原始資訊從單純的可閱讀升級為可比較、可推論的決策依據。第三步專家把關，則引入不動產專家進行校正與產業判讀，補上模型難以理解的規則與慣例，確保關鍵數據的正確性。最後的決策反饋階段，藉由收集使用者提問與行為，檢視現有資料是否足夠精準，再回到專家校正與補齊流程，使整個系統能隨使用頻率提升而持續進化。

在資料飛輪的運作基礎上，方睿科技正積極研發商用地產智慧平台 PickPeak。郭彥良表示，PickPeak 並非單純的物件搜尋工具，而是結合深度資料與 AI 的決策輔助平台。使用者可透過自然語言互動，提出人數、預算、區位、產業屬性等多重條件，再由系統動態生成可比較、可驗證的選址方案，真正將 AI 從「回答問題的工具」，轉化為「陪伴決策的數位專家」。

創新 Data to win 模式，讓 AI 深入商用地產各階段決策流程

不過，單靠數據整合與 AI 應用仍不足以支撐產業全面升級，因此，方睿科技提出的第二條路就是，推動產業生態系聯盟，整合商用地產市場上不同角色的數據，讓 AI 能夠真正成為商用地產決策時的智慧引擎。

方睿科技不動產知識創新中心總監曾凡綱指出，目前在企業、房東或物業主與各類服務供應商之間，缺乏有效的整合機制，導致企業在選址與空間規劃過程中，難以快速找到真正合適的服務與解決方案，形成明顯的產業斷點。

為解決這些斷點，方睿科技提出「Data to win」模式，以資料取代傳統「Pay to win（付費買廣告）」思維，讓真正具備經驗與實績的服務夥伴，在適當的決策節點被看見。

曾凡綱說明，在廣告投放效益越來越低的情況下，企業服務商面臨的問題已不只是「如何曝光」，而是「如何在對的地方被看見」，這將是未來的市場勝出指標；而 Data to win 正好可以協助企業服務商建立此能力，方睿科技將生態系夥伴所擁有的案例、服務紀錄與產業知識等資料，經過去識別化與結構化處理後，再嵌入企業決策流程中，讓推薦不再來自廣告投放，而是真實、可被驗證的使用經驗，透過這樣的機制，不僅提升企業決策的準確度，也能同步放大生態系夥伴在合作中的實質價值。

舉例來說，方睿科技整合辦公傢俱夥伴 Backbone 班朋實業長期累積的辦公室規劃案例與平面圖資料，讓企業在選址階段，就能同步評估空間規劃方案，加速決策流程。又如，整合出行服務夥伴 USPACE 悠勢科技的服務資料，並呈現在地圖上，協助企業評估辦公據點的交通便利性，優化員工日常通勤與出行體驗。此外，平台也可整合大樓的 ESG 認證、公共設施與服務層資訊，協助企業快速篩選符合需求的辦公大樓，提升進駐媒合效率。

「Raise Day 只是這場變革的起點。」吳健宇強調，方睿科技已經透過投資與合夥模式，將布局延伸至專業地產服務與空間經營領域，至今旗下已有商用不動產仲介、顧問與估價等專業服務的宇豐睿星，以及聚焦商用地產代銷市場的希睿創新置業。透過直接參與第一線實務運作，方睿得以更深入理解產業真實痛點，讓科技不只是工具，而能真正回應實際決策與服務需求。

此外，方睿科技未來也將持續擴大「商用地產 x 企業服務生態系」聯盟，目前包括 Backbone、USPACE、IKEA For Business、潔客幫等企業服務夥伴已率先加入；接下來，方睿科技將邀請更多擁有關鍵數據與專業能力的企業服務商加入，讓數據在安全、可控的前提下流動，進一步釋放商用地產在選址、營運與企業服務等全生命週期中的結構性價值，為產業轉型啟動下一個關鍵階段。

右起方睿科技共同創辦人暨營運長陳致瑋、USPACE悠勢科技共同創辦人暨執行長宋捷仁、Backbone班朋實業創辦人暨執行長廖家葳，透過企業服務生態系合作共同為產業啟動下一個關鍵階段。

圖／數位時代

方睿科技官網： https://www.funraise.com.tw