AI協作打擊防騙
詐騙，已成為全球性的挑戰，不論是電子商務、金融機構，是加密貨幣市場，詐騙事件的頻發已對個人財產和企業運營造成重大威脅。
台灣在這樣的背景下，詐騙案件數與損失金額也節節攀升。
根據「全球反詐騙聯盟」去年九月調查顯示，台灣每年被詐騙的金額占 GDP ％，在已開發國家排名第一 根據內政部「165 打詐儀表板」統計，台灣平均1天被詐騙金額為 3 至 4 億新台幣，平均每月超過 100 億新台幣的財損，而這只是有報案的部分，還有許多的人遭詐騙後沒有報案。
這些駭人的數據無疑凸顯了當前防詐騙工作與數位信任的重要和切性。
AI如何協防詐
AI 防詐 針對詐騙行為，AI技術可以下幾種方式發揮作用：
實時交易監控：
AI能夠處理非常大量的數據，並即時分析交易行為。
例如，利用機器學習模型訓練出的演算法，可以檢測異常交易模式，並在可疑交易發生時即時發出警報。
行為分析：
AI 可以分析用戶的行為模式，包括登入時間、地點、習慣等。一旦偵測到異常行為，系統便能自動啟動風險管理程序。
語言處理技術：
詐騙者常利用社群媒體散佈不實資訊，例如透過廣告或簡訊欺騙受害者。
AI 的自然語言處理技術可以幫助識別此類詐騙資訊，篩選出可能存在威脅的通訊內容。
可疑金流，保障金融透明度
在金融犯罪中，金流的追蹤和監控是一大挑戰。的監控手段往往需要大量的資源與時間，難以及時阻止不法行為。而 AI 技術的介入，為這一問題提供了高效的解決方案。
智慧交易分析：
AI 系統能夠快速分析大量交易數據，識別可疑資金流向。例如，對於加密貨幣市場中常見的「洗錢」行為，AI 可以根據鏈上數據分析交易模式，發現異常資金的流向。
跨平台數據整合：
透過整合不同平台(區塊鏈)的交易數據， AI 能更全面地掌握金流動向，將分散的資訊串聯成完整的金流圖譜。
台灣區塊鏈業者在詐騙防治中扮演的角色
STARBIT 思偉達 跟 XREX 鏈科 是國內兩家在「虛擬資產」提供服務的業者，並在不同的詐騙防治階段發揮重要的作用。
STARBIT
STARBIT 的JV 數位信任中心著重於事前預防，利用 AI 分析技術與鏈上交易監控功能，幫助企業在交易發生之前發現潛在風險，採取預防措施。
XREX
XREX 鏈科的 XRAY 提供區塊鏈地址識別與追蹤金流的服務，協助執法機構打擊金融犯罪。
數位信任的未來：AI 與鏈上防詐的深度結合
AI 快速分析和預測，區塊鏈的透明不可篡改性為數據的可信度提供保障，STARBIT為企業和用戶提供數位信任服務。
