虛擬資產申報件數暴增，異常交易達918件
法務部調查局近日（10/31）公佈《113年洗錢防制工作年報》， 揭示虛擬通貨業的可疑交易報告（STR）暴增至918件，較前一年度的447件幾乎倍增。 這一數字遠高於傳統金融業者，其中證券商僅292件，期貨商78件，顯示虛擬資產市場的異常金流監控成為金融情報中心（FIU）重點觀察對象。
年報指出，113年受理的可疑交易報告總件數達30,679件，連續三年突破3萬大關，其中本國銀行仍為申報主力，但虛擬資產業的增幅最為明顯。 調查局分析，隨著詐欺與加密資產投資活動交錯複雜，洗錢樣態正快速演變，金融機構與監理機關的警覺性明顯提升。 這也反映出加密產業在合規與風險管理上仍有明顯斷層。
鴻O公司案揭露現金購幣洗錢鏈，6名假幣商牽涉2億資金
年報中特別揭露「鴻O公司曾○○等涉嫌詐欺洗錢案」引發產業關注。案件指出， 該集團成員利用大額現金（每筆介於50萬至600萬元）向虛擬資產服務提供商鴻O公司購買泰達幣（$USDT），再透過多層非託管錢包分散轉移資金。 這些交易雖以「個人幣商」名義操作，卻實為詐欺集團的洗錢車手行為。
調查顯示，涉案者的金融帳戶接收多筆不明第三方匯入的資金後，立刻提領現金購幣，再以C2C（Customer-to-Customer）假交易紀錄掩飾金流。 部分帳戶在短短兩週內轉出近千萬元，甚至出現單日約轉上限達300萬元的異常操作。全案共涉及6名所謂「假幣商」，洗錢金額近2億元。
調查局指出，這類以「現金購幣＋非託管分層」手法已成新興洗錢模式，顯示虛擬資產交易須建立更嚴格的KYC（客戶盡職調查）與風險通報機制。
調查局警示：VASP監理風險高於傳統金融業
根據年報統計，虛擬資產服務提供者（VASP）的異常交易申報件數，是證券商的3倍以上，明顯成為金融體系中最具風險的新興產業。相比之下，證券投信業僅34件、期貨業78件、投顧業僅1件，差距懸殊。
調查局指出， 虛擬資產交易特有的匿名性與跨境流動性，使其成為詐欺金流「置入－分層－整合」的高效通道，尤其當車手利用個人帳戶快速轉換現金為加密貨幣，再經非託管錢包層轉時，監理追查難度極高。 年報並警告，若虛擬資產業者未落實內部控制與可疑交易通報，將成為詐欺洗錢鏈中的漏洞。金管會與調查局後續將針對VASP的STR品質與反洗錢內控進行更嚴格稽查。
調查局強化跨機關合作，防堵洗錢金流外溢
除揭露案件與統計數據外，調查局在報告中強調，今年持續與金管會、財政部、警政署及檢調單位密切合作，建置跨機關的金融情資協查系統，透過金融情報中心即時分析與回饋機制，鎖定異常金流並凍結可疑帳戶。
針對虛擬資產產業，調查局建議三大方向：
- 加強虛擬資產服務業者的登錄與實質審查
- 建立現金購幣與跨鏈轉移的即時監控模型
提升與國際金融情報單位（EgmontGroup）的資料交換效率
年報強調，虛擬資產不是洗錢的罪魁禍首，但若缺乏監管制度與風險意識，將淪為詐欺集團洗錢的「加速器」。 未來防制洗錢工作的成敗，將取決於監理機構、產業業者與金融情報中心三方能否共構可信任的監理生態。
本文授權轉載自《加密城市》
