VASP洗錢警訊大增！調查局揭虛擬資產異常交易數達918件，是券商的3倍|數位時代 BusinessNext

VASP洗錢警訊大增！調查局揭虛擬資產異常交易數達918件，是券商的3倍

調查局年報揭露虛擬資產 STR 件數暴增至 918 件，創歷史新高，並警告 VASP 已成金融體系中風險最高產業，需強化監管與跨機關合作。

##### 虛擬資產申報件數暴增，異常交易達918件法務部調查局近日（10/31）公佈[《113年洗錢防制工作年報》][1]， **揭示虛擬通貨業的可疑交易報告（STR）暴增至918件，較前一年度的447件幾乎倍增。** 這一數字遠高於傳統金融業者，其中證券商僅292件，期貨商78件，顯示虛擬資產市場的異常金流監控成為金融情報中心（FIU）重點觀察對象。

年報指出，113年受理的可疑交易報告總件數達30,679件，連續三年突破3萬大關，其中本國銀行仍為申報主力，但虛擬資產業的增幅最為明顯。 調查局分析，隨著詐欺與加密資產投資活動交錯複雜，洗錢樣態正快速演變，金融機構與監理機關的警覺性明顯提升。 這也反映出加密產業在合規與風險管理上仍有明顯斷層。

##### 鴻O公司案揭露現金購幣洗錢鏈，6名假幣商牽涉2億資金年報中特別揭露「鴻O公司曾○○等涉嫌詐欺洗錢案」引發產業關注。案件指出， **該集團成員利用大額現金（每筆介於50萬至600萬元）向虛擬資產服務提供商鴻O公司購買泰達幣（$USDT），再透過多層非託管錢包分散轉移資金。** 這些交易雖以「個人幣商」名義操作，卻實為詐欺集團的洗錢車手行為。

調查顯示，涉案者的金融帳戶接收多筆不明第三方匯入的資金後，立刻提領現金購幣，再以C2C（Customer-to-Customer）假交易紀錄掩飾金流。 部分帳戶在短短兩週內轉出近千萬元，甚至出現單日約轉上限達300萬元的異常操作。全案共涉及6名所謂「假幣商」，洗錢金額近2億元。

調查局指出，這類以「現金購幣＋非託管分層」手法已成新興洗錢模式，顯示虛擬資產交易須建立更嚴格的KYC（客戶盡職調查）與風險通報機制。

##### 調查局警示：VASP監理風險高於傳統金融業根據年報統計，虛擬資產服務提供者（VASP）的異常交易申報件數，是證券商的3倍以上，明顯成為金融體系中最具風險的新興產業。相比之下，證券投信業僅34件、期貨業78件、投顧業僅1件，差距懸殊。

調查局指出，虛擬資產交易特有的匿名性與跨境流動性，使其成為詐欺金流「置入－分層－整合」的高效通道，尤其當車手利用個人帳戶快速轉換現金為加密貨幣，再經非託管錢包層轉時，監理追查難度極高。年報並警告，若虛擬資產業者未落實內部控制與可疑交易通報，將成為詐欺洗錢鏈中的漏洞。金管會與調查局後續將針對VASP的STR品質與反洗錢內控進行更嚴格稽查。

##### 調查局強化跨機關合作，防堵洗錢金流外溢除揭露案件與統計數據外，調查局在報告中強調，今年持續與金管會、財政部、警政署及檢調單位密切合作，建置跨機關的金融情資協查系統，透過金融情報中心即時分析與回饋機制，鎖定異常金流並凍結可疑帳戶。

針對虛擬資產產業，調查局建議三大方向：

加強虛擬資產服務業者的登錄與實質審查
建立現金購幣與跨鏈轉移的即時監控模型
提升與國際金融情報單位（EgmontGroup）的資料交換效率

年報強調，虛擬資產不是洗錢的罪魁禍首，但若缺乏監管制度與風險意識，將淪為詐欺集團洗錢的「加速器」。 未來防制洗錢工作的成敗，將取決於監理機構、產業業者與金融情報中心三方能否共構可信任的監理生態。

本文授權轉載自[《加密城市》][2]

隨著代理式AI（Agentic AI）快速發展，人工智慧的角色也從被動問答的對話工具，轉變為能主動代為執行搜尋的商業介面；兩者根本的差異在於，前者仍須仰賴使用者逐步下達指令，後者則能自主完成任務。當AI代理為人類代勞搜尋、比價、甚至決策等任務，品牌競爭的對象便不再限於消費者，也涵蓋替消費者把關的AI代理。

因此，「Business to Agent」（B2A）成為當代企業必須面對的新命題，為了擁抱嶄新的思路，跨國AI轉型解決方案供應商iKala舉辦第二屆「iKala Connection Day」論壇，以「數據領航：AI時代的真實價值」為題，邀集Google Cloud、Google Ads等產業領袖，一同剖析企業如何從基礎建設走向市場端，搶佔AI先機。

不只SEO，還要GEO！企業如何讓AI認識你

回顧過往科技發展週期，新科技普遍需10至12年才能成熟。iKala共同創辦人暨集團董事長程世嘉引述AMD執行長蘇姿丰的比喻來說，若AI是一場棒球賽，目前僅走到第三局。這意味著，只要企業採用率持續攀升，尚且毋需擔憂AI泡沫化；反之，AI產業可能才正要邁入超級循環。

不過，程世嘉也提出「智慧通膨」的現象，他表示：「各大廠不斷推出新模型，資本支出也不斷提升，但使用成本並沒有因此下降，因為算力供不應求；不過長期來看，成本曲線一定會往下走，未來AI智慧會像水龍頭一樣，打開就有。」

隨著AI逐步普及，使用者尋找資訊的方式也隨之轉變。程世嘉強調，搜尋行為正從關鍵字轉向AI對話與生成式搜尋。企業除經營傳統SEO，更需布局GEO（生成式引擎優化），提高被AI引用與推薦的機會。這波版位重分配與十餘年前SEO興起時無異，及早掌握規則者，才能在新流量分配中卡位。

迎戰Business-to-Agent，如何搶進AI決策新戰場

要爭取AI時代的流量紅利，關鍵前提在於企業內部的基礎建設是否到位。「現在超過9成的企業都有AI焦慮症，大家都很急著導入AI工具，但背後缺乏整體的策略與架構。」iKala AI服務事業部副總經理Gary Yang認為，AI專案應如培訓新進員工，結合商業策略與數據資產雙向評估，才能真正落地。

「如果沒有穩定的雲端基礎，企業的AI就會是空中樓閣。」他強調，雲端即是企業佈局AI的關鍵基礎建設之一。如多數企業選擇Google Cloud，看重的就是技術護城河、數據主權與總體擁有成本；而iKala推出的企業級AI代理平台iKala Nexus，定位為策略中樞與營運大腦，即立基於此。

然而，架構穩固只是起點。Google Workspace銷售總監Murray Chiang指出，全球僅約3%企業成功透過AI達成深度轉型，關鍵就在AI代理能取得多少企業資料與情境。因此，企業級Gemini Enterprise App結合個人級Google Workspace，構成Google所主張的「代理型工作轉型」（Agentic Workplace Transformation，AWT）主軸，讓AI從被動對話框升級為跨系統執行的代理，並恪守數據主權歸屬企業的原則，讓企業級AI能真正發揮效益。

當企業打穩內部地基，外部競爭也才能順勢轉向市場端。「Google Search全球年搜尋量達5兆次，近八成消費者認為AI讓購物決策更快、更有信心。」Google Ads廣告產品行銷資深總監Alvin Tsai指出，「B2A」（Business to Agent）的時代來臨，當AI代理主導決策時，看重的是API串接流暢度與數據結構化程度，企業必須從爭取「被看見」的SEO排名，走向爭取「被推薦」的AI清單，並進一步走向「被選擇」。其中，信任將成為AI時代品牌經營的關鍵。

從洞察到執行，iKala全方位解方引領品牌佈局

這份信任要能落地，關鍵在於底層數據是否可信。對此，iKala行銷科技事業部總監Donna Hsu提出的IMC整合行銷架構，正是iKala因應Agentic Commerce時代所提出的整體解決方案。

面對高度碎片化的行銷環境，品牌需要建立的，是一套能從市場洞察延伸至全通路執行、並持續優化的整合行銷系統。Ontix即時掌握消費者社群聲量與市場趨勢，代表品牌對人的理解；Kuroma則從AI搜尋視角，分析品牌在生成式搜尋中的能見度與引用表現，代表對AI的理解；兩者合力，讓品牌同時掌握人類與AI代理的決策脈絡。再透過Kolr行銷數據平台，將洞察轉化為具體行銷執行，使每一次決策都能以數據驅動、持續優化，協助品牌在AI時代建立長期競爭優勢。

最後，在論壇壓軸的高峰對談中，程世嘉強調，當前正是典範轉移的關鍵時機，如同過往率先布局SEO的業者得以享有紅利；他認為，這同樣是企業重生的契機，提早深耕者將在此波轉型中佔得先機。尤其，AI轉型已非單機運作所能達成，企業應優先建立基礎建設與治理架構；當自身能力有限，也須慎選合作夥伴、借助外部資源，並在安全可信任的前提下，實現共同成長。