除了創意,我們還要有邏輯!行銷資料分析競賽嘉義大學奪冠
除了創意,我們還要有邏輯!行銷資料分析競賽嘉義大學奪冠
2009.06.01 | 行銷

在世界陷入無法探底的金融危機之下,企業唯一生存的本領,就是在有限的預算下,精準掌握目標客群並執行良好的行銷計畫。當今全世界最知名的行銷大師之一 -艾爾賴茲(Al Ries)曾經說到:「如何讓企業一開始就避免犯錯?最簡單的答案就是,確定自己的行銷計畫確實遵守行銷法則。」

爲了及早培養行銷實戰人才,加速台灣現今大專院校商學院同學進入企業行銷務實操作領域,隸屬於經濟部商業司的財團法人商業發展研究院於今年(2009年)承辦「98年全國大專院校 行銷資料分析競賽」,特別邀集國內10家知名的服務業業者共襄盛舉,且採用國內知名專業生活型態暨消費市場研究-東方線上E-ICP資料庫,針對企業面臨的「行銷實務問題」,提供以消費者導向的「真實資料庫」進行商業競賽,報名出現熱烈盛況,共計報名隊伍總計282隊,學生人數超過破千人,來自於58間大專院校; 5/23經歷分組冠軍賽與總冠軍賽過關斬將後,冠軍隊伍終於脫穎而出,嘉義大學-NCYU隊奪得錦標並獲得五萬塊獎學金,亞軍為Cream隊由政治大學的企管系,季軍為Lean in Fun 隊由台大、交大及政大三所大學財金企管學生組成。冠軍隊伍NCYU表示,因學校有教導個案分析課程,搭配本競賽方式提供真實案例與真實消費者數據(E-ICP東方消費者行銷資料庫)進行分析,讓他們進一步有接觸企業實況,了解業界所需的人才應具備的條件。

運用真實行銷資料庫,數據分析+邏輯推演 讓行銷價值加倍顯效

目前尚在就學中的學子們,在校吸取各方教授專家的行銷理論,但是卻缺乏實際處理企業問題的經驗,如何帶領這群未來社會的儲備菁英擁有「行銷即戰力」:將「行銷概念」→「數據分析」(E-ICP行銷資料庫)→「邏輯分析」→引發「合理行銷契機」,進一步使商業成功呢?有鑑於此,財團法人商業發展研究院集合了國內包括王品集團、可樂旅遊、巨匠電腦、阿瘦皮鞋、皇家可口、統一超商、麥當勞、晶華酒店、萊爾富、麗嬰房等10家服務業龍頭,並在東方線上E-ICP資料庫的協辦下,此最佳的行銷訓練平台 - 「98年全國大專院校 行銷資料分析競賽」於是誕生。

東方線上E-ICP資料庫開放線上資料庫提供各組參賽同學使用,將針對上述企業,完成如:「平價型餐廳路線的選擇」、「自由行網路購買平台市場初探」、「目標市場的選擇及推廣訴求」、「複合店發展品項規劃」、「異業結盟聯合促銷活動」、「早餐組合推廣重點」、「尋找深夜消費者」、「蘭城晶英酒店形象定位」、「現場調理鮮食的選擇」、「迪士尼授權產品進入平價通路之可行性」等企業本身切身問題,讓同學從生活型態與消費實況等各消費者行為面向,進行周延合理的探討與分析。

點亮商業決勝點,培育行銷即戰力

政治大學企業管理學系別蓮蒂老師表示,在此次競賽中能夠獲得評審青睞的隊伍,多半具「邏輯清晰」的特點,因為業界所想要的行銷決策,不是天馬行空的創意,而是能夠真實可行,並且在比賽過程中能夠清楚陳述推論理由,讓經理人能夠接受這樣的說法,當然,此次的冠軍隊伍就是具備這樣的條件。

在歷經一個多月的初選、決選後,此次冠軍隊伍終於脫穎而出,是由嘉義大學奪得錦標,此隊伍是由管研所與行銷所學生所組成。

亞軍~~Cream   由政治大學的企管系學生所組成,其中王韋程同學還獲得最佳台風獎,其穩健的台風與具創意的報告方式獲得評審一致好評,因此獨得了由可樂旅遊所提供的「台北-香港來回機票」。

季軍~~Lean in Fun  由台灣大學、交通大學及政治大學三所大學的學生所組成,科系涵蓋財金、企管等科系。

冠軍隊伍同學表示,因為學校有個案分析課程,讓他們學習到如何分析並有條理的解讀個案,而這樣的競賽活動讓他們有接觸企業的機會,更了解業界所需的人才應具備的條件。

透過這次比賽可以了解,台灣企業需要的行銷人才,必須具數據分析與邏輯思考的能力,而讓出自校園的年輕朋友們,培養並打造具有數據基礎的行銷方案,能在未來的工作職場發光發熱,正是這項全國性競賽活動舉辦的目標與宗旨。

財團法人商業發展研究院  董事長  司徒達賢
財團法人商業發展研究院  院   長   張光正
個案廠商:王品集團、可樂旅遊、巨匠電腦、阿瘦皮鞋、皇家可口、統一超商、麥當勞、晶華酒店、萊爾富、麗嬰房
資料庫廠商:東方線上股份有限公司
協辦單位:國立政治大學公共行政及企業管理教育中心
國立政治大學商學院品牌研究中心(Brand Research Center)
專案執行指導老師 政大企管系別蓮蒂

新聞聯絡人
財團法人商業發展研究院  研究員        楊少夫  02-7713-1010 #309
財團法人商業發展研究院  研究助理    王詠菲  02-7713-1010 #319
東方線上股份有限公司                        李釧如  02-2706-4865 #808

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懂保險的 AI 才有用!國泰人壽數據暨人工智慧發展部如何解開壽險業的 AI 實戰難題
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金管會調查顯示,國內金融機構與周邊單位已有 33% 導入 AI,其中壽險業導入比例達 67%,僅次於銀行業的 87%。事實上,保險業應用 AI 的難題不在技術,真正的挑戰是要在高度監理、複雜流程與專業領域中,找到可落地的應用場景。國泰人壽數據暨人工智慧發展部走過八年、歷經三次組織定位演進,如何摸索出自己一套的 AI 轉型路徑?

國泰人壽養兵練 AI

國泰人壽數據團隊的起點,可以追溯到 2016 年成立的「客群經營部」。2018 年,隨著公司希望讓 AI 發展更具基礎架構、更具規模地展開,團隊轉型為「數據經營部」;到了 2024 年,正式成立「數據暨人工智慧發展部」,角色也從推廣,轉向更專注的技術發展。

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國泰人壽數據暨人工智慧發展部目前為一約 65 人的團隊,平均年齡 33 歲。
圖/ 數位時代

八年間,團隊的任務始終圍繞同一件事:深入業務現場,釐清痛點,再與 IT、業務、客服等單位協作,推動 AI 從研究走向實踐。國泰人壽數據暨人工智慧發展部協理莊淑儀形容,這個過程更像是傳教士的工作:「很多數據產品是由我們發想,從核保到理賠,有哪些導入機會?我們要去和各部門溝通,AI 可以協助什麼。」

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國泰人壽數據暨人工智慧發展部協理莊淑儀。
圖/ 數位時代

這樣的溝通並不容易,因為壽險業的專業門檻極高。國泰人壽數據暨人工智慧發展部首席數據分析師黃喬敬博士指出,一張保單牽涉的關係人本來就複雜:「在保險業,一張保單的銷售,涉及要保人、被保人、受益人,是多方關係,尤其在金管會的要求下,還必須兼顧模型的公平性與可解釋性。」核保邏輯、理賠判斷、業務員培訓,每個環節都有各自的專業門檻與監理要求,通用技術難以直接套用。這也是國泰人壽選擇自己養兵練 AI 的原因,唯有深度理解壽險場景,AI 才有落地的條件。

從真實需求長出來的 AI 實戰力

要讓技術模型真正為前線人員所用,數據暨人工智慧發展部團隊長期觀察業務現場,確保 AI 產出都能有效銜接既有作業流程。去年,團隊面對的挑戰,是在十三個部門提案中,篩選出值得投入的場景。莊淑儀說明,評估標準有三項:「是否能複製到多元場景?對公司有什麼效益?技術可行性?」最終六個案子出線,其中包括「AI Coach」。

AI Coach 以 AI 陪練業務員磨練銷售技巧,同步縮短培訓週期,讓業務員能更快提供專業、貼近保戶需求的服務。看見 AI Coach 的成效後,國泰人壽也將同一套模式延伸至客服中心及直效團隊,評估面向包括禮貌、問題回應、服務要點...等面向,給於評分及建議。黃喬敬博士解釋背後的難度:「以往這些評估指標是由人來判斷,現在則是要做到標準化,讓 AI 系統可以自己判斷。」今年一月上線後,客服新人有超過九成以此作為教育訓練工具,業務端使用率也過半,不僅省下資深人員帶新人的時間,也讓保戶獲得更一致、更高品質的服務體驗。

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國泰人壽數據暨人工智慧發展部協理莊淑儀(左)與首席數據分析師黃喬敬博士(右)帶領團隊在國泰人壽保險領域驗證 AI 應用。
圖/ 數位時代

另一項落地應用則是「Cathay Eye」,是國泰人壽自行開發的智能風險控管模型。莊淑儀說明:「這最主要是幫案件的複雜度做分級,讓新進同仁處理複雜度低、資深同仁處理複雜度高的案件,一來反映人力價值,二來加速案件處理流程,讓客戶更快獲得所需服務。」

黃喬敬博士也補充背後的機制:「Cathay Eye 是把公司過去數千萬筆資料整合起來,藉此建立一個平均的判斷基準,用來做複雜度分級與派工。」目前,Cathay Eye 的識別能力相較原流程提升一倍精準度,也讓流程的判斷效率明顯加快。

壽險業 AI 應用的新標竿

對國泰人壽而言,讓 AI 發揮作用的關鍵,在於將產業領域知識與技術能力結合,而這仰賴的是兩條並行的人才路徑。對內,是強化已熟悉保險核心業務人才的 AI 素養;對外,則是網羅生成式 AI 工程與系統設計、AI 治理、雲端數據工程...等專業人才,補齊技術深度。莊淑儀強調:「在人才 AI 素養上,以往我們著重精兵制。去年開始,我們要做到全員素養提升,在人人都會用 AI 的時代,如何善用、如何合規,這都是需要教育訓練的。」

黃喬敬博士則從技術端點出下一步的方向,如 Agentic AI 是明確的發展趨勢,但在企業級的應用上,不可能讓它完全自由運作,如何兼顧安全與效益,是關鍵任務。「檢視整個 Workflow,如何建立更好的決策流程,人員的角色和流程都會慢慢轉換。」他也指出,把端到端的自動化流程建置起來,是團隊接下來的重點工程。

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國泰人壽數據暨人工智慧發展部首席數據分析師黃喬敬博士。
圖/ 數位時代

導入 AI,或許已是壽險業的產業常態;但能不能真正走進核心業務的第一線,關鍵仍是有沒有先搞懂保險本身。從需求出發、從場景驗證,國泰人壽正以這套方法,定義壽險業 AI 應用的新標竿。

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