IT解密~直銷龍頭安麗如何逆勢成長?
IT解密~直銷龍頭安麗如何逆勢成長?

直銷龍頭安麗導入IBM COGNOS 商業智慧.洞悉商機。創造企業、直銷商與消費者三贏局面。

詳細內容請上http://www-01.ibm.com/software/success/cssdb.nsf/CS/jkso-8b5cbh?OpenDocument&Site=swtaiwan&cty=zh_tw

成功案例:

2009年,當全球籠罩在消費低迷的陰霾中,國內直銷業龍頭美商安麗展現出強大氣勢,據【直銷世紀】雜誌統計,其營業額突破歷史新高達到 74億新台幣,穩居龍頭寶座,且成長率突破二位數。在複雜凶險的經濟環境中,安麗如何洞悉機會、做出致勝決策?

美商安麗在台灣已經邁入第二十八年,累積的直銷商與會員總數也屢創新高,穩健的品牌商譽與產品口碑,提供安麗絕佳的戰略優勢。然而市場的挑戰日新月異,產業龍頭要維持領先地位就必須持續創新,即使是企業內的IT部門也不例外。

傳統上,觀察直銷品牌的焦點總是落在產品、制度與獎勵等層面,資訊部門屬於默默付出的幕後團隊。然而,作為領導品牌,安麗對於 IT 自有不同的期待。

內外環境趨複雜,精準決策成挑戰

「對外,當公司持續成長茁壯,快速回應市場的決策能力必須同步提升。對內,安麗產品數與直銷商數都已具領導規模,決策複雜度提高,同時潛在的機會也更多;」台灣安麗資深資訊經理吳樹正表示,「我們認為IT能夠協助企業因應內外多元挑戰,這是我們引進 IBM COGNOS 商業智慧解決方案來輔佐決策的主因。」

從產業面來看,國內直銷業向來以靈活見長,相形之下市場變動也來得更快更遽。天下雜誌「台式創新引爆直銷戰爭」文中描述,台灣人的創新與靈活,讓直銷展業的機會更多元,例如社會對直銷改觀、更多專業人士加入,以及近年來直銷產業大幅開設通路拉近與消費者的關係,都讓直銷產業產生顯著質變。

從客戶面來看,安麗近三十萬名會員中,多數為經營事業的直銷商,少部分為單純消費產品的愛用者。市場趨勢顯示未來純消費者的比例將會持續升高,這群消費者將成為新的商機,但從直銷業跨入零售模式卻又是另一個挑戰。這些內外在變化,都讓營運更為複雜。

安麗三段布局導入商業智慧,提升精準決策力

「過去安麗建構了許多分散式應用系統協助決策者,然而環境變動如此快速,我們希望透過商業智慧系統提供即時整合、具有洞察力與商業價值的資訊,讓公司、直銷商組織都能受益。」安麗商業智慧系統負責人、系統分析師王進輝說明。

為了讓BI系統能夠順利推動,安麗資訊團隊規劃了三個導入階段:

•階段一:建構平台,並導入行銷與業務團隊立即感受到效益的專案

•階段二:建置有助各部門決策分析的關鍵報表,開始展現決策價值

•階段三:與各 BU 主管進行需求訪談,了解各部門決策所需的關鍵資訊,導入完整的決策支援應用,真正發揮 BI 效用。

三階段布局完美達成任務後,會更進一步研究資料採礦 (data mining) 的可行性,希望藉由產品、消費行為、經銷商組織行為、市場資訊等多維度分析,協助安麗開創新的商機。

即時深度分析,提升行銷價值

資訊團隊在 IBM 的協助下已於二O一O年六月完成第一階段,協助安麗更了解消費者,並協助直銷商掌握自身優勢。近年來安麗投注較多資源於大眾媒體,向一般大眾溝通產品與品牌的優點。由於大眾媒體宣傳所費不貲,因此在每一個行銷活動前須深入分析行銷族群的類別屬性、消費行為與使用偏好,活動後則要評估效益與改善之道。

「舉例來說,行銷團隊於三月份針對高蛋白產品推出全新活動,由於活動十分成功、累積資料繁多,所以一個活動、十份報表花了兩個禮拜才完成;」王進輝舉例,「導入 IBM COGNOS 後,開發製作行銷部半年來所有活動的報告僅需三天,未來每個活動的事前分析與事後結案都能更即時有效!」

業界最佳解決方案--IBM COGNOS 商業智慧系統

當初在導入商業智慧專案前,安麗深入評估市面上主要解決方案,認為 IBM COGNOS 不僅工具成熟度高、開發彈性大,豐富的模組工具也能協助安麗資訊團隊快速開發新的應用,且執行效能十分優越。此外,IBM COGNOS 可以完美界接安麗資訊團隊過去開發的應用程式模組,跨系統整合能力強,也是雀屏中選的關鍵之一。

許多企業導入 BI 時,常因耗時耗力卻無法立即看到成果,使用者與相關部門彈性疲乏、失去興趣,因形成瓶頸導致計畫受阻。有鑑於此,安麗資訊團隊採用所謂 quick-win 策略,意即讓使用者快速感受到商業智慧系統的效益,再逐步導入更多應用,讓新系統在好評中持續進步。

Quick-Win 策略,讓 BI 在好評中逐步茁壯

「新的系統對使用者是陌生有距離的,所以要能持續產出、每次都帶來具體而正面的使用者體驗,慢慢讓使用者愛上新系統;」王進輝分析,「由淺而深,逐步上手,才能讓使用者發揮出商業智慧的價值。」

導入商業智慧系統的過程中,也帶來意想不到的附加好處。過去在既有系統中開發了許多應用程式,有許多功能重疊、但截取資料的定義不同,會造成資料不一致的困擾,只要數百萬筆資料中有數十筆不一致,就足以令資訊人員人仰馬翻。導入 IBM COGNOS BI 後,有助於統整資料觀點與定義,一次將標準定好,免除資料歧異造成的衝突,讓各部門將寶貴時間用在更具價值的業務上。

終極目標:資料採礦,從資訊中找到黃金

安麗的商業智慧系統目前已經完成第一階段平台建置的工作,一改過去由IT撈資料、以 Excel 作報表的模式,簡單易用的介面讓行銷業務部門在第一時間可以掌握關鍵資訊,也與各部門使用者建立了良好的互信。第二階段將在 2010年底完成,協助各部門善用 IBM COGNOS 做出更精準的決策判斷。

「最終的目標是要做到深入的資料採礦,從多維度資料的交叉分析中找到潛在商機,並提供直銷商更多具有價值的商業洞察,讓總公司、直銷商體系都能從中獲利;」吳樹正表示,「我們對於 IBM COGNOS 商業智慧抱有很高的期待!」

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奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP
奪下證券界奧斯卡《金彝獎》: 元大證券改寫「行動投資體驗」打造新一代行動下單APP

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定,不僅成為市場公認的創新典範,也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天,要在市場上創造競爭力並不容易。 然而,元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ,不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人,穩坐全台新一代行動下單平台, 在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中,更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮

這樣的成績讓人不禁好奇:在人人都有下單APP的時代,它到底如何打造差異化,獲得投資者與評審的肯定?「我們認為,這次得獎的關鍵並不是來自單一功能,而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後,成功串起投資旅程的每一個節點,從線上開戶、市場資訊取得、交易下單,到帳務查詢與投後管理,讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程,減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便,有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖,讓投資旅程更順暢

元大證券指出,投資先生 APP 的改版計畫,源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來,元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋,逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

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圖/ 元大證券

首先,是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次,許多投資人同時擁有多項金融資產,每一種資產都有各自對應的 APP,常常要在不同 APP間反覆切換,難以快速掌握整體資產狀況。第三,APP 介面採固定版型,投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊,操作體驗難以提升。第四,市場波動快速,但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化,一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後,在時間有限、資訊繁雜的情況下,許多投資人沒有足夠時間深入研究商品,只能依賴親友建議做決策,投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題,為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向: 不僅逐一拆解這些痛點,更要串起各個投資節點,打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此,投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計,並依照投資人的實際操作流程,將這些創新整合成更直覺的投資路徑,讓使用者能夠一步接著一步操作,投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站,元大證券推出「一戶五開」創新服務,整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程,使用者只要一次申請、一次驗證,就可以同步開立這5大帳戶。過程中,亦結合 OCR 與銀行資料共享機制,自動帶入部份資料,讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量,一口氣降低至剩下五分之一,整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘

元大證券強調,「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗,更重要的是,同步降低詐騙風險,藉由將身分與資料比對前置化的做法,在開戶端就能攔截高風險樣態的交易,而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後,進入日常使用階段,投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計,以卡片式模組架構,一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組,使用者可依照自己的習慣自由增減模組,並透過拖曳方式調整順序,打造個人專屬的投資儀表板 ,讓 APP 不再只是資訊堆疊,而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

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創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上,投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁,還進一步導入「智能貼標」機制,讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ,據此進行個人化訊息推播,提升內容相關性與觸及率。

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這項設計的價值在於,它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容,不論是新手需要基礎知識,或是進階投資人關注市場機會,都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時,投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易,讓投資人透過自動化條件設定,提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境,並支援長達 90 天監控,滿足不同類型投資人的需求,也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例,智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額,顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後,在投資後的資產管理階段,投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制,打造更完整的資產全貌檢視能力,讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產,免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩,使用者僅需完成一次身分驗證,即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產,至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

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展望未來,元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則,讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢,也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展,於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進,讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。

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