留得CFA在  不怕你不紅
留得CFA在 不怕你不紅
2007.02.15 | 科技

CFA(美國特許財務分析師)證照很難考?考上了就身價百萬以上?對於早在三年前就拿到CFA的保德信投信協理張靜宜來說,實情可不是這樣。
台灣土生土長的張靜宜,在英國唸完碩士之後,便直接到新加坡工作。「那時候的時空環境和這邊很不一樣,」張靜宜指出。由於在新加坡的工作環境中,幾乎人手一張CFA,公司政策也全額補助CFA的報名費,因此,「如果沒有去考試,好像就變成很不上進的人,」張靜宜笑著回憶。
身處遍地都是CFA的新加坡,張靜宜準備起考試來,可說抱持著再自然不過的平常心看待。
由於新加坡並沒有CFA相關的補習班,頂多只有官方機構組成的讀書會,因此,張靜宜幾乎都是考試前三個月左右,利用下班時間K書準備的。
「而且,同事之間有幾個也要考試,彼此之間有種競合關係在督促自己,」她補充道。
對於很多人覺得CFA難考,張靜宜倒沒有特殊感覺,「可能是我唸的科系和從事的工作都和資產管理有關,所以準備起來不覺得難吧。」張靜宜分析CFA三個階段的考試,第一階段比較偏總體經濟,第二、第三階段就和資產管理緊密相關,因此也比較適合有志從事相關工作的人準備。張靜宜舉例,「像我先生沒有相關經驗,碰到資產管理的東西就覺得很難準備,不容易想像實際情況究竟如何。」
對比於新加坡,台灣拿到CFA證照的人數仍舊十分稀少,但張靜宜回來找工作時,卻依舊沒有因此鍍金,「可以說完全沒有用,」她忍不住嚷嚷了一下,「根本沒有人聽過CFA是什麼,你還得解釋一下這是什麼考試呢,」張靜宜回憶。
她感受到CFA的名氣是最近一兩年的事,「好像是去年吧,突然一下子就紅起來了,報章雜誌都在介紹。」照著這種風潮,張靜宜預計五年後,台灣大概也會向新加坡、香港等金融行業發展成熟的地區一樣,CFA滿街跑。在這種情況下,她蠻鼓勵有志朝資產管理方向前進的人可以盡早準備考試,不然年紀一大,體力和精神上的負荷都是沉重考驗,「尤其有了家累之後,會更抽不出時間來,」去年五月剛生下一對雙胞胎的她,有感而發的建議。
鼓勵之外,張靜宜也強調千萬不要一窩蜂,「現在大家似乎覺得只要跟金融行業有關係就應該要考CFA,可是CFA的考題就聚焦在資產管理這一塊,沒有相關的人考了幹嘛呢?」她忍不住提出自己的質疑。以張靜宜自己而言,她也曾經考慮是否繼續考取其他熱門證照,諸如FRM、CFP等等,「可是看過題目之後,覺得和自己的工作關係不大,所以就算了。」

張靜宜檔案
學歷︰美國分析師執照(CFA) ,英國倫敦大學帝國理工學院碩士,台灣大學工管系學士
經歷︰台灣證券投資信託基金經理人,英國摩根建富資產管理公司基金經理人,日本大和證券債券部研究員

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