在今年富邦金控的尾牙上,富邦人壽企畫部廖勇誠在七、八千人的眼光注目下,從董事長蔡明興手中接過「全方位證照王」證照競賽的冠軍獎盃,平日在員工面前總是沉默嚴肅的蔡明興也露出難得笑容對廖勇誠說「不錯、難得」,雖然只有簡單幾個字,但是對於廖勇誠而言,「證照王」的榮譽對他卻是莫大的鼓勵。
因為法令規定,金融機構的從業人員必須具有專業證照才得從事相關業務,因此金融專業證照是要捧金飯碗的必要條件。但是在金控相繼成立後,跨部門的交叉銷售策略使得過去習慣各司其職的員工們,必須往「通才」領域發展,才能因應工作內容的快速變化,參加證照考試便成為提升專業知識的捷徑。
去年六月富邦金控聯合旗下六家子公司舉辦內部考照競賽,每月在公司內部網站上公布員工證照累積張數,把過去只為個人生涯加分的證照考試,變成創造組織之間競合氛圍的推進器。
廖勇誠以15張證照成為富邦金控的證照王。事實上,在證照比賽開始前,廖勇誠已經有12張相關證照,「考證照只是培養專業能力的方法,」大學念保險的廖勇誠在學生時代便開始考證券營業員、壽險業務員等基本證照,甚至在當兵服役兩年期間,也設定目標一年要通過一個保險類國家考試 ,因此利用休假時間唸書取得人身保險經紀人、人身保險代理人的考試。
在保險業,經紀人證照等同於掛牌營業的資格,是最有「行情」的證照,但是廖勇誠當初是以「練功」的心態準備考試,「實務經驗還是最重要的,」因此退伍後進入富邦人壽,從基層內勤工作做起。
廖勇誠目前負責投資型保險的商品規畫與整合行銷,內容涵蓋設計保險套裝商品,以及客戶關係管理。在國內法規尚未開放投資型保單時,廖勇誠的碩士論文便是研究國外投資型保險與基金應用,而富邦人壽近年產品發展以投資型保險與年金商品為主,也讓廖勇誠有機會更深入更專注在這個領域的研究與創新。
「準備參加證照考試的心情,就像賽跑前做熱身運動,」廖勇誠每張證照都是出於強烈的學習動機,上網找資料買書、擬讀書計畫、有紀律執行。
在豐富的考試經驗中,美國年金保險管理師(AAPA, Associate, Annuity Products and Administration)考試讓廖勇誠花了一年半的時間準備,考試分為五次,內容包括年金原則、商品、系統、財務規畫、法規、稅法、行銷等,「拿到證書之後真的有過五關斬六將的興奮,」廖勇誠說,「但是最大收穫是在準備過程中覺得自己功力大增,」正因為有紮實基礎,廖勇誠在工作上,容易掌握新商品的設計要領。
廖勇誠今年的證照目標是精算師與美國理財規畫顧問(CFP)。精算師是保險業中的最高榮譽,考試內容則是著重熟悉商品結構與精算法則,這對廖勇誠而言是一大挑戰;CFP考試內容涵蓋個人理財通盤規畫,尤其是著重稅法、福利制度的,與保險商品設計應用息息相關。「證照可以彌補學歷的不足,但是要想清楚自己需要什麼,」踏著自己積極規畫的證照學習階梯,廖勇誠目前並沒有因為成為證照王而身價不凡,反而隨時要面對同事的各種問題,「很擔心被問倒,砸了招牌,但是會任何問題都可以幫助思考」,廖勇誠相信,不斷地積蓄專業能量,工作價值有朝一日會對應在自己身上。
廖勇誠檔案
年齡:32歲(一九七二年生)
學歷:逢甲大學保險學研究所碩士
經歷:富邦人壽企畫部副科長
擁有證照:
中華民國壽險管理師、美國保戶服務管理師(ACS, Associate, Customer Service)、美國年金保險管理師(AAPA, Associate, Annuity Products and Administration)、人身保險經紀人、人身保險代理人、壽險業務員、中級業務員、投資型商品業務員、期貨業務員、證券營業員、證券高級營業員、投信投顧業務員、產險經紀人、產險業務員、信託業務員
考照秘技:
1.重視唸書效率,每天早上五點起床,利用上班前、精神最好的時間唸書,假日也是上午唸書,下午玩樂。
2.絕不死讀書,用作簡報方式整理筆記,把每個章節重點融會貫通。