加密貨幣、虛擬資產，成為年輕世代投資的新寵，美國嘉信理財集團（Charles Schwab）今年初曾經做過一份調查，顯示18~37歲的年輕投資者中，高達51%的人曾有過買賣加密貨幣經驗。不過，交易加密貨幣存在許多風險，各國政府紛紛出手管制。
未來，在台灣買賣加密貨幣也將納入洗錢防制管理。金管會今（22）日宣布，「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」已經完成法規預告，完成行政程序後就會發布實施，未來受到納管的業者，如果沒有辦法遵守相關規範，最重會被罰1,000萬。
金管會：虛擬通貨不是貨幣、投資風險高
投資虛擬資產近來成為全球熱潮，不過金管會提醒民眾，虛擬通貨具有高度投機性，並不屬於貨幣的一種，也並非金管會核准發行的金融商品，不適用既有的投資人保護機制，虛擬通貨交易平台也不是經金管會核准設立的機構，金管會的角色，在於負責洗錢防制 。
鑒於虛擬通貨市場資訊不透明，金管會強調，虛擬通貨容易受到人為炒作操作，價格波動也非常大、投資風險高，在從事交易前，務必充分瞭解其運作模式，審慎評估風險，避免遭受詐騙或投資損失致生權益受損。
八家國內業者將受納管，要注意的事情有這些
即將上路的虛擬通貨防制洗錢辦法，內容共有18條，主要是參考FATF國際規範及洗錢防制法規定出。
受到納管的範圍，包括：從事虛擬通貨之間的交換；虛擬通貨與新台幣、外幣之間的交換、保管；進行虛擬通貨的移轉；管理虛擬通貨或提供相關管理工具；參與及提供虛擬通貨發行或銷售相關金融服務等，上述這五大類。
國內符合納管條件的業者共有八家，包括：王牌數位創新股份有限公司、幣託科技有限公司、現代財富科技有限公司、思偉達創新科技股份有限公司、共識科技有限公司、京侖科技訊息股份有限公司、亞太易安特科技有限公司、數寶股份有限公司與庫幣科技有限公司。
金管會表示，依洗錢防制法第5條第2項規定，虛擬通貨平台及交易業務事業，適用該法關於金融機構的規定，包含應建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、紀錄保存、對於達一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等事項。
法案的重點包括，業者在提供服務時要做到實名制，像是姓名檢核、實質受益人辨識等；有超過新台幣50萬元以上的現金交易時，要向法務部調查局申報；如果發現可疑交易，也同樣要跟法務部調查局申報等等。
此外，業者要建立防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度、定期進行風險評估，公司要指派專責洗錢防制人員，每年辦理在職訓練等。金管會表示，這項辦法發布一年後，會用輔導的方式，協助受納管業者落實防制洗錢的各項作業。
責任編輯：錢玉紘
