「新創提案」就該這麼寫!八大重點抓緊投資人的心
「新創提案」就該這麼寫!八大重點抓緊投資人的心

每次參加完創業創意競賽的評審,就會想要再說說我習慣的提案邏輯。

你千萬要記得,你在進行創業提案時,現場沒有人會對產品熟,只有你自己最熟,所以我都會建議要從用戶思維,參考以下邏輯去思考。這套邏輯,也是SoWork在幫客戶定義新市場時,其中一種提案邏輯思維。

讓聽者認同市場有需求

我分為兩大部分來說明,前半段要點出外部市場的機會點,後半段則是要證明只有自己能做得到。

1.品牌願景

創業者的願景,往往是投資人很關切的事情,這個品牌願景是否打動人心,這個創業者是否講到自己很感動,會影響到現場的氛圍。品牌願景可以很有氣勢、很宏大、很理想,但在思考品牌願景的過程,也要你藉此為自己想想,這個市場上為何需要你這個品牌?你的願景是什麼?對消費者的價值為何?

2.小眾市場的選擇

在眾多人口當中,你看準的是哪個小分眾市場?那個市場的人口有多少?是在增長或減少中呢?為何選擇這個市場而不是另一個?

會希望你思考這些的原因,是許多人在創業剛開始設定的目標市場,往往會野心過大,這樣的情形會造成產品的設定目標過於發散,無法確實聚焦目標客群。而當顧客輪廓定義不明確時,不論產品的推銷成功或失敗,都會在之後難以有優化方向。

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創業若沒有設定目標市場,會造成目標過於發散,不但難以進行後續優化,消費者也難以了解產品定位。
圖/ quinky via Shutterstock

3.關鍵解決的痛點

你的產品能為這群「小眾」解決什麼問題?沈澱一下自己的心情,不要多,一個點就好。也不要包圍一大堆物聯網、元宇宙等虛華詞彙,只要能幫忙客戶解決一個情緒或功能痛點就好。最好能加上這個痛點的相關數字支持,可以讓整個解決方案看來很有希望。

我曾有個客戶,想要從國外引進能舒緩精神的外敷藥產品,當時所面對的問題是,這個產品對台灣人來說是否需要?能解決到哪些痛點?對於產品也不甚熟悉的我,就必須靠監測系統的數據,來了解網友的需求與討論現況。

而後根據社群監測的數據統計,可以發現在討論的聲量中,所被提及該產品成分最大的功能是緩和壓力和疼痛,也常被用來用作輔助及緩解其他療法的副作用。於是,產品能解決的痛點找到了,這個產品的需求也立即被對應到了。

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「公司是為了解決客戶問題的。」這個問題不需要多,即使只有一個,只要能真正解決顧客的痛點,就有發展性。
圖/ shutterstock

4.響亮的產品名稱(或概念名稱)

關鍵解決痛點講完後,就可以說出你計畫要做的產品名,最好是響亮亮,並且名字有對到關鍵通點;也由於前面已說明清楚市場與客戶需求,照理講,此時聽者也應該會覺得這些人的確需要這個產品。

實際的進程規劃比理想還重要

前半段講的是如何推展產品,後半段重點則是,你該如何證明自己的能力。要記得,創意提案時,提的不只是產品,創造這個產品的你也是提案很重要的一部分。

5.成功所需的關鍵能力

當聽眾認可產品後,接下來最關心的,就是要怎樣才能讓這件事成功!這件事要成功,需要什麼樣的能力資源,而你是否具備這個能力資源?

這時,可以介紹團隊了,你和你的團隊必須要有能解決用戶問題的核心能力,以及進攻這個市場的關鍵策略。在這部分的呈現裡,必須清楚呈現團隊裡的每個人的專長與可支援發揮項目。

6.組織戰的進程規劃

在規劃產品進程上,則要明白,沒有任何產品可以一步到位。你必須逐步規劃,並說明如何從現有核心競爭力,演變到逐漸理想的競爭力。而定義競爭者時,須從不同視角來定義,才可以有不同的視野。

另外,在搭配進程的推廣計畫裡,也最好要包括小市場的測試計畫。沒有經過市場測試的產品,就像沒有訓練就上場的選手,失敗率高得可怕,千萬不要抱著「一定會有人買單」的想法,而忽略市場測試的重要性。許多產品的失敗,往往最大原因不是資金不足,而是生產者不夠了解市場。經由小市場測試,才能不斷修正調整方向,並驗證產品在市場需求上的可能性。

Plan
創業不是一朝一夕的事情,故完整的進程規劃是十分重要的。
圖/ Pexels

7.預估最糟狀況

不論在市場推出或財務的預估上,都必須要以最壞打算來做考量,比如在市場推出時,可能會遭遇被大咖模仿、用戶行為大轉變等情況,你必須要有因應這些最壞情形時能做出的應變方法。

8.認真的財務預估

財務上,必須「高估成本,低估收入」,評審都看得出來,你是隨便預估還是認真預估,當一個人越認真要做這件事情的時候,就該更認真地預估成本和收入.在計算過程當中,投資人也更清楚你所需要的資金缺口是多少,而投入後會獲得的預期報酬是多少.

最後,結語在你的願景。

這些項目看來不少,或許可以很快講完,但計畫起來也不簡單。最難的是如何從用戶思維開展你的計畫,並盡可能排除生產思維的簡報(就是那種沉浸在自己開發產品喜悅的超強自爽簡報)。提案過程應不斷刪除,力求簡潔,不需要的就斷捨離。這個過程,也是希望每個創業者能好好思考過未來,再開始行動,不要浪費自己的青春。

以上,提供大家初步的參考,上面例子更詳細的說明可以看看我的書《數據為王》,若有進一步需要,當然也可找我們。

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(觀點文章呈現多元意見,不代表《數位時代》的立場)

責任編輯:吳佩臻、侯品如

關鍵字: #創新創業
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數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?
數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?

2019年金融監理機關正式將雲端納入委外規範後,揭示金融業上雲時代來臨,國泰金控數數發中心成立雲端策略發展部,負責擬定集團上雲策略,並於2020年正式啟動7年集團雲端轉型計畫;在多數金融機構仍停留在單點遷移或IT現代化的現下,國泰金融集團在 2025 年即完成 100 套系統上雲,更將雲端轉型階段從 Cloud Ready、Cloud Adoption 推向 Cloud First,成為數據與人工智慧應用的關鍵引擎。

國泰金控資訊長|吳建興 James Wu
圖/ 數位時代

「百套系統上雲不僅僅是數字,更是讓國泰從『 IT 進化業務』邁向『 IT 驅動成長』的關鍵轉折。」國泰金控雲端策略發展部協理顏勝豪表示,上雲帶來的效益十分顯著,包括提升資源可用性與營運敏捷度、減輕 IT 維運負擔;同時,雲端業者多具備零碳排或綠能機房機制,亦有助於企業朝向 ESG 永續營運邁進。「金融上雲不是單純的現代化基礎設施或者是升級技術,而是為了換取速度與可靠度,讓集團可以加速創新腳步、彈性調配資源,以及培育所需人才與技能,為未來做最佳準備。」
為讓集團員工、金融同業以及有志上雲的夥伴可以進一步探討雲端轉型的各種可能,國泰金控舉辦雲端轉型成果發表會,會中除有集團子公司分享最新成果,三大公有雲平台業者也從不同技術視角共同探討在合規、資安與 AI 應用的可能。

七年、三階段,國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

國泰金控科技長|姚旭杰 Marcus Ya
圖/ 數位時代

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務?

顏勝豪認為,雲端轉型的起點不是直接遷移系統,而是從四個面向打底:應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃,以及組織治理框架建立,而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏,若沒有共同語言與平台底座,上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示,為讓所有員工可以齊步前行,國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R(註1)作為共同語言、用平台作為共同底座,讓轉型不只是技術選擇,而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後,便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中,要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程(SOP),透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本,以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性,目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分,進而邁向 Cloud First 階段:在合規前提下,新專案與系統升級預設在雲端環境開發,並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則:讓雲成為 AI 時代的成長引擎,而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局,顏勝豪如是總結。

國泰金控 雲端策略發展部 協理|顏勝豪 Otto Yen
圖/ 數位時代

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值,實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲,也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲,打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備:成立國泰風險聯防中心(CRC)攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力;釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版,提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務;此外,亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務,更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出,發展AI需要龐大的 GPU 算力,若自建 GPU 機房,不僅硬體設備昂貴、折舊速度快,光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本,若採取雲端資源,可以隨啟隨用,同時,大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組,銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破,而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本,資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋,在 AI 新世代,AI 模型定調能力「下限」,集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」,考量雲端有許多好用 AI 服務,唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略,打造雲端智慧生態圈,並以現代化雲原生技術拓展應用場景;同時,運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗,並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式,以充分發揮上雲效益。至於國泰產險,不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程,如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等,讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求,如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果,讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務,以客戶持股為核心,應用 AI 技術打造個人化推播服務,協助投資人更有效率地掌握庫存狀況,提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說,國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級,更是思維革新,從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段,可以預期在雲地基礎下,國泰將進一步引領 AI 時代變革,持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1:Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論,將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構,並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。

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