【觀點】使用者最真需求怎麼找?「同理心」深入在地,人本設計細節就藏在日常裡
【觀點】使用者最真需求怎麼找?「同理心」深入在地,人本設計細節就藏在日常裡

如果時光倒流十年,向當時的產品開發公司詢問,會發現「使用者調查」或「以使用者為中心的設計」並非他們產品開發流程中的常規實踐。這些概念,雖然被業界所認知,但在實際應用中卻不盡人意。轉眼間,我們來到了2024年,無論是產品經理還是工程師,「使用者」已成為產品開發團隊談話中的常見詞彙,這個詞不僅出現在會議室的各種討論中,也成為產品開發團隊日常溝通的一部分,像是「我是使用者的話,我就會……。」

然而,這種對使用者的頻繁提及,真的足以證明我們對他們的深刻理解嗎?當我們身在新加坡的辦公室,享受著室內涼爽的冷氣,午餐捧著來自廈門街 (Amoy Street) 的海南雞飯和一杯咖啡煉乳 (Kopi C),與團隊熱烈討論著遙遠的印尼2線或3線城市的使用者時,我們是否真的能夠站在他們的角度,理解他們面臨的獨特挑戰和需求?在這樣的情境下,「同理心」不僅是一種能力,更是一種秘密武器。它讓我們能夠跨越地理和文化的界限,深入理解那些遙遠用戶的真實生活,從而在「跨團隊溝通」、「幫助產品決策」和「推動產品創新」方面發揮出關鍵作用。

「同理心」的實踐意味著不僅要聽到使用者的聲音,更要深入他們的生活,理解他們的痛點和需求。這可能需要我們進行更多的使用者訪談、實地調研,甚至是親自體驗他們的日常。透過這些方法,我們可以收集到寶貴的第一手資訊,這些資訊將成為我們設計解決方案和創新產品時的根基。

不管加入哪個產品開發團隊,團隊中有各種不同的角色,但並不會每個角色都會思考到使用者,一直從設計師口中倡導使用者本身就是一件具有挑戰的事情。最直接的方式就是讓不同職能的人一起去深入當地、體驗當地的文化並一起做使用者研究、一起聆聽使用者的聲音。

曾有一次我們在做一個簡單的功能,需要飛到越南當地去做測試,但這次不同的是我們邀請了負責開發這項目的 Android 與 iOS 工程師一起去做3天2夜的使用者研究。看似簡單的旅行,除了做研究,還需深入其境當田野觀察家,感受當地的節奏、行為,像是晚餐後理解到一人要付百萬越南盾的體驗,無敵小的幣值讓我們在開發時了解產品需有「預留的空間給價格欄位或是重新思考價格的展示」,工程師在開發項目就不會質疑為何需要花1個周期的時間處理這樣在地化的問題。

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意外的是在整趟旅程結束時,其中一位印度裔的工程師在我們回辦公室後,他已然成為使用者的代名詞,不斷地於各種對話重申之前分享研究時觀察到的情境,也非常有熱情地把功能做到完善。在此次經驗後會發現,與其說破嘴地不斷重申使用者研究,不如一次的身歷其境更有效果,因為當深入實境後,會更知道你在為誰做設計、你在替當地人的生活做出改變,而不是在辦公室接受需求並執行的角色。

有時候產品測試是針對特定項目的研究與驗證。但如果我們想了解第2線城市或第3線城市的醫生工作日常與痛點的話呢?這時候沉浸式體驗就是一個很好的方式,觀察法的維度是通常情况下,研究者最好能到真實使用者使用產品的實際場景中去觀察比較,比精心設計的環境更為真實與自然,讓被觀察者可以在熟悉的場景做他們日常的事情。譬如說他可以幫助團隊一起跟著醫生參與他們日常的工作場域,醫生一天的時間安排、看診習慣、醫生所處的場景等,有點像戴著蘋果(Apple)Vision Pro 的概念,用第一人稱的第一手視角記錄著所有的細節,在緊密觀察的2天之後,團隊會產生共感同理心,讓產品與問題做更緊密的重新梳理。

俯拾在地人情,游擊按摩師傅真心話

有時產品團隊在思考創新的過程中,很習慣專注在市場競品分析比較,本身產品的價值與如何與其他競品作差異化的推出,往往會忽略我們面對的使用者日常,其實有很多寶藏可以去挖掘,基礎研究 (fundamental research) 就會幫助產品團隊更了解人的行為。我常常去雅加達出差,出差的次數在疫情前的1年來到高峰,1個月會出差至少1次,1年扣掉返鄉的時間,大約出差了16次以上。

每次落地雅加達時,我都會在機場預先叫 Go-Jek 的按摩服務,幾次與不同師傅深入聊天後,發現他們不僅願意晚上接單,還可以提高收到額外小費的機率,小費還不需要上報平台。與其在實驗室做觀察,從人為什麼會做什麼事情以及了解它背後的動機,可以幫助你思考不同使用者的目的與行為。產品團隊把一些小小的行為觀察當作思考的方式之一帶回會議室做更多的設計發想。

觀察、設計研究聽起來非常嚇人,好像是要花很多時間、很大的力氣才能完成,但歸根結底就是一個建立共感同理心的過程,可以是游擊式的觀察,跑到辦公室樓下拿著你的設計原型跟打掃阿姨測試一下,也可以飛到當地跟特定場域的使用者做交談,聽著使用者娓娓道來的過程都會是產品團隊找到各種機會點的基石。

責任編輯:蘇柔瑋

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數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?
數位時代 X 國泰金控 從百套系統上雲到 Cloud First:國泰如何把雲端變成AI成長引擎?

2019年金融監理機關正式將雲端納入委外規範後,揭示金融業上雲時代來臨,國泰金控數數發中心成立雲端策略發展部,負責擬定集團上雲策略,並於2020年正式啟動7年集團雲端轉型計畫;在多數金融機構仍停留在單點遷移或IT現代化的現下,國泰金融集團在 2025 年即完成 100 套系統上雲,更將雲端轉型階段從 Cloud Ready、Cloud Adoption 推向 Cloud First,成為數據與人工智慧應用的關鍵引擎。

國泰金控資訊長|吳建興 James Wu
圖/ 數位時代

「百套系統上雲不僅僅是數字,更是讓國泰從『 IT 進化業務』邁向『 IT 驅動成長』的關鍵轉折。」國泰金控雲端策略發展部協理顏勝豪表示,上雲帶來的效益十分顯著,包括提升資源可用性與營運敏捷度、減輕 IT 維運負擔;同時,雲端業者多具備零碳排或綠能機房機制,亦有助於企業朝向 ESG 永續營運邁進。「金融上雲不是單純的現代化基礎設施或者是升級技術,而是為了換取速度與可靠度,讓集團可以加速創新腳步、彈性調配資源,以及培育所需人才與技能,為未來做最佳準備。」
為讓集團員工、金融同業以及有志上雲的夥伴可以進一步探討雲端轉型的各種可能,國泰金控舉辦雲端轉型成果發表會,會中除有集團子公司分享最新成果,三大公有雲平台業者也從不同技術視角共同探討在合規、資安與 AI 應用的可能。

七年、三階段,國泰金融集團將雲端內化為營運流程與創新引擎

國泰金控科技長|姚旭杰 Marcus Ya
圖/ 數位時代

為什麼國泰可以領先市場完成雲端轉型、數據與 AI 賦能業務?

顏勝豪認為,雲端轉型的起點不是直接遷移系統,而是從四個面向打底:應用系統盤點評估、雲端架構設計、雲端遷移藍圖規劃,以及組織治理框架建立,而這也是 Cloud Ready 階段最重要的事情。
「不同子公司有不同商業模式與節奏,若沒有共同語言與平台底座,上雲很容易各自為政。」顏勝豪表示,為讓所有員工可以齊步前行,國泰以雲端遷移方法論 Cathay 6R(註1)作為共同語言、用平台作為共同底座,讓轉型不只是技術選擇,而是集團行動。
完成單一系統的雲端遷移後,便進入 Cloud Adoption 階段。在這個階段中,要透過大規模遷移建立更成熟的上雲標準作業流程(SOP),透過 FinOps 機制控管與優化雲端營運成本,以及透過自動化與治理模型確認多雲環境與安全與維運穩定性,目標是將雲端內化為組織日常運營的一部分,進而邁向 Cloud First 階段:在合規前提下,新專案與系統升級預設在雲端環境開發,並善用雲原生優勢加速新產品功能開發速度。
「集團雲端策略只有一個核心原則:讓雲成為 AI 時代的成長引擎,而不是單純的基礎設施。」關於國泰的未來雲端布局,顏勝豪如是總結。

國泰金控 雲端策略發展部 協理|顏勝豪 Otto Yen
圖/ 數位時代

以雲端為 AI 資源引擎、發揮數據燃料價值,實現 AI 賦能業務應用

國泰不僅在2025年完成集團百套系統上雲,也啟動數據上雲計畫並為 GenAI 奠定基礎建設。
例如國泰金控實現數據上雲,打造資料湖倉與 GAIA 生態系統架構為 AI 賦能業務做準備:成立國泰風險聯防中心(CRC)攜手集團洗防人員強化風險控管與金融犯罪因應能力;釋出國泰員工 AI 助手–Agia–Beta
版,提供差勤、福利與權益、技術支援、職務職能與集團其他資訊等五大類別管理辦法等查詢服務;此外,亦推出集團數據共享平台、集團法規知識庫、 AI 評測中心等服務,更好發揮 Cloud First 與 AI 賦能業務應用的價值。
雲端是 AI 時代的關鍵底座、數據則是 AI 的燃料。顏勝豪指出,發展AI需要龐大的 GPU 算力,若自建 GPU 機房,不僅硬體設備昂貴、折舊速度快,光是散熱系統一年就高達兩、三千萬元的成本,若採取雲端資源,可以隨啟隨用,同時,大幅降低試錯成本。「當雲端打好基礎、AI成為能力模組,銀行、人壽、產險與證券的創新不再是單點突破,而是放大集團級綜效。」

國泰以 Cloud First + AI 持續領先市場、形塑未來樣貌

「雲端可以優化算力成本,資料則決定 AI 應用上限。」顏勝豪解釋,在 AI 新世代,AI 模型定調能力「下限」,集團子公司掌握的「獨特資料」則決定應用的「上限」,考量雲端有許多好用 AI 服務,唯有資料上雲才能發揮數據價值、用 AI 賦能集團各子公司業務。
例如國泰世華銀行將採取多公有雲策略,打造雲端智慧生態圈,並以現代化雲原生技術拓展應用場景;同時,運用 AI 與資料分析優化客戶服務體驗,並藉由跨雲整合機制支援多元業務模式,以充分發揮上雲效益。至於國泰產險,不僅在兩年半內完成13套核心系統上雲、優化營運流程,如以 Serverless 架構打造百萬級效果、萬元成本的短網址系統等,讓雲端成為產險驅動長期成長的核心引擎與標準配備。

國泰人壽則是透過雲端與 AI 滿足不同客戶需求,如以 AI Search 精準呈現關鍵字搜尋結果,讓客戶可以精準且快速的查找所需資料、大幅優化官網體驗與滿意度。至於國泰證券則是於2026年初推出「庫存管家」服務,以客戶持股為核心,應用 AI 技術打造個人化推播服務,協助投資人更有效率地掌握庫存狀況,提供更即時、系統化的投資管理體驗。
總的來說,國泰金控在集團的雲端轉型不僅是技術升級,更是思維革新,從百套系統上雲進展到 Cloud First 階段,可以預期在雲地基礎下,國泰將進一步引領 AI 時代變革,持續提升營運韌性與放大創新價值。

註1:Cathay 6R 國泰設計 Cathay 6R 雲端遷移方法論,將系統遷移方式依據上雲模式、系統開發成本分為 Rehost 、Replatform、Refactor、Rewrite、Replace 和 Retain 共6種遷移架構,並能對應到 IaaS、PaaS、SaaS 三種不同上雲模式。

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