【觀點】使用者最真需求怎麼找?「同理心」深入在地,人本設計細節就藏在日常裡
【觀點】使用者最真需求怎麼找?「同理心」深入在地,人本設計細節就藏在日常裡

如果時光倒流十年,向當時的產品開發公司詢問,會發現「使用者調查」或「以使用者為中心的設計」並非他們產品開發流程中的常規實踐。這些概念,雖然被業界所認知,但在實際應用中卻不盡人意。轉眼間,我們來到了2024年,無論是產品經理還是工程師,「使用者」已成為產品開發團隊談話中的常見詞彙,這個詞不僅出現在會議室的各種討論中,也成為產品開發團隊日常溝通的一部分,像是「我是使用者的話,我就會……。」

然而,這種對使用者的頻繁提及,真的足以證明我們對他們的深刻理解嗎?當我們身在新加坡的辦公室,享受著室內涼爽的冷氣,午餐捧著來自廈門街 (Amoy Street) 的海南雞飯和一杯咖啡煉乳 (Kopi C),與團隊熱烈討論著遙遠的印尼2線或3線城市的使用者時,我們是否真的能夠站在他們的角度,理解他們面臨的獨特挑戰和需求?在這樣的情境下,「同理心」不僅是一種能力,更是一種秘密武器。它讓我們能夠跨越地理和文化的界限,深入理解那些遙遠用戶的真實生活,從而在「跨團隊溝通」、「幫助產品決策」和「推動產品創新」方面發揮出關鍵作用。

「同理心」的實踐意味著不僅要聽到使用者的聲音,更要深入他們的生活,理解他們的痛點和需求。這可能需要我們進行更多的使用者訪談、實地調研,甚至是親自體驗他們的日常。透過這些方法,我們可以收集到寶貴的第一手資訊,這些資訊將成為我們設計解決方案和創新產品時的根基。

不管加入哪個產品開發團隊,團隊中有各種不同的角色,但並不會每個角色都會思考到使用者,一直從設計師口中倡導使用者本身就是一件具有挑戰的事情。最直接的方式就是讓不同職能的人一起去深入當地、體驗當地的文化並一起做使用者研究、一起聆聽使用者的聲音。

曾有一次我們在做一個簡單的功能,需要飛到越南當地去做測試,但這次不同的是我們邀請了負責開發這項目的 Android 與 iOS 工程師一起去做3天2夜的使用者研究。看似簡單的旅行,除了做研究,還需深入其境當田野觀察家,感受當地的節奏、行為,像是晚餐後理解到一人要付百萬越南盾的體驗,無敵小的幣值讓我們在開發時了解產品需有「預留的空間給價格欄位或是重新思考價格的展示」,工程師在開發項目就不會質疑為何需要花1個周期的時間處理這樣在地化的問題。

local
圖/ <a href="https://www.freepik.com/free-photo/happy-

意外的是在整趟旅程結束時,其中一位印度裔的工程師在我們回辦公室後,他已然成為使用者的代名詞,不斷地於各種對話重申之前分享研究時觀察到的情境,也非常有熱情地把功能做到完善。在此次經驗後會發現,與其說破嘴地不斷重申使用者研究,不如一次的身歷其境更有效果,因為當深入實境後,會更知道你在為誰做設計、你在替當地人的生活做出改變,而不是在辦公室接受需求並執行的角色。

有時候產品測試是針對特定項目的研究與驗證。但如果我們想了解第2線城市或第3線城市的醫生工作日常與痛點的話呢?這時候沉浸式體驗就是一個很好的方式,觀察法的維度是通常情况下,研究者最好能到真實使用者使用產品的實際場景中去觀察比較,比精心設計的環境更為真實與自然,讓被觀察者可以在熟悉的場景做他們日常的事情。譬如說他可以幫助團隊一起跟著醫生參與他們日常的工作場域,醫生一天的時間安排、看診習慣、醫生所處的場景等,有點像戴著蘋果(Apple)Vision Pro 的概念,用第一人稱的第一手視角記錄著所有的細節,在緊密觀察的2天之後,團隊會產生共感同理心,讓產品與問題做更緊密的重新梳理。

俯拾在地人情,游擊按摩師傅真心話

有時產品團隊在思考創新的過程中,很習慣專注在市場競品分析比較,本身產品的價值與如何與其他競品作差異化的推出,往往會忽略我們面對的使用者日常,其實有很多寶藏可以去挖掘,基礎研究 (fundamental research) 就會幫助產品團隊更了解人的行為。我常常去雅加達出差,出差的次數在疫情前的1年來到高峰,1個月會出差至少1次,1年扣掉返鄉的時間,大約出差了16次以上。

每次落地雅加達時,我都會在機場預先叫 Go-Jek 的按摩服務,幾次與不同師傅深入聊天後,發現他們不僅願意晚上接單,還可以提高收到額外小費的機率,小費還不需要上報平台。與其在實驗室做觀察,從人為什麼會做什麼事情以及了解它背後的動機,可以幫助你思考不同使用者的目的與行為。產品團隊把一些小小的行為觀察當作思考的方式之一帶回會議室做更多的設計發想。

觀察、設計研究聽起來非常嚇人,好像是要花很多時間、很大的力氣才能完成,但歸根結底就是一個建立共感同理心的過程,可以是游擊式的觀察,跑到辦公室樓下拿著你的設計原型跟打掃阿姨測試一下,也可以飛到當地跟特定場域的使用者做交談,聽著使用者娓娓道來的過程都會是產品團隊找到各種機會點的基石。

責任編輯:蘇柔瑋

往下滑看下一篇文章
全球壽險業首例,南山人壽一舉摘下Celent國際雙獎,文化、治理、聯隊缺一不可
全球壽險業首例,南山人壽一舉摘下Celent國際雙獎,文化、治理、聯隊缺一不可

Celent是金融科技界知名研究機構,其舉辦的「Celent Model Awards」在國際享有極高聲譽,被視為金融科技產業指標性獎項,歷屆得主多以歐美大型金融機構與保險業者為主,今(2025)年,南山人壽不僅以「dotShan EA南山企業架構框架」榮獲「Model Insurer Award - Innovation Execution模範保險公司創新發展獎」肯定,更透過人工智慧(AI)與檢索增強生成(RAG)技術打造法遵AI智能助理,協助法遵人員快速檢索與分析裁罰案件,其精準度超過90%與召回率高達100%,卓越表現讓南山人壽成為全球第一個獲得「Model Risk Manager-AI and Gen AI模範風險管理獎」的壽險業者。

南山人壽是怎麼辦到的?創新文化、治理體系與數轉聯隊缺一不可。

把時間回推到2023年,南山人壽宣示以「服務賦能」與「數位賦能」雙引擎加速創新轉型,除陸續成立數位與體驗新團隊,並與資訊與資安團隊合組「數轉聯隊(DX Union)」加速協作,同時也成立Beyond Lab推動Rocket Pitch機制(註一)以鼓勵創意提案,透過6頁6分鐘(6X6)的概念演示,讓同仁的新點子「被發現」並轉化為試驗專案(PoC),再逐步推動落地,南山人壽將創新文化DNA融入員工的工作日常,實現讓「未來,有備而來」。

從數位轉型到組織再造,南山人壽怎麼做到世界並肩?

面對數位轉型漫長的蛻變歷程,南山人壽堅信:唯有透過「治理」才能推動有序轉型、發揮持續疊加的綜效,因此,導入國際開放標準組織的TOGAF(The Open Group Architecture Framework)與IT4IT方法論打造「dotShan EA南山企業架構框架」,循序統合策略、業務、系統與技術等各層次的架構,讓「數轉聯隊」在共同框架下提升協作效率,才能穩健地推動轉型。

南山人壽數位長呂新科解釋:「透過國際標準優化管理體系一直是企業管理變革的手段,例如許多公司透過ISO 27001標準梳理治理機制與流程,以建全資訊安全管理體系,同樣的,我們也藉由TOGAF企業架構標準來重整數位發展的管理體系,讓南山人壽可接軌國際並持續累積轉型的核心能力。」

這些重整常涉及管理體系的調整,例如為強化數位策略與企業策略的對齊(alignment)力度,南山人壽於2023年成立數位發展策略委員會(DDSC),由其統籌數位策略發展、主軸計畫與數位成熟度評估,另外,在架構整合方面,則重新調整「架構審查小組(ART)」程序,針對各個數位生態體系的新系統進行架構與合規性檢視,確保每一次擴增都能夠有序地融入南山的IT整體架構體系(Architectural Landscape)。

南山人壽
南山人壽數位治理框架與管理體系
圖/ 南山人壽

南山人壽資訊長呂長松表示:「ART是數位治理的重要板塊,這種跨領域的討論與共識不僅能確保技術架構的穩健、有序,還可確保與企業架構體系的整合及一致性。」此外,ART審查打破過去一個接一個部門「會辦」的線性模式,讓數轉聯隊採「聯合審查」進行全面性技術架構議題的探討,讓團隊在Day One就做好最佳準備。

為深耕創新文化,Beyond Lab推動 Rocket Pitch創新提案平台,鼓勵同仁將點子從「想法」轉變成「行動」,讓最了解實際營運流程的員工,可自由發想人工智慧、流程自動化等技術如何解決業務痛點。最具代表性的案例,是由南山人壽法遵同仁提案的「法遵AI智能助理」,它不僅能有效地提升法遵諮詢效能,也獲得法律×法遵科技黑客松金獎及Celent模範風險管理獎(Model Risk Manager)的認可,成為全球首家獲得此獎項的保險公司,象徵著南山人壽的協作創新與技術能力已達國際級水平,對此,數位長呂新科則強調:「獲得國內外專業機構的獎項,不僅僅是對南山人壽創新轉型的肯定,但我覺得更重要的是讓團隊有機會停下來,重新檢視脈絡,透過反思改善去累積實力,成為團隊持續成長的動能。」

AI賦能創新,南山人壽讓「創新轉型」成為持續進化的日常

隨著AI浪潮對產業發展與數位轉型的影響加劇,南山人壽啟動「南山AI大腦(AI dotBrain)計畫」,透過擴增分析(Decision Augment)、AI智能模組(AI Bot),和AI智能助理(AI Agent)三大服務讓同仁可在日常工作中獲得AI賦能,提升流程效率與服務品質。

舉例來說,AI智能模組是營運流程的「外掛」小幫手,業務員可透過「職業代碼判斷模組」快速識別並推薦適用的職業分類,減少人工查詢誤差與時間的耗費;或者是核保人員可以「弱體代碼推薦模組」輔助分析醫務核保風險評估內容,自動提供對應建議,讓核保作業更即時、精準,進而優化整體投保體驗。最關鍵的是,這些AI智能模組可以在不改動核心系統下以「外掛」方式改善系統效率的問題。

南山人壽
南山人壽DX Union數轉基地
圖/ 南山人壽

「文化」是企業變革的根基,南山人壽積極提倡「協同創新」,鼓勵同仁們透過Rocket Pitch點子發表舞台,由下而上激發更多元且具業務價值的創意發想。呂新科舉例說明,為確保社群媒體貼文符合公平待客與誠信經營原則,常見做法是透過爬蟲系統擷取社群發文再經由人工判讀,不僅耗時耗力、還可能產生認知落差風險,為解決這個問題,同仁在Rocket Pitch發表「社群媒體留言判讀智能助理」創新提案,希望建立AI檢核模型加速貼文查核流程,同時,更進一步提供發文前的內容判讀,確保貼文內容符合法遵規範,加速揭露社會大眾所需要瞭解的正確資訊。

回憶上述提案,呂新科直言:「面對這問題,技術團隊直接想法是『以AI加速審查』做為防護機制,但業務同仁的想法是額外納入『發文預審』的構想,進而建置一套主被動雙層防護機制。顯然,這種由下而上(bottom-up)的創新模式,不僅讓創意能更接近實務場景,也有助於推廣協同創新的文化。」

從數位治理到數轉聯隊,從AI發展到協同創新文化,南山人壽近幾年藉由這些改變,成就許多亮眼的轉型成果,未來,將持續「數位賦能」及「服務賦能」雙驅動力、以「客戶為中心」的經營理念實現讓「未來,有備而來」的核心承諾,穩步朝向壽險健康第一品牌邁進,協助及照顧更多保戶。

南山人壽
南山人壽數轉聯隊成員,由總經理范文偉(下排右一)領軍,驅動數位轉型工事。(上排左至右 :凃薏玲資深協理、詹瓊芬副總、資安長李仕國副總、體驗長陳啟亮資深協理;下排左至右牛莉雯副總、數位長呂新科副總、資訊長呂長松資深副總
圖/ 南山人壽

註一:南山人壽6X6 Rocket Pictch 創新提案概念,係參考自美國頂尖創業教育學府–Babson College–創業課程中極具代表性的實作活動「Rocket Pitch」,透過讓創業者(學員)在極短時間進行創意簡報的方式,精準傳遞核心價值、激發興趣,展開有效交流與支持。

登入數位時代會員

開啟專屬自己的主題內容,

每日推播重點文章

閱讀會員專屬文章

請先登入數位時代會員

看更多獨享內容

請先登入數位時代會員

開啟收藏文章功能,

請先登入數位時代會員

開啟訂閱文章分類功能,

請先登入數位時代會員

我還不是會員, 註冊去!
追蹤我們
蘋果能再次偉大?
© 2025 Business Next Media Corp. All Rights Reserved. 本網站內容未經允許,不得轉載。
106 台北市大安區光復南路102號9樓