台灣史上最大「幣商詐騙案」偵結！12億蒸發、千人受害，金管會認證幣商成黑道洗錢工具？

發生什麼事？

• 全台最大規模的虛擬貨幣詐騙洗錢案於本週偵結。主嫌利用「幣想科技」已獲得金管會洗錢防制聲明的身分，建立遍布全台的實體門市，藉此包裝成合法業者騙取民眾信任。

• 此案並非單純詐騙，而是由黑道主嫌與境外交易所CoinW高層合作，形成精密分工的跨國洗錢集團，詐騙金額高達新台幣12.7億元、受害者超過1,500人。

幣商「幣想」變洗錢管道！揭開地下幣圈的驚人黑幕

全台最大規模的虛擬貨幣詐騙洗錢案於本週偵結，設有45間門市的幣商「幣想科技Bitshine」遭檢警查出，實為詐騙集團的洗錢工具。主嫌施啟仁等人利用「合法」外衣，結合境外交易所CoinW，在一年多內詐騙超過千名被害人，財損高達新台幣12.7億元，總洗錢金流更突破23億元。

根據《ETToday》報導，主嫌施啟仁出身黑道天道盟正義會，他利用來自境外交易所CoinW的資金，以等值1,920萬新台幣的USDT收購了已向金管會完成洗錢防制聲明的「幣想公司」。

隨後，施啟仁對外宣稱「金管會唯一授權」，以此作為合法掩護，並在全台廣設超過40間加盟門市。

這套精心設計的犯罪模式，利用了民眾對官方認證的信任。許多被害人誤以為「幣想科技」是經金管會授權的平台，而放心前往實體門市進行交易。然而，這層「合規」的保護殼，實際上是為了進行大規模洗錢的煙霧彈。

複雜金流斷點：詐團誘騙民眾，現金轉虛幣難追查

詐騙集團透過臉書、交友平台等管道投放「假投資」廣告，誘騙被害人上當。一旦被害人信以為真，便會被指示攜帶現金前往「幣想」門市購買USDT。門市店員不僅手把手協助被害人完成身份驗證（KYC），更直接收取現金換成虛擬貨幣。

檢方深入追查發現，現金入金後，並非直接用於合規交易，而是流向一個名為「百大公司」的帳戶。該公司負責人王男將現金換匯成美元，再購入USDT，最終將資金轉入CoinW的錢包，再透過層層轉帳至匿名錢包，藉此製造幣流斷點讓警方難以追查。短短一年多時間，透過這種模式的洗錢金額就高達23億元。

CoinW高層深度參與：從「買牌落地」的承諾到涉案被起訴

這起案件最令人震驚的是，犯罪組織與境外交易所CoinW的關聯之深。根據《ETToday》報導指出，檢方起訴的14名被告中，多名為CoinW的現任或前任高層與員工，分工極為縝密，這也進一步說明，幣想與CoinW實際上是「同一家公司」。

• 核心主嫌：施啟仁，主導收購幣想公司，對外接洽加盟與盤口，引進詐團資源
• CoinW亞太區商務總監：楊男，負責商務開發與與詐團協調，並管理「盤口」客戶來源
• 金流操盤：王男，負責成立百大公司，掌控銀行帳戶與「入金機」系統，專責現金結匯、購買USDT並分配至各門市。
• CoinW亞太行銷總監：施啟仁林姓妻子，負責承辦各式行銷活動與展覽，協助CoinW在台推廣
• CoinW商務開發：黃、許、李姓男子，負責對外招攬KOL與代理拉人頭，靠交易量抽佣獲利。
• 產品經理：陳男A，處理網站維護與用戶問題；
• 社群小編：陳男B，負責經營臉書、IG、LINE群組，推廣CoinW與幣想。

早在2023年12月，《WEB3+》便曾針對CoinW計畫透過「買牌」，收購已完成洗錢防制聲明的台灣業者，以加速「落地」的傳聞進行專訪。

2023年，台灣主要以《洗錢防制法》來監管VASP業者。VASP業者只要向金管會完成「洗錢防制法令遵循聲明」，並遵守相關規定，就可以從事相關的業務。

當年擔任CoinW台灣區品牌總監Nina，在接受《WEB3+》採訪時曾表示，與金管會溝通過程「沒有遭遇特別的挑戰或阻礙」，並強調金管會希望業者自律，因此團隊便遵照法規以法人身份收購合規交易所。她當時一再強調CoinW「完全合規」，稱團隊都有配合台灣金管會的洗錢防治要求與規範，希望「讓用戶更放心」。

然而，針對這種「買牌」現象，金管會當時曾回應，業者若要變更負責人或實質受益人等重要資訊，必須在變更前將完整資料提供給金管會審查。