在花了不少時間做了功課和研究後，初入幣圈的黃先生，終於決定買下那款觀望了好久的NFT。
雖然，不是像知名NFT「無聊猿」或「CryptoPunks」的天價，但價格也還是不便宜，黃先生決定要好好收藏。突然，Discord跳出了一個機器人訊息，上面竟然寫著「恭喜獲得官方限定空投！現在綁定錢包即可獲得。」
買NFT還有送限定空投嗎？雖然之前都沒有看到有人討論，但帳號看起來像是官方機器人，自己又剛買了NFT，「買就送，很合理的吧？」不疑有他的黃先生，就這樣點開連結、綁定了錢包，等待官方空投的到來。沒想到，不但沒等到限定空投，錢包中的NFT竟然還消失了！才發現原來自己點開了的是釣魚連結...
類似的場景，每天依舊不斷上演。
自2008年，中本聰（Satoshi Nakamoto）發表了論文《比特幣：一個點對點的電子現金系統》，提出全球第一個加密貨幣比特幣（Bitcoin）後，加密產業在近年開始有了爆發性的成長，隨之而來的，是詐騙案件越來越多。
根據來電辨識軟體Whoscall母公司Gogolook，與區塊鏈公司Chainsight共同發佈的「Gogolook 2022年度詐騙報告：虛擬貨幣篇」，過去一年全球加密貨幣因為詐騙產生的財物損失，金額高達千億美元，相當於過去3年加總的17倍。
此外，加密貨幣價格大起大落，Luna幣脫鉤、FTX交易所倒閉等大事件，更讓許多圈外人對加密貨幣，始終保持著「觀望中」的距離與態度。
然而，加密貨幣真的這麼邪惡可怕嗎？區塊鏈真的只是為了炒幣，而搭建的一場騙局嗎？
教育大眾、洗清加密汙名等任務，是加密業者與各大交易所都責無旁貸的重要工作。因為除了打擊加密犯罪之外，透過提供大量「正確資訊」的產業資訊，讓更多人自行思考、了解加密貨幣的本質，而不要被市場上的假新聞、假消息「帶風向」，才能讓加密產業有更正向的發展。
《Web3+》獨家專訪幣安全球執法培訓負責人（Global Head of Law Enforcement Training）亞雷克·亞庫別克（Jarek Jakubcek），解密目前加密產業中出現了哪些惡意犯罪行為，以及幣安如何透過與全球執法部門協力合作，打擊這些犯罪行為。
亞雷克除了是幣安全球執法培訓負責人，也是網路犯罪領域的專家、歐洲刑警組織網路犯罪中心（EC3）暗網團隊的加密資產專家，對於加密產業的犯罪調查，有著相當豐富的經驗。
由於區塊鏈是一項新技術，只有一部分人有加密貨幣的實際操作經驗，而完全清楚技術或是有完整看完項目白皮書的，更只有少數。亞雷克指出，在不太了解加密貨幣的情況下，就會很容易有負面的看法出現。
確實，許多不敢踏入幣圈的人，就是因為認為加密貨幣領域是一場「世紀大騙局」，這些所謂的「幣圈人」也只是利用風潮來炒幣、割韭菜。然而，亞雷克對此表示，即使自己過去曾調查過許多加密貨幣犯罪，但他也完全不同意這種觀點。
幣安作為目前最大的加密交易所，對加密貨幣市場或產業都有著極大的影響力，甚至幾乎可以說是「為產業訂定標準的人」，因為許多加密企業和新創都會仿效幣安、跟著幣安的政策走。
這自然也讓幣安必須承擔一定程度的責任。亞雷克強調，「幣安不僅做到『絕對必要』的事情，甚至超越了全球大多數法規的要求。」
舉例來說，「認識你的客戶」（KYC）是所有監管單位都有要求的一種驗證方式，而幣安除了在註冊時要用戶提供基本身份資料，還要求用戶現場自拍上傳照片，所以用戶沒辦法上傳修圖過後的照片。亞雷克表示，「如果不知道客戶是誰，那麼就很難做到真正的安全。」
策略一：全球執法培訓計畫
在加密貨幣的犯罪防治問題上，幣安與監管機構、執法部門也都有密切的合作關係。除了積極配合與支援調查之外，幣安也時常和執法部門進行交流、培訓課程。
例如，幣安在去年推出「全球執法培訓計劃」，就是為了要確保執法部門和檢察官之間的合作，能更精準的識別犯罪活動並進行防範。內容包括介紹區塊鏈和加密資產概念、分享法律和監管環境變化的趨勢與觀察、幣安的反洗錢政策，以及幣安為識別和防範詐騙制定的調查方法等。
亞雷克表示，以他個人來說，今年就去了12個國家、和數十個執法機構與檢察官進行交流。他也強調，幣安積極的提供自己能夠提供的資源、知識和人力，就是為了要提高加密產業的安全性。
策略二：聯合反詐騙運動
除了提高官方打擊犯罪的精準度之外，直接減少受害用戶也是一個方法。亞雷克舉例，幣安與全球執法機構合作推出的「聯合反詐騙運動」，計畫初期先從香港開始，並與當地警察單位合作，打造針對性警報以及預防犯罪訊息。
當香港用戶要提領時，就會收到警告，包括實用提示、常見騙局範例，以及相關的資源和聯繫方式。而這項新服務也確實帶來了一些改變，約有兩成的用戶因為警告提示，而重新考慮是否要提領，或再次檢查交易是否可能是詐騙。
策略三：積極配合調查
全球現在共同生活在一個地球村中，要實現預防犯罪的工作，各個國家之間的合作也變得更加重要。犯罪事件中的大多數數據，例如IP地址、個人身份數據或有關交易的詳細資訊，這些數據大多由私人企業擁有，因此執法部門也需要與私營部門合作。
亞雷克根據自己過去13年的工作經驗表示，大多數的網路犯罪調查其實都是需要跨境、跨國的，並強調「跨境調查並不容易，但卻有著絕對的必要性。」
不過，在資訊共享方面，各國的執法機構本身就有相當高的隱私標準，私營企業部門和員工之間有時也不一定會願意配合，因此有時候可能也會需要請國際法院協助，要求企業提供有關客戶的基本數據和資料。
全球最大的交易所幣安，勢必擁有大量的數據資料，因此幣安也積極共享情報，並透過內部調查、凍結帳戶、在被竊資金流出平台前及時關閉網路等方式，協助打擊犯罪集團的非法行為。
幣安也透過線上文章、網路研討會等資源，讓更多人可以了解加密產業中，可能有的危險和犯罪。
人們不僅要管理社交網路上的資料和數據，在Web3的世界中，更是把資產的掌控權交還到用戶自己手上。亞雷克強調，只要用戶陷入了最基本的騙局，自己把錢轉給詐騙集團，無論執法部門和交易所多努力保護用戶也沒用。對於資產的保護，其實最終還是用戶自己要負責。
亞雷克表示，用戶應該要意識到，他們有義務自我教育。因此幣安也投入許多資源，舉辦線上活動或是與不同大學進行合作夥伴關係。
因此，接受「不知道哪來的」第三方建議，來進行加密貨幣或任何其他類型的投資，絕對不是最好的投資方法。亞雷克也很遺憾的表示，很多受害的案例，都是因為相信剛認識沒多久的朋友，而損失了自己大部分的積蓄。
亞雷克認為，透過大量的線上教育資源，可以幫助人們更了解加密貨幣、並且接受它。例如2022年，幣安學院（Binance Academy) 網站在亞洲的瀏覽數就獲得了大約1.08億的點擊觀看，這也讓公司更確定自己做的是「正確的事」。亞雷克也強調，幣安或是其他的大型加密貨幣交易所，都應該有義務撥出資源教育用戶。
對於加密貨幣產業的未來，亞雷克表示，「對加密貨幣感興趣的人正逐漸上升，所以我絕對不認為加密貨幣會在未來的任何時候消失。」
加密貨幣確實越來越重要，現在甚至可以直接用加密貨幣來轉帳、付款。
亞雷克舉例，透過加密貨幣Visa卡，任何接受Visa卡的地方，都可以用加密貨幣付款，也可以從世界各地使用Visa的ATM領錢。但是ATM、商家其實並不知道用戶用的是加密貨幣帳戶的Visa，因為這一切都是在後台發生的。而未來應該也會看到更多這種，為傳統金融支付提供支援的「隱藏版加密貨幣支付」。
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核稿編輯：高敬原
