【觀點】大監管時代來臨！海外交易所要落地台灣，這五件事一定要做

海外交易所想落地台灣！這五件事情需注意

對於海外的加密貨幣交易所而言，若希望在台灣順利地開展業務，勢必需要遵循一系列複雜的合規程序以及考慮各種法律法規。以下將詳細闡述此過程，以及涉及其中的各項注意事項。

第一：法律地位的確認、避免陸資認定

當海外加密貨幣交易所，如幣安（Binance）計劃在台灣落地時，需要充分考慮其法律地位，以確保避免被認定為陸資，這可能需要與中國大陸有關聯，進而導致經濟部投審會的陸資審查程序。

考慮到幣安創辦人趙長鵬（CZ）雖然是中國人，卻持有加拿大國籍，這樣的身份背景使得交易所需要謹慎地構建其公司架構，避免陷入不必要的法律糾紛。

其中，幣安台灣分公司的負責人Nirun Fuwattananukul的泰裔背景，是一個成功的策略範例。他作為一名泰國裔的負責人，將公司與中國大陸的關聯性減至最低，成功地避開了陸資的問題。這樣的選擇在法律地位的確定上起到了重要作用，也為幣安在台灣的合規運營創造了有利條件。

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第二：合規防洗錢（AML）法規遵循

在外國加密貨幣交易所在台灣開展業務的過程中，合規防洗錢（AML）法規的遵循至關重要。

特別是根據台灣金融監管機構的要求，交易所必須確保其業務遵循洗錢防制法的規定。洗錢防制法針對一系列與金融相關的業務設立了法律標準，以確保交易所在進行加密貨幣交易時，能夠有效地識別和防止可能的洗錢活動和資金濫用行為。

在台灣，洗錢防制法特別強調了五個與虛擬通貨平台業務：

1. 虛擬通貨與新台幣的交換： 交易所必須確保在虛擬通貨和新台幣之間的交換過程中，能夠有效地監控交易和識別任何可能的洗錢行為。
2. 虛擬通貨之間的交換： 如果交易所提供虛擬通貨之間的交換服務，他們需要確保交易過程中的合規性，以防止資金流動的不透明性。
3. 虛擬通貨之間的移轉保管： 交易所如果涉及虛擬通貨之間的移轉保管，必須建立適當的內部控制和審核程序，以確保資金的安全和合法性。
4. 管理虛擬通貨： 交易所需要建立系統來管理虛擬通貨，包括確保交易活動的透明度和合法性。
5. 相關的一般性概括條款： 這涉及對其他可能涉及洗錢行為的情況，進行預防性監控和報告。

幣安及任何外國交易所顯然有進行上述業務，因此，在台灣開展業務時必須確保其內部控制和監控機制能夠有效地應對這些洗錢防制法的要求。

這包括充分了解其用戶，實行「知識您的客戶」（KYC）程序，保留交易記錄，定期進行風險評估，並在必要時向相關當局報告可疑交易。這些合規措施不僅有助於交易所遵守法律法規，還有助於保障業務的可持續發展，確保用戶權益得到充分的保護。

第三：衍生品交易與期貨法規考慮

在談到外國加密貨幣交易所在台灣開展業務時，必須特別關注的一個重要方面是衍生品交易，尤其是合約交易與期貨交易。

幣安作為知名的交易所，以其合約交易而聞名，這涉及著多種不同的合約型態。基本上，這些交易模式的核心概念是將虛擬通貨作為保證金，並根據對虛擬通貨未來漲跌的判斷，決定是否開倉做多或者進行賣空，以實現獲利。

舉例來說，美國的CFTC（Commodity Futures Trading Commission）對於期貨交易，有一套自己的標準來進行規範和認定。

而在台灣，金管會認定了一旦合約交易具有期貨性質，就需要遵循台灣的期貨交易法規。這意味著，就算加密貨幣本身不被視為金融特許，但在進行合約交易時，仍然需要遵守相關的金融法律法規。

因此，在外國加密貨幣交易所在台灣提供合約交易業務時，必須慎重考慮期貨交易法規。特定的交易模式可能被視為期貨，並需要取得法律准許。這可能涉及到金融機構的參與，並需要遵循高度嚴格的合規標準，以確保交易的合法性與透明度。這項考慮是外國交易所在台灣業務展開過程中的重要一環。

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第四：第三方支付服務業規範

自幣安的所營事業登記以觀，明確提到了第三方支付的服務業，這意味著幣安可能在台灣展開涉及支付的業務。根據目前的法規狀態，加密貨幣交易所可能不需要特定的金融執照，這為其在支付業務領域帶來了一定的彈性。

然而，即便在彈性較大的環境下，交易所仍然需要謹慎處理第三方支付業務。他們需要確保支付流程的透明度，遵守相關的經濟部法規和自律要求，以確保用戶的權益和資金的安全。這不僅有助於建立交易所的信任度，也是確保長期經營成功的重要一環。

是以，在外國加密貨幣交易所進行台灣業務時，需深入考慮不同業務面向的法規和規範。不同的業務活動可能涉及到不同的法律要求，因此交易所應該進行個別檢視，以確保在各個業務範疇內合規運作，前述幣安的合約交易及第三方支付即為事例。

第五：用戶資金保護與信託專戶

當用戶成為交易所的客戶時，他們通常需要在交易所註冊並綁定自己的銀行賬戶。

這個過程確保用戶能夠將資金轉入交易所進行交易，也能夠在需要時順利將資金提取到自己的銀行賬戶中。交易所通常與特定的銀行合作，以確保用戶的入金和提款過程順暢，同時也確保用戶資金的安全性。

在用戶資金保護方面，交易所可以採取多種策略來確保用戶的資金安全。其中一個重要的做法是通過設立專門的信託專戶來實現，將用戶的存款資金與平台的運營資金分開管理，以防止混用或濫用。將用戶的資金存放在獨立的賬戶中，由受信任的銀行或金融機構管理，以確保其不會受到平台內部變動的影響。

結論

外國加密貨幣交易所要在台灣建立業務，需要通過遵循多項法律法規，確保合規運作。這包括適用的AML法規、期貨交易法、第三方支付服務業規範等。

同時，交易所應該維護用戶資金安全，選擇適合的信託專戶來保護用戶資金。最後，交易所應該根據不同的業務面向，進一步檢視相關法規，確保在各個範疇內實現合規運作。

這些合規努力不僅有助於保障交易所自身的合法性和信譽，也是確保用戶權益和業務可持續發展的關鍵因素。因此，外國交易所在台灣落地的過程中，務必謹慎考慮各種合規要求，以確保營運的順利進行。