詐騙金額佔台灣GDP 0.9%！加密貨幣成洗錢漏洞？郭國文：應主動邀請境外業者來台落地

詐騙金額達台灣GDP 0.9%！立委批制度漏洞，造就司法認證「合法車手」

面對詐騙猖狂，立法委員郭國文昨（25日）指出，詐騙金額已高達台灣GDP 0.9%，其中又以投資詐騙占比逼近6成，因此針對詐騙金流與洗錢議題，質詢金管會主委黃天牧。

郭國文首先以自己接到的陳情案為例，一個人頭帳戶收到被害人的匯款後，因為宣稱不知道為什麼要匯錢給他，結果檢調不起訴，而這個人頭就可以拿不起訴書來解凍帳戶，進一步挪用被害人的血汗錢。

郭國文批評這樣的漏洞，形同是司法認證的「合法車手」，他提出兩大補救措施，第一是法務部叮嚀檢察官處以不起訴處分前，應該要求歸還不當所得。

第二，郭國文要求金管會修正「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，要求解凍帳戶的前題是要歸還不當所得。黃天牧回覆說，目前正在修正辦法，會將此問題放入。

郭國文：應該主動邀請境外業者來台落地

至於洗錢的問題，郭國文指出，目前最大的漏洞就是加密貨幣，其中境外交易所跟OTC商（場外交易業者）都是目前監管機制的漏洞。

根據金管會資料，通過法遵聲明的25家業者沒有一家是境外交易所，而內政部警政署也表示，境外交易所僅有幣安（Binance）配合調查，因此郭國文要求，金管會應該主動邀請境外業者來台落地，強化洗錢防制。

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另外，OTC商的問題，郭國文則認為，OTC商的業務相對單純，不應跟業務較龐大的交易所適用同一套監理標準，他舉例目前泰國就有分級監理的機制，而香港近期的立法建議書也指向朝分級管理前進，並呼籲金管會投過發出交易所與OTC商分開發牌，來進行差異化監管。

黃天牧則回應，近期會透過打詐法與洗防法進行個人幣商的規範，他也認同OTC與交易所應該差別化監管，並在規劃中會參考委員的建議。