一名華人外送員，捲入橫跨中英的龐大洗錢案
編者按：近日，隨著主犯Zhimin Qian（又名 Yadi Zhang）在倫敦法庭認罪，這起涉及61,000多枚比特幣、案值高達55億英鎊的騙局，終於迎來了關鍵節點。它是英國迄今爲止規模最大的加密貨幣案件，一名在倫敦送外賣的普通華人，捲入了橫跨中英的龐大洗錢網路中。
故事的開端帶著戲劇色彩。Jian Wen，一位在倫敦過著清貧日子的單身母親，因爲一則微信上的管家招聘廣告，認識了神秘的女富豪Zhimin Qian。很快，她的生活徹底改寫，從外賣店樓上的宿舍搬進月租1.7萬英鎊的漢普斯特德豪宅，開奔馳，買奢侈品，環球旅行。表面上是一齣「麻雀變鳳凰」的故事，背後卻是一個巨大的犯罪深淵。
這筆巨款的源頭，可以追溯到2014至2017年。那幾年，Zhimin Qian在中國策劃了一場大規模投資騙局，從超過12.8萬名投資者手中捲走資金，其中大多數是老年人。她隨後將這筆錢兌換成比特幣，帶著數位資產潛逃英國。Jian Wen的角色，則是她在倫敦的代理人，負責把這些黑錢洗白。
她們的洗錢手法簡單粗暴，買珠寶、名表、豪車，甚至盯上倫敦頂級房產，其中包括一棟標價2,350萬英鎊的七居室豪宅。這種消費水準與Jian Wen申報的收入（年不足6,000英鎊）形成了刺眼反差，也正因如此，觸發了英國的反洗錢警報，將整個犯罪網路暴露出來。
倫敦警察廳經濟與網路犯罪指揮部負責人Will Lyne說，這是英國歷史上最大的洗錢案之一，也是全球案值最高的加密貨幣案件之一。他介紹，警方通過細緻調查，並與中國執法部門展開前所未有的合作，最終掌握了足夠證據，確認Qian試圖在英國清洗的加密資產來自犯罪。
這起案件的偵破歷時七年，是一場跨國追捕。它揭示了加密貨幣如何被利用來轉移和隱藏非法所得，也折射出現代金融犯罪的複雜性。倫敦警察廳與中國天津、北京的執法團隊緊密協作，最終將主犯繩之以法。
Jian Wen已在2024年5月因洗錢罪被判處六年零八個月監禁，她始終辯稱自己被蒙蔽、遭人利用。如今，隨著主犯Zhimin Qian認罪，這條犯罪鏈條的最後一環也已落定，等待她的將是法律的裁決。
與收入不符的消費，敲響英警方警鐘
以下是一篇寫於 2024 年的深度調查報導，記錄了這宗英國史上最大加密貨幣洗錢案的來龍去脈。
2017年9月，Yadi Zhang抵達倫敦幾周後，Jian Wen便辭去了中餐外賣店的工作，搬離員工宿舍，入住漢普斯特德荒野附近一棟價值500萬英鎊的六居室豪宅。
兩人對外宣稱經營國際珠寶生意，在日本、泰國和中國從事鑽石與古董貿易。她們周遊世界，在哈羅德百貨花費數萬英鎊購買設計師服飾與鞋履。
在這段新生活中，Wen購入一輛2.5萬英鎊的賓士E級轎車，並將兒子送入學費每學期6,000英鎊的希思賽德預備學校。
但當她試圖購買倫敦一些最昂貴的房產時，警鐘敲響了。這些房產包括一棟價值2,350萬英鎊、帶遊泳池的七居室豪宅，以及一棟1,250萬英鎊、配有影院和健身房的別墅。
然而，Wen在2016/17財年申報的收入僅爲5,979英鎊，且完全無法解釋用於支付房產的比特幣來源。2018年10月31日，警方首次突擊搜查了兩人的住所。
直到兩年半後，調查人員才意識到，他們實際上已經完成了英國史上最大規模的加密貨幣繳獲，在一個數字錢包中查獲超過61,000枚比特幣。
這些比特幣在當時價值約14億英鎊，而到2024年3月，其市值已超過30億英鎊。與案件相關的23,308枚比特幣仍在流通，如今的價值也已超過10億英鎊。
50億英鎊投資詐騙案
法庭證詞顯示，這些比特幣源自45歲的Zhang在中國策劃的一起價值50億英鎊的投資騙局。2014至2017年間，她透過虛假的財富計劃欺騙了近13萬名投資者，隨後持假冒的聖基茨和尼維斯護照進入英國。
Wen並未被指控參與詐騙本身。Zhang的本名是Zhimin Qian，目前已逃離英國，下落不明。
42歲的Wen被判定在2017年10月至2022年1月期間犯有一項洗錢罪。陪審團在南華克刑事法院的審理中，未能就另外兩項類似指控達成一緻。檢方表示不會尋求重審，Wen將於5月10日接受量刑。
在去年的審判中，Wen被判無罪的另外10項洗錢指控未被公開報道。原因是擔心一旦披露相關數字，可能引來駭客盯上那些持有被繳獲加密貨幣的公司。
作爲A級囚犯，Wen身材嬌小，戴著一副大圓眼鏡，被銬著帶到證人席。她作證時，門口站著兩名法庭警官。
她向陪審員講述了自己的背景：出身於中國的一個工人階級家庭，後來結識了丈夫Marcus Barraclough，並在2007年懷孕時持配偶簽證來到英國。
Wen的生活方式轉變
兒子出生後，這段婚姻破裂了，Wen在利茲過著清貧的生活，在那裡她先後獲得法律文憑和經濟學學士學位。2017年夏天，她搬到倫敦。
那時，她已經開設了加密貨幣帳戶，在一本印有動畫角色的筆記本上做著細緻記錄。但她聲稱自己「完全不知道」很快就會捲入如此巨額的比特幣交易。
在倫敦東南部Abbey Wood的一家中餐外賣店工作時，她申請過數十份工作，住在餐廳樓下的房間里。直到在微信上看到一則管家招聘廣告，她才第一次在肯辛頓的五星級皇家花園酒店見到Zhang。此後，她在簡歷中把這份工作寫成「高淨值人士的住家私人助理」。
不久之後，兩人支付了40,000英鎊押金和半年的預付租金，搬進了漢普斯特德一棟月租17,000英鎊的房子。隨後，Wen前往泰國和杜拜旅行，兩人也頻繁出入歐洲各國。
Zhang使用「Rose」、「Emma」、「Hua Hua」等化名，刻意避開與中國有引渡協議的國家。
漢普斯特德豪宅和托斯卡納別墅
她們將比特幣兌現金，用來購買高價珠寶。收據顯示，在蘇黎世Christopher Walser Vintage Diamonds花費了25,600英鎊和18,750英鎊；在瑞士Van Cleef & Arpels，則買下了兩塊手錶，價格分別爲約49,300英鎊和69,900英鎊。
2017年底三個月內，Wen名下的會員卡在哈羅德百貨的消費超過90,000英鎊，支出涵蓋女裝、珠寶和鞋履。她在法庭上辯稱：「我只是負責拎包的。」
Wen還在迪拜購入兩套公寓，總價超過500,000英鎊，並一度考慮在托斯卡納買下一棟價值1,000萬英鎊、帶海景的18世紀別墅。
她們在倫敦購房的嘗試觸發了反洗錢審查。由於無法解釋比特幣的來源，這些數百萬英鎊的交易全部告吹。
Wen起初聲稱加密貨幣來自挖礦，後來又改口說是「愛情禮物」。她甚至起草了一份贈與契約，寫明Zhang曾送給她3,000枚比特幣，當時價值約1,500萬英鎊。
檢方認爲，Wen實際上扮演了代理人的角色，幫助掩蓋被盜資金的來源，這些錢被轉化爲加密貨幣，以便從中國轉移出去。
大律師Gillian Jones在庭審中指出，當Zhang抵達倫敦時，她需要把比特幣變現，或轉化爲「房產、珠寶或其他高價值物品」。
Wen承認自己參與過部分比特幣的處理安排，但堅持稱並不知道這些資產源自犯罪。她強調自己被「老闆」欺騙了：「我們很親近...但現在回想起來，我被嚴重利用了。我不知道她在哪裡。」
警方表示，他們仍在積極追捕Zhang。
本文合作轉載自：《深潮 TechFlow》
