金融業對商業智慧的需求一向很高，尤其在金控時代來臨之後，各個集團幾乎都擁有投信、壽險、銀行等多元化資源，如何妥善運用公司資源來進行跨售或整合行銷，就成為共同的目標。
隸屬於新光金控的新光銀行，早在2004年就展開資料倉儲的建置，藉由完整強大的分析支援平台，為業務及決策單位提供易於操作、快速簡便的分析系統，強化管理、經營和風險評估的戰略平台。
台灣新光商業銀行張長和資訊長表示：「經過持續的投資與建置，新光銀行的商業智慧系統已經到位，接下來的重點就是業務面的應用，建立資料採擴（Data Mining）的Know-how，除了降低營運成本為主，更要達到趨勢分析的能力。」
**以創新展現優質競爭力
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2007年5月，新光金控領先同業率先成立貴賓理財的「旗艦店」，其成員係由銀行的理專與壽險的理顧共同組成，專門提供財富管理服務，並靈活運用及發揮金控的資源來進行銷售，以提供更好的服務及產品給客戶。
「旗艦店」 的成功，需要多重條件的支持，商業智慧系統正是其中之一，不僅為業務單位提供所需的目標客戶群，更可結合新產品及新資訊，開發出更多商機，連帶提升手續費收入。
張長和資訊長說明，銀行的目標就是讓客戶現在及未來都能賺錢，透過資料分析，包括個人嗜好、信用卡消費記錄，找出客戶的喜好與行為，並將其連接至未來可能購買的產品，對客戶提供衍生產品的建議，就是最佳的應用模式之一，也能加強客戶的黏著度與忠誠度。
舉例來說，向愛好運動的客戶建議博彩基金，或是向喜歡品酒的客戶介紹紅酒基金，客戶運用本身的知識來選擇理財產品，就能更為精確地掌握產品的後勢走向。
落實客戶導向的差異化行銷
除了支援創新能量，依過去的經驗商業智慧系統也確實地發揮了節省成本的目的。以信用卡保險促銷活動為例，過去發出1千封信只回收2封，但以商業智慧進行分析，篩選客戶條件之後，發出1千封信可回收16至17封，不僅提升了回收率，還代表了行銷成本的降低與成交率的提高。
由於台灣巿場規模有限，金融業的經營仍以產品買賣及需求為主，提供「一對多」的服務，也就是對所有客戶都提供相同的產品內容，並未落實客戶導向的作法。但若透過商業智慧，就能協助分析各個區域的不同需求，找出值得重點經營的業務內容。
張長和資訊長強調：「讓客戶得到想要的商品，正是提升獲利，降低成本的關鍵。」
因此，新光銀行在商業智慧系統的加強方向，就是能直接從中取得不同產品及客戶名單，儘量降低人力介入執行的比例，同時也要讓取得的名單達到重複使用及加值應用的成效，以從中發掘出新的結果。
在業務導向的現況之下，業務需求必然會領先IT發展，因此，讓業務單位來主導，IT負責提供協助，將是最佳的分工組合。因此，只要清楚定義資料條件，商業智慧反而有助於縮短IT與使用者之間的落差，讓IT專注在技術面，提供適合的工具，使用單位則專注在業務邏輯面，擁有自行運作工具的能力。
**運用整合資料實現績效管理
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張長和資訊長表示：「微軟產品在速度面與穩定性的表現愈來愈好，讓我們不需要多花錢就能做到相同的事，在目前辛苦經營的金融業整體大環境裡，特別能顯現價值。另一方面，微軟產品的相互整合性，讓同仁可發揮既有技能，更快上手，學習門檻相對降低，也是效益之一。」
Microsoft SQL Server 2005具備完整的商業智慧功能，涵蓋資料轉換ETL工具、資料倉儲設計、多維度分析、固定式報表與資料採礦，再加上64位元技術的高效能表現，為新光銀行建立了可靠而穩定的基礎平台。
也正由於商業智慧系統的建置，提升了資料的整合度，更多的進階需求隨之衍生。目前，IT單位被委以完成三大分析需求的重任，這三大需求涵蓋績效、利潤中心與儀表板，經過IT單位的深入分析，決定將這三大需求整合為一，透過儀表板來做全方位展示。
新光銀行以Microsoft Office PerformancePoint Server 2007為建置工具，整合設計介面製作分析指標，並整合於企業內部網站，簡化使用者的操作。因此，決策高層與各級主管未來將可在第一時間運用數位儀表板來監控預先訂定的策略目標，以及各個權責單位的執行現況。
而為支援商業智慧整體系統的穩定運作，新光銀行採用配備4-Way Intel Xeon 64位元雙核心處理器的高階伺服器，以其效能與可靠度，支援商業智慧應用頻繁的分析與運算需求。
張長和資訊長指出：「商業智慧必須持續進行最佳化，才能淬煉出最好的應用成果，因此，我們一方面針對持續增加的資料再做強化，另一方面則是加強與使用單位的互動，協助找出更好的應用之道，終極目標則是提供讓客戶更為滿意的服務與產品。」
