整合企業系統，Zimbra撼動微軟霸權|數位時代 BusinessNext

「Ajax無疑是Web 2.0風潮中最重要的技術概念，但目前我們看到的應用，多數還是在個人休閒娛樂方面，很少把它連結到企業資訊系統中，特別是利用它來取代微軟的系統，而這部分就是我們的機會，」Zimbra公司總裁兼技術長戴禪（Scott Dietzen）指出。
去年在矽谷所舉辦的「Web 2.0研討會」（Web2.0 conference）上，Zimbra被選為最熱門的Web 2.0代表性公司，他們以開放原始碼的技術為核心，將原本應用在企業端的程式，如微軟的outlook或行事曆，由專屬伺服器轉移到網路平台上，而且將這些功能整合在單一介面中，當同事寄給你一封要到客戶那開會的郵件，不僅可以直接拖曳到行事曆上，還能透過Google Maps連結，顯示開會地點的詳細位置；經由ＲＳＳ的技術，只要是彼此建立行事曆串連的同事，都可以查看彼此的行程。甚至在ＮＢＡ球賽期間，不想漏掉重要比賽的時間，也可以訂閱某一球隊的賽事計畫表，系統還會以不同顏色區塊將公務及私人事務進行區別，讓個人行程規劃可以更完整確實。
此外，當同事寄給你一份Word文件，也可以直接在網頁上修改，而不用再打開檔案，修改之後存檔再回傳給同事。戴禪也指出，Google以網路為平台的電子郵件系統Gmail雖然好用，但因為有安全上的疑慮，很難與企業的資料庫連結，「我們希望在這之間取得平衡。」
「很明顯的，軟體產業正在進行一場生態變化，」戴禪指出，二○○四年起，「軟體就是服務」（Software is service）觀念興起後，軟體產業的思維，也從服務供應商主導的時代轉向為以消費者的需求出發，「公司不用每個人都要配一部電腦才能運作，」他舉例：「台灣不是有很多代工大廠嗎？很多工程師隨時要在生產線上協助解決問題，但不可能每個人都配一台電腦，一旦要收發電子郵件，就得再跑回辦公室座位，很浪費時間。但以網路為平台，只要在工作站擺放一台能連上網路的電腦，線上所有的工程師都可以方便地讀取郵件或行事曆內容。」
在創辦Zimbra之前，戴禪是著名的企業解決方案廠商ＢＥＡ的首席技術工程師，而創業夥伴、也是目前Zimbra的執行長達哈瑪里（Satish Dharmaraj），則服務於專門以開放原始碼，進行企業應用軟體開發的Openwave公司，「使用者應該有更多的選擇機會，而不是被微軟綁死。」
目前Zimbra的營運採取兩種模式：針對經費資源不多的中小企業，可以年費方式，登入Zimbra的網路系統租用服務，一年一千四百五十美元的價格，最多能讓五十個人使用；或者也可以採取一人一年二十八美元的模式，租用標準版本的服務；如果規模在五百人以上，根據企業的需求，以專案方式進行量身訂做的規劃。
今年初，Zimbra獲得創投公司一千六百萬美元的資金，準備逐步拓展海外市場，但對於人力方面的拓展，Zimbra則顯得保守，「軟體產業某種程度跟音樂創作很像，能找到一個像貝多芬的創作人才，就可以抵很多人用，」戴禪說，過去兩、三個月，他們面試了四十多個人，最後才錄取一人，他笑說：「只要是不認同微軟，支持開放原始碼理念的人，都歡迎加入我們的行列。」

Zimbra／www.zimbra.com
成立時間：2004年9月
執行長：Satish Dharmara
總部：美國加州聖馬刁（San Mateo）
Web 2.0特點：Ajax、開放原始碼

元大證券「投資先生 APP」獲第18屆金彝獎肯定，不僅成為市場公認的創新典範，也象徵元大證券已將數位服務從工具升級為支撐「投資人體驗」的數位基礎設施。

在下單APP已成證券業經營「標配」、交易介面越做越像的今天，要在市場上創造競爭力並不容易。然而，元大證券的投資先生 APP 卻交出一份極具說服力的成績單 ，不僅累計下載突破 560 萬次、月活躍使用者超過 130 萬人，穩坐全台新一代行動下單平台，在近日剛公佈得獎名單的 「第 18 屆中華民國證券暨期貨金彝獎」中，更一舉奪下「傑出金融創新獎」殊榮 。

這樣的成績讓人不禁好奇：在人人都有下單APP的時代，它到底如何打造差異化，獲得投資者與評審的肯定？「我們認為，這次得獎的關鍵並不是來自單一功能，而是評審看見了完整而連貫的行動投資體驗」元大證券表示。

投資先生 APP 在2025年全新改版後，成功串起投資旅程的每一個節點，從線上開戶、市場資訊取得、交易下單，到帳務查詢與投後管理，讓使用者可以在單一 APP 裡完成大多數投資決策所需的關鍵流程，減少在不同 APP 之間來回切換的時間與不方便，有更多時間可以去瞭解市場資訊、優化投資組合與投資成效。

從客戶痛點出發的改版藍圖，讓投資旅程更順暢

元大證券指出，投資先生 APP 的改版計畫，源自於團隊多年累積的使用者洞察。 自 2018 年上線以來，元大證券便持續蒐集使用數據與用戶回饋，逐步梳理出投資人在行動投資旅程中常遇到的關鍵痛點。

首先，是過往臨櫃開戶流程繁瑣又花時間。其次，許多投資人同時擁有多項金融資產，每一種資產都有各自對應的 APP，常常要在不同 APP間反覆切換，難以快速掌握整體資產狀況。第三，APP 介面採固定版型，投資人每次都得層層點選才能找到所需資訊，操作體驗難以提升。第四，市場波動快速，但投資人又難以時時刻刻緊盯盤面變化，一個不留意就可能錯過絕佳的進出場時間。最後，在時間有限、資訊繁雜的情況下，許多投資人沒有足夠時間深入研究商品，只能依賴親友建議做決策，投資過程缺乏個人化引導與專業支持。

這些長期困擾投資人的問題，為投資先生 APP 的改版計畫指出了明確方向： 不僅逐一拆解這些痛點，更要串起各個投資節點，打造出一條更順暢的行動投資動線。 正因如此，投資先生 APP 2.0 推出5大創新設計，並依照投資人的實際操作流程，將這些創新整合成更直覺的投資路徑，讓使用者能夠一步接著一步操作，投資流程自然更連貫、順暢。

創新1、一戶五開》讓開戶變快、變簡單、也變更安全

在投資旅程的第一站，元大證券推出「一戶五開」創新服務，整併證券、複委託、財富管理、銀行台幣扣款與外幣扣款5大帳戶的開戶流程，使用者只要一次申請、一次驗證，就可以同步開立這5大帳戶。過程中，亦結合 OCR 與銀行資料共享機制，自動帶入部份資料，讓使用者從原本近 60 個欄位的填寫量，一口氣降低至剩下五分之一，整體開戶時間也縮短至 約 5 分鐘 。

元大證券強調，「一戶五開」服務不只是把流程變快、為投資者重新定義開戶體驗，更重要的是，同步降低詐騙風險，藉由將身分與資料比對前置化的做法，在開戶端就能攔截高風險樣態的交易，而統一的驗證軌跡也能降低人為錯誤與資料偽造的可能。

創新2、客製化投資首頁》打造個人專屬投資儀表板

完成開戶後，進入日常使用階段，投資先生 APP 推出「客製化投資首頁」的創新設計，以卡片式模組架構，一次整合台股、ETF排行、研究報告、行事曆等16種功能模組，使用者可依照自己的習慣自由增減模組，並透過拖曳方式調整順序，打造個人專屬的投資儀表板 ，讓 APP 不再只是資訊堆疊，而是更貼近每位投資人決策節奏的個人化入口。

創新3、智能貼標》把個人化體驗從介面設計升級到內容推薦

在個人化體驗上，投資先生 APP 不只提供客製化投資首頁，還進一步導入「智能貼標」機制，讓個人化服務從介面配置走向內容推薦。元大證券透過數據分析 自動辨識用戶的投資屬性並建立標籤 ，據此進行個人化訊息推播，提升內容相關性與觸及率。

這項設計的價值在於，它能隨著投資人所在的投資階段動態調整內容，不論是新手需要基礎知識，或是進階投資人關注市場機會，都能收到更對時、對題的資訊。

創新4、智能條件單》不必盯盤也能照策略走

當投資人準備進場時，投資先生 APP 的「智能條件單」便成為策略執行的重要助力。此功能同時支援台股、美股與期貨交易，讓投資人透過自動化條件設定，提高策略落地率並強化風險控管。

目前智能條件單共提供六大應用情境，並支援長達 90 天監控，滿足不同類型投資人的需求，也獲得許多投資人高度肯定。以台股為例，智能條件單至今已累積逾 10 萬名使用者、創造超過新台幣 700 億元的成交金額，顯示 自動化策略工具 已成為越來越多投資人的日常操作利器。

創新5、元大集團資產總覽》14 類資產一次看清

最後，在投資後的資產管理階段，投資先生 APP 運用集團身分識別標準化機制，打造更完整的資產全貌檢視能力，讓投資人能在單一介面一次 總覽多元金融商品 。

元大證券串接元大金控集團內各子公司共 14 類資產，免去過往跨 APP查詢資訊的麻煩，使用者僅需完成一次身分驗證，即可跨平台查詢證券、銀行、期貨、投信與人壽的資產，至今已寫下每月使用人次逾 2 萬次的好成績。

展望未來，元大證券將持續以「投資體驗先行」作為產品迭代的核心原則，讓既有的服務主軸走得更穩定、更順暢，也更貼近日常使用情境。同時也會持續關注新興技術的發展，於技術成熟且風險可控的前提下謹慎引進，讓數位服務真正成為投資旅程中的穩健助力。