製定社群媒體策略的五個步驟|數位時代 BusinessNext

用別人的作品來獲取靈感；至於你的作品，最終還是得由你自己來設計。~Brian Solis

社群媒體是當今商業社會最流行的題目，雖然關於社群媒體的文章和所謂的忠告到處可見，但品質真正好的忠告卻在少數；而深刻的洞悉更是稀有。

Brain Solis在這篇文章中提出了他的觀點和五個步驟，讓企業在社群媒體上能取得有意義的成果，值得所有想執行社群行銷的企業借鏡，在此與你分享。

社群媒體的迷思
很多社群媒體行銷人都在尋找一個社群媒體的必勝處方，因為他們相信如果你把最熱門的案例拆解，就可以找到這個祕方。雖然被那些富創意的案例吸引是很自然的事，但很多時候，偏偏是這些案例誤導了我們，以至於讓我們有以下似是而非的想法：

如果我們能導入對的病毒性內容，那我們就可以獲得更多的觀賞次數或粉絲了。
如果我們能維持一個有規律的編輯行事曆，我們就可以激勵對話，產生社群效應了。
如果我們開發出一個最棒的app，我們就可以取得客戶的注意了。
如果我們把公司融入社群網絡裡，我們就與客戶建立更好的關係了。

事實上，與其尋找捷徑，不如把那些案例視為靈感。最終，每一個企業都有自己要回答的問題，如：“在社群媒體上與我們的客戶取得成功的關係和體驗是甚麼樣的畫面？”

如果真的要找出社群媒體的成功配方，那應該從先為成功下定義、如何測量成功開始。這是製定社群媒體策略的第一步，而這也是很多企業忽略掉的第一步。而事實上，根本沒有甚麼所謂的成功配方。每一個策略需要特定的東西，而這個“東西”要根據你的目標受眾、你的企業目標、以及在社群上的互動如何與企業的其它範疇(銷售、行銷、客服、產品等)互相聯繫而定。

要說得更清楚一點，我們可以把社群媒體策略歸納成五個重點，可以幫助企業透過社群媒體獲得據有意義的成果。

社群媒體策略的五個步驟
****1.****聆聽、搜尋、瞭解你的客戶的日常生活
要瞭解你的客戶如何決策、如何被影響、在哪裡互動和獲得資訊，就必須要做研究調查。你會發現你在社群網絡上的客戶跟傳統客戶是不一樣的。當然傳統的客戶仍然重要，但要擴展你的可及範圍，就必須得用新的方式。

2.****重新思考你的願景、使命及目標
如果再次回顧你的公司願景或使命說明，那些內容還能觸動你嗎？如果不然，現在可以重新設計你的“客戶體驗”，清楚說明你將如何運用社群媒體改進“客戶體驗”。

3.****為你的品牌個性作定義
花些時間回答以下問題：你要人們看到和體會甚麼？你要客戶聽到、看見、想到、及感受到甚麼？他們與誰在互動？你代表甚麼？為你的品牌個性作定義，會讓互動更人性化，並讓給人留下的印象和價值更貫徹一致。

4.****製定“社群商業”策略
製定這個策略跟擬訂Facebook“讚”企劃不一樣。根據前面三個步驟，你要從商業層面製定策略，以達到客戶的需要和期待。關鍵是要讓社群媒體跟你主要的商業目標(客服/支援、銷售、行銷、合作/創新等)互有關聯，結合在一起。

5.****建立社群，並投資在社群上
社群媒體不止是一個編輯或行銷行事曆。社群不是看你的“讚”或粉絲有多少，那只是一時的行為。社群遠遠超過群體的歸屬；那是關乎“一起做些甚麼而使屬於某群體有意義”的事。所以你要參與你主持的社群，和參與對你的商務很重要的對話。而這就是“你”成為值得信任的資源而贏得長期青睞的秘訣了。

Photo credit: Michel Tronchetti

來源：dcplus數位行銷實戰家
網址：www.dcplus.com.tw

在台灣，多數人的第一份保障來得很早，可能來自父母，或是出社會後自行投保。然而，直到今天仍有許多人即使手握數張保單，仍說不清自己到底保了什麼。條款繁複、名詞艱澀，導致投保當下似懂非懂，過一陣子就全忘了。保險資訊的不透明，讓風險管理變成了一場全憑印象、依賴業務員的信任遊戲。

自從國泰人壽推出 App 3.0，以「陪伴」重塑保戶與保險的關係，下一步，更要讓資訊變得透明、易讀、好上手。於是，「保險視圖」誕生了—由國泰人壽戰情室 diLab（Digital Insurance Lab）領軍打造的這個平台，試圖翻轉保單難懂的問題，將散落於規範、條款與系統的資訊重新整理、轉譯與可視化，讓保戶終於能「一圖看懂」保障全貌。

「我們希望做到的不只是查詢工具，而是讓保戶真正理解風險、開始做決定。」diLab 經理林蔚安說，這項專案從發想到上線歷時多年，可說是完成了連同業都不敢想像的艱鉅任務。這場透明革命如何開始？國泰人壽又如何讓這個看似困難的挑戰落地？

資訊透明：讓保險回到能被理解的語言

「保險商品本身就很複雜，很多人買了保險，打開保單還是看不懂。」林蔚安指出，國泰人壽累積 800 萬保戶，團隊在梳理客戶旅程時發現，即使擁有多年的資歷與服務經驗，卻未能讓保戶更清楚自己的保障；大多僅在與業務員討論時略有概念，事後又陷入陌生感。因此，「保險視圖」的構想，就是要讓保戶能在同一平台掌握所有保障與資產資訊。

第一步，是處理「看不懂」這件事。diLab 從資料盤點開始，依照生涯階段與保障屬性，將保單內容重新分為「我的健康照護」、「我的保險資產」、與「我的壽險傳承」三大方向，讓保戶以更貼近日常的邏輯理解保障結構，例如「住院時有哪些保障？」。

「調研時發現，國內幾乎沒有成熟案例可參考，國外雖有概念但差異極大。」林蔚安表示，圖表複雜，反而增加理解負擔，因此團隊反覆推敲呈現方式，「要放什麼、怎麼放、放到什麼程度，光這個架構就討論了數個月！」每一個看似微小的改變，背後都是無數次的反覆測試與訪談，「我們帶著不同版本的草稿詢問保戶，在沒有業務員引導下是否看得懂。」最終，團隊定調以金字塔結構建構視圖基礎，從保戶自己的健康保障，到未來可運用的累積資產，最終到照顧家人的壽險傳承。沒有看似花俏的圖表，只希望讓多數保戶好理解的簡單呈現。

但挑戰不只在前端設計，還有保險條款轉譯。傳統保單以商品邏輯分類，與使用者思考「何時會用到」的方式完全不同。為了讓資訊更貼近生活情境，「保險視圖」不再以條款分類，而以場景情境作為基準。例如保戶生病住院時，介面會按照基礎醫療、意外、癌症、重大疾病、長照與壽險等六大結構分層呈現，先呈現核心，再逐層深化，視覺化整體保障全貌，並同步提供現金價值與現金流資訊，形成一套完整的理解脈絡。

風險洞察：AI協助人們看清保障缺口

當保險資訊透過直覺式的設計變得透明，下一個挑戰就是讓保戶理解「自己目前的保障夠不夠」。

因此「保險視圖」也導入保障目標試算功能，保戶只需回答幾題簡單問題，如：住院希望住單人房或雙人房、對疾病治療的費用承受度等，系統即可推算個人的保障目標。接著，AI 會即時計算保障達成率與缺口比例，將複雜的理賠與條款結構轉換成直覺的百分比。「醫療保障達成率 60％」、「癌症保障達成率 45％」，藉由直觀的數字圖表呈現，讓保戶能一眼看出自己保障的完整程度。

此外，平台不只呈現差距，還會以情境推估可能的支出。例如住院五天、手術一次的費用與實際理賠差異，讓保戶真正感受到風險的具體樣貌。「保戶不再是聽到『癌症住院很貴』這種抽象說法，而是看得到具體數字。」透過以場景為基礎的推算，使保戶終於能對模糊的風險概念有畫面，並對理賠內容有更直觀的理解。

平台也提供「熱門推薦」與「 AI 推薦」兩種建議模式。前者以性別、年齡作為分析基礎，後者則依個人資料與既有保單做更客製化的配置。保戶可在平台初步理解現況後，再與業務員討論，透過數位賦能、與有溫度的人性服務建立互補機制，也讓業務溝通更聚焦、更有效率。

領航轉型：戰情室以創新實踐「以人為本」

保險視圖歷經多次迭代上線，雖仍在推廣階段，但初步成效已浮現。以今年 4 月關稅議題為例，資產型保單查詢需求明顯攀升，保戶登入次數從每週平均 4 萬次提升到 5 萬 6 千次，大幅成長40%。以往查詢保單價值需透過業務員協助或臨櫃辦理，如今登入平台即可取得資訊。

此外，視覺化呈現保障缺口後，有保戶回饋「看到達成率 70％，就想補到 100％」，顯示視覺化真正促進了主動管理的行為轉換。

能完成一份視覺化介面不難，但能把 60 多年累積的保險商品結構、條款邏輯與資料系統重新整合再轉譯，背後極度仰賴組織文化。尤其，保險視圖的誕生，從構想到落地，專案歷時 4 年，期間國泰以「區塊化堆疊」的方式逐步發展服務功能，包括資產總覽、健康與壽險視圖、缺口試算與 AI 推薦，每一步都需要長時間協作與反覆推敲。

林蔚安形容：「戰情室就像加速器。」其角色是串聯商品、數據、數位、UI與UX設計、開發工程與行銷等多個團隊，以使用者中心作為共通語言，讓跨部門能在同一個目標下推進。「大家的專業不同，但只要目標一致，就能共同前進！」

展望未來，透明化只是起點。林蔚安指出，下一步是讓更多保戶願意使用平台，使行為軌跡形成數據基礎，再透過個人化推播與 App 串接，發展國泰人壽保戶更完整的數位體驗。「這條路很難，但值得做。」他分享，有一次泰國人壽數位團隊來台交流，第一眼看到保險視圖就說：「這真的很不容易。」但也因此，更突顯國泰人壽勇於創新、以人為本的服務精神。同時，保險視圖也不會是終點，卻會是打開未來保險模式的一把關鍵鑰匙。國泰人壽以具體行動落實「Better Together 共創更好」，在每一項細節中重塑保險服務的日常價值。

保險視圖：https://cathaylife.tw/VoeoOdb