奧美訓練全方位品牌管家
奧美訓練全方位品牌管家
2006.05.01 | 科技

「平常那些幾乎過了十點才會進辦公室的總監們,那天早上七點半竟然準時出現在公司門口集合,大家都懷抱著興奮又期待的心情,準備參加這場盛會,」奧美公關總監鄭淑芬口中的這場總是選在春暖花開時節舉辦的「盛會」,不是名人匯聚的時尚派對,也不是需要盛裝打扮的奧美大會,而是奧美集團每兩年針對經理級以上高階主管舉行的「三百六十度品牌活力管家訓練營」。

帶著受洗的神聖心情上課

「有些人在奧美苦熬多年,就是希望能夠不斷晉升,有朝一日能夠去上這門課,」奧美公關企業事業群總經理王馥蓓說得有些誇張,但是在奧美資歷剛滿十年的她,和服務資歷也超過八年的鄭淑芬兩人甚至一致認為,「這門課的內容,幾乎就是奧美人心目中的「聖經」。」 堪稱全球最大廣告公司的奧美集團(Ogilvy),旗下擁有廣告、公關、直效行銷、互動行銷、電話行銷、促銷與識別管理等各種子公司。從一九九○年代開始,奧美集團便以品牌管家自居,整合集團資源,希望為客戶提供三百六十度的品牌經驗。
之所以會稱作三百六十度,是因為在奧美的品牌管家訓練中,是依照著十多年來發展出的「蝴蝶模型」——一套三百六十度品牌運作工具,依據這個工作框架,協助員工發展品牌策略規劃。蝴蝶模型的內容是整合奧美各單位長期以來實際操作的經驗,從品牌發展環境到活動評估,都可以在蝴蝶模型身上找到環環相扣的環節。
鄭淑芬指出,蝴蝶模型是希望同仁在思考品牌策略時,不會只從自己熟悉的角度慣性思考,至少可以切分為「產品、通路、形象、聲譽、顧客、視覺」六大象限去著手。
這套源自於集團總部的品牌策略思考工具,十年來經過多次的調整。而今年三月課程上使用的中文版課程,則是由海峽兩岸的華人員工攜手翻譯完成,並且加入本地化的研究案例。

專業級團隊服務自家人

為了辦好這場「神聖」的員工訓練,不同於一般公司是由人力資源部門來打理教育訓練活動,奧美是由集團旗下二十一世紀公關公司中專門舉辦大型論壇、研討會的活動部門來負責執行。在專業的活動執行人員帶動下,奧美員工成為自家公司的服務對象,從報到接待到晚宴、結束、授證儀式等,都受到專業級款待。
「每個學員的床上,都放著集團總監親筆寫給每個人的邀請函、活動專屬的T恤、杯子和撲克牌,讓每個人一進門就覺得自己是受邀的重要貴賓,」鄭淑芬說,這些事先準備的小禮物其實是有特別用意的,也會是接下來的課程中,派得上用場的小道具。
鄭淑芬進一步解釋,把活動的logo放在馬克杯上,就是希望大家如果日後看到這個「蝴蝶」標誌,便會想起奧美的品牌精神。而且在每張撲克牌的背面都印有各種關於品牌策略的問題,就算平時沒事拿來翻閱,也可以藉由這些問題的導引,找到不同的思考角度。
為了落實集團的精神,三百六十度品牌管家訓練的課程將參與者進行了跨公司和跨領域的分組,企圖在四十八小時內,透過密集的課程與實際操作,幫助這些資歷、經歷相近的高階經理人培養出「同梯情感」。
這些臨時成軍的團隊,有來自公關、廣告、創意部門,不同領域的專業人才聚在一起,針對設定的議題,激盪出不同的想法。鄭淑芬指出,做廣告的人就會嫌做公關的人講出來的觀點都是「客戶附身」,完全忘了消費者的存在;做公關的人,也不懂得如何從創意人的天馬行空中找到共識。「剛開始溝通上會有很多Gap,雖然大家都是資深的奧美人,一時片刻卻無法找到對話的交集,」王馥蓓指出,經過七嘴八舌討論後,大家才深刻體認,原來一個問題可以有多種不同的詮釋面向。

換個腦袋不如換個角度

在品牌管家訓練課程中擔任種子講師的鄭淑芬認為,自己就從這套訓練中獲益良多。「公關任務一直是在替客戶包裝,但是消費者對品牌的認知已經不只限於形象包裝,因此要挖掘更多的角度。」
「課程內容都是跟著蝴蝶模型延伸,」王馥蓓指出,看了像蝴蝶翅膀展開的品牌策略光譜,才知道原來自己以前思考的角度只有停滯在前半段,沒有進一步想到延升下去的邏輯,所以才會遇到很多障礙。而她自己更是在上完這訓練營後,常常會把蝴蝶圖卡拿出來翻閱,「有時候如果思路打結,翻一翻撲克牌上的五十二個問題,很快就會刺激出新的想法,」王馥蓓說。無怪乎,有了這套「品牌管家訓練聖經」,奧美集團能夠在傳播產業裡引領趨勢,創造出更多讓人折服的新鮮點子。

往下滑看下一篇文章
終於出現「看得懂的保險」!國泰人壽以「保險視圖」引領資訊透明革命
終於出現「看得懂的保險」!國泰人壽以「保險視圖」引領資訊透明革命

在台灣,多數人的第一份保障來得很早,可能來自父母,或是出社會後自行投保。然而,直到今天仍有許多人即使手握數張保單,仍說不清自己到底保了什麼。條款繁複、名詞艱澀,導致投保當下似懂非懂,過一陣子就全忘了。保險資訊的不透明,讓風險管理變成了一場全憑印象、依賴業務員的信任遊戲。

自從國泰人壽推出 App 3.0,以「陪伴」重塑保戶與保險的關係,下一步,更要讓資訊變得透明、易讀、好上手。於是,「保險視圖」誕生了—由國泰人壽戰情室 diLab(Digital Insurance Lab)領軍打造的這個平台,試圖翻轉保單難懂的問題,將散落於規範、條款與系統的資訊重新整理、轉譯與可視化,讓保戶終於能「一圖看懂」保障全貌。

「我們希望做到的不只是查詢工具,而是讓保戶真正理解風險、開始做決定。」diLab 經理林蔚安說,這項專案從發想到上線歷時多年,可說是完成了連同業都不敢想像的艱鉅任務。這場透明革命如何開始?國泰人壽又如何讓這個看似困難的挑戰落地?

資訊透明:讓保險回到能被理解的語言

「保險商品本身就很複雜,很多人買了保險,打開保單還是看不懂。」林蔚安指出,國泰人壽累積 800 萬保戶,團隊在梳理客戶旅程時發現,即使擁有多年的資歷與服務經驗,卻未能讓保戶更清楚自己的保障;大多僅在與業務員討論時略有概念,事後又陷入陌生感。因此,「保險視圖」的構想,就是要讓保戶能在同一平台掌握所有保障與資產資訊。

數位時代
diLab 經理林蔚安與團隊歷時打磨領先業界的保險視圖,幫助保戶一次看懂保障。
圖/ 數位時代

第一步,是處理「看不懂」這件事。diLab 從資料盤點開始,依照生涯階段與保障屬性,將保單內容重新分為「我的健康照護」、「我的保險資產」、與「我的壽險傳承」三大方向,讓保戶以更貼近日常的邏輯理解保障結構,例如「住院時有哪些保障?」。

「調研時發現,國內幾乎沒有成熟案例可參考,國外雖有概念但差異極大。」林蔚安表示,圖表複雜,反而增加理解負擔,因此團隊反覆推敲呈現方式,「要放什麼、怎麼放、放到什麼程度,光這個架構就討論了數個月!」每一個看似微小的改變,背後都是無數次的反覆測試與訪談,「我們帶著不同版本的草稿詢問保戶,在沒有業務員引導下是否看得懂。」最終,團隊定調以金字塔結構建構視圖基礎,從保戶自己的健康保障,到未來可運用的累積資產,最終到照顧家人的壽險傳承。沒有看似花俏的圖表,只希望讓多數保戶好理解的簡單呈現。

但挑戰不只在前端設計,還有保險條款轉譯。傳統保單以商品邏輯分類,與使用者思考「何時會用到」的方式完全不同。為了讓資訊更貼近生活情境,「保險視圖」不再以條款分類,而以場景情境作為基準。例如保戶生病住院時,介面會按照基礎醫療、意外、癌症、重大疾病、長照與壽險等六大結構分層呈現,先呈現核心,再逐層深化,視覺化整體保障全貌,並同步提供現金價值與現金流資訊,形成一套完整的理解脈絡。

風險洞察:AI協助人們看清保障缺口

國泰人壽
視覺化保障達成率,一眼了解保障缺口。
圖/ 國泰人壽
國泰人壽
提供熱門推薦與更加個人化的AI推薦,喚醒補強意識。
圖/ 國泰人壽

當保險資訊透過直覺式的設計變得透明,下一個挑戰就是讓保戶理解「自己目前的保障夠不夠」。

因此「保險視圖」也導入保障目標試算功能,保戶只需回答幾題簡單問題,如:住院希望住單人房或雙人房、對疾病治療的費用承受度等,系統即可推算個人的保障目標。接著,AI 會即時計算保障達成率與缺口比例,將複雜的理賠與條款結構轉換成直覺的百分比。「醫療保障達成率 60%」、「癌症保障達成率 45%」,藉由直觀的數字圖表呈現,讓保戶能一眼看出自己保障的完整程度。

此外,平台不只呈現差距,還會以情境推估可能的支出。例如住院五天、手術一次的費用與實際理賠差異,讓保戶真正感受到風險的具體樣貌。「保戶不再是聽到『癌症住院很貴』這種抽象說法,而是看得到具體數字。」透過以場景為基礎的推算,使保戶終於能對模糊的風險概念有畫面,並對理賠內容有更直觀的理解。

平台也提供「熱門推薦」與「 AI 推薦」兩種建議模式。前者以性別、年齡作為分析基礎,後者則依個人資料與既有保單做更客製化的配置。保戶可在平台初步理解現況後,再與業務員討論,透過數位賦能、與有溫度的人性服務建立互補機制,也讓業務溝通更聚焦、更有效率。

領航轉型:戰情室以創新實踐「以人為本」

保險視圖歷經多次迭代上線,雖仍在推廣階段,但初步成效已浮現。以今年 4 月關稅議題為例,資產型保單查詢需求明顯攀升,保戶登入次數從每週平均 4 萬次提升到 5 萬 6 千次,大幅成長40%。以往查詢保單價值需透過業務員協助或臨櫃辦理,如今登入平台即可取得資訊。

國泰人壽
保險視圖一次呈現保戶的整體保險資產,建立更清晰的財務健康圖像。
圖/ 國泰人壽

此外,視覺化呈現保障缺口後,有保戶回饋「看到達成率 70%,就想補到 100%」,顯示視覺化真正促進了主動管理的行為轉換。

數位時代
diLab 戰情室跨商品、設計與數據協作,以使用者為中心反覆驗證,用心設計保險資訊呈現方式。
圖/ 數位時代

能完成一份視覺化介面不難,但能把 60 多年累積的保險商品結構、條款邏輯與資料系統重新整合再轉譯,背後極度仰賴組織文化。尤其,保險視圖的誕生,從構想到落地,專案歷時 4 年,期間國泰以「區塊化堆疊」的方式逐步發展服務功能,包括資產總覽、健康與壽險視圖、缺口試算與 AI 推薦,每一步都需要長時間協作與反覆推敲。

林蔚安形容:「戰情室就像加速器。」其角色是串聯商品、數據、數位、UI與UX設計、開發工程與行銷等多個團隊,以使用者中心作為共通語言,讓跨部門能在同一個目標下推進。「大家的專業不同,但只要目標一致,就能共同前進!」

數位時代
專案歷時多年,團隊成功以敏捷方式快速迭代,實現保險資訊透明化。
圖/ 數位時代

展望未來,透明化只是起點。林蔚安指出,下一步是讓更多保戶願意使用平台,使行為軌跡形成數據基礎,再透過個人化推播與 App 串接,發展國泰人壽保戶更完整的數位體驗。「這條路很難,但值得做。」他分享,有一次泰國人壽數位團隊來台交流,第一眼看到保險視圖就說:「這真的很不容易。」但也因此,更突顯國泰人壽勇於創新、以人為本的服務精神。同時,保險視圖也不會是終點,卻會是打開未來保險模式的一把關鍵鑰匙。國泰人壽以具體行動落實「Better Together 共創更好」,在每一項細節中重塑保險服務的日常價值。

保險視圖:https://cathaylife.tw/VoeoOdb

登入數位時代會員

開啟專屬自己的主題內容,

每日推播重點文章

閱讀會員專屬文章

請先登入數位時代會員

看更多獨享內容

請先登入數位時代會員

開啟收藏文章功能,

請先登入數位時代會員

開啟訂閱文章分類功能,

請先登入數位時代會員

我還不是會員, 註冊去!
追蹤我們
進擊的機器人
© 2025 Business Next Media Corp. All Rights Reserved. 本網站內容未經允許,不得轉載。
106 台北市大安區光復南路102號9樓