奧美訓練全方位品牌管家
奧美訓練全方位品牌管家
2006.05.01 | 科技

「平常那些幾乎過了十點才會進辦公室的總監們,那天早上七點半竟然準時出現在公司門口集合,大家都懷抱著興奮又期待的心情,準備參加這場盛會,」奧美公關總監鄭淑芬口中的這場總是選在春暖花開時節舉辦的「盛會」,不是名人匯聚的時尚派對,也不是需要盛裝打扮的奧美大會,而是奧美集團每兩年針對經理級以上高階主管舉行的「三百六十度品牌活力管家訓練營」。

帶著受洗的神聖心情上課

「有些人在奧美苦熬多年,就是希望能夠不斷晉升,有朝一日能夠去上這門課,」奧美公關企業事業群總經理王馥蓓說得有些誇張,但是在奧美資歷剛滿十年的她,和服務資歷也超過八年的鄭淑芬兩人甚至一致認為,「這門課的內容,幾乎就是奧美人心目中的「聖經」。」 堪稱全球最大廣告公司的奧美集團(Ogilvy),旗下擁有廣告、公關、直效行銷、互動行銷、電話行銷、促銷與識別管理等各種子公司。從一九九○年代開始,奧美集團便以品牌管家自居,整合集團資源,希望為客戶提供三百六十度的品牌經驗。
之所以會稱作三百六十度,是因為在奧美的品牌管家訓練中,是依照著十多年來發展出的「蝴蝶模型」——一套三百六十度品牌運作工具,依據這個工作框架,協助員工發展品牌策略規劃。蝴蝶模型的內容是整合奧美各單位長期以來實際操作的經驗,從品牌發展環境到活動評估,都可以在蝴蝶模型身上找到環環相扣的環節。
鄭淑芬指出,蝴蝶模型是希望同仁在思考品牌策略時,不會只從自己熟悉的角度慣性思考,至少可以切分為「產品、通路、形象、聲譽、顧客、視覺」六大象限去著手。
這套源自於集團總部的品牌策略思考工具,十年來經過多次的調整。而今年三月課程上使用的中文版課程,則是由海峽兩岸的華人員工攜手翻譯完成,並且加入本地化的研究案例。

專業級團隊服務自家人

為了辦好這場「神聖」的員工訓練,不同於一般公司是由人力資源部門來打理教育訓練活動,奧美是由集團旗下二十一世紀公關公司中專門舉辦大型論壇、研討會的活動部門來負責執行。在專業的活動執行人員帶動下,奧美員工成為自家公司的服務對象,從報到接待到晚宴、結束、授證儀式等,都受到專業級款待。
「每個學員的床上,都放著集團總監親筆寫給每個人的邀請函、活動專屬的T恤、杯子和撲克牌,讓每個人一進門就覺得自己是受邀的重要貴賓,」鄭淑芬說,這些事先準備的小禮物其實是有特別用意的,也會是接下來的課程中,派得上用場的小道具。
鄭淑芬進一步解釋,把活動的logo放在馬克杯上,就是希望大家如果日後看到這個「蝴蝶」標誌,便會想起奧美的品牌精神。而且在每張撲克牌的背面都印有各種關於品牌策略的問題,就算平時沒事拿來翻閱,也可以藉由這些問題的導引,找到不同的思考角度。
為了落實集團的精神,三百六十度品牌管家訓練的課程將參與者進行了跨公司和跨領域的分組,企圖在四十八小時內,透過密集的課程與實際操作,幫助這些資歷、經歷相近的高階經理人培養出「同梯情感」。
這些臨時成軍的團隊,有來自公關、廣告、創意部門,不同領域的專業人才聚在一起,針對設定的議題,激盪出不同的想法。鄭淑芬指出,做廣告的人就會嫌做公關的人講出來的觀點都是「客戶附身」,完全忘了消費者的存在;做公關的人,也不懂得如何從創意人的天馬行空中找到共識。「剛開始溝通上會有很多Gap,雖然大家都是資深的奧美人,一時片刻卻無法找到對話的交集,」王馥蓓指出,經過七嘴八舌討論後,大家才深刻體認,原來一個問題可以有多種不同的詮釋面向。

換個腦袋不如換個角度

在品牌管家訓練課程中擔任種子講師的鄭淑芬認為,自己就從這套訓練中獲益良多。「公關任務一直是在替客戶包裝,但是消費者對品牌的認知已經不只限於形象包裝,因此要挖掘更多的角度。」
「課程內容都是跟著蝴蝶模型延伸,」王馥蓓指出,看了像蝴蝶翅膀展開的品牌策略光譜,才知道原來自己以前思考的角度只有停滯在前半段,沒有進一步想到延升下去的邏輯,所以才會遇到很多障礙。而她自己更是在上完這訓練營後,常常會把蝴蝶圖卡拿出來翻閱,「有時候如果思路打結,翻一翻撲克牌上的五十二個問題,很快就會刺激出新的想法,」王馥蓓說。無怪乎,有了這套「品牌管家訓練聖經」,奧美集團能夠在傳播產業裡引領趨勢,創造出更多讓人折服的新鮮點子。

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永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代
永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合 ,三大策略啟動生活金融新時代

數位金融競爭白熱化,永豐不光只是比利率與回饋,今(2026)年開始從「使用者需求」重新定義服務。永豐銀數位帳戶DAWHO推出上市即引發話題,第3年達成損益兩平、第4年開始獲利,至2025年9月底戶數突破211萬。永豐金證券則以自建交易平台「大戶投APP」累積近百萬次下載量,持續深耕投資科技。如今,永豐透過「DAWHO × 大戶投」銀證整合,正在以三大策略打造一站式生活金融體驗,要陪伴客戶從儲蓄、消費到投資、走出一條屬於客戶的財富成長路徑。

數位帳戶不是新服務,當多數銀行仍將焦點放在利率、回饋與開戶規模,永豐選擇從使用者需求出發,重新思考、設計與推出數位金融服務,讓 DAWHO 得以在高度同質化的市場中後發先至,持續推出貼近實際生活場景的數位金融服務體驗。

永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞表示:「我們從一開始就設定清楚目標,要用DAWHO(Digital Account With Happiness Openness)打破只有高資產客戶才能享有完整金融服務的既定印象,讓年輕世代也可以享受『豐裕快樂』且備受尊重的金融服務。」隨著客戶年齡與資產結構逐步轉變,永豐將透過 DAWHO 數位生態圈以更細緻的服務滿足 25 至 40 歲亨利族(HENRYs;High Earner, Not Rich Yet)的需求,引領客戶逐步將資產放大。

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永豐銀行副總經理暨數位金融處處長嚴國瑞
圖/ 數位時代

開戶到投資一站完成,永豐「DAWHO × 大戶投」銀證整合推進生活金融

永豐整合銀行與證券帳戶,推出「DAWHO × 大戶投」,讓客戶可以在線上一次完成新臺幣、外幣、信託,以及國內證券與複委託帳戶的開立,省去重複填寫資料、跨機構審核、多次等待的時間,將過往分散、繁瑣的流程,整合為直覺、便利的一站式體驗。「銀證整合」下,在銀行DAWHO APP可輕鬆查看證券台股與複委託庫存,一眼掌握銀證投資分布;在證券大戶投APP,也可以清楚查看銀行餘額與近14日明細,評估交割金額是否足夠,免去切換平台的煩惱。

透過「DAWHO × 大戶投」的持續優化,串聯起儲蓄、消費、投資正三角的美好生活。為了實踐 DAWHO 願景,永豐的第二步是把儲蓄、消費、投資串成一個正三角的生活金融服務。客戶可以將刷卡回饋直接存入DAWHO 數位帳戶,再透過大戶投進行投資,讓日常消費自然銜接到長期理財,把最直覺的刷卡回饋變成「有紀律的資產累積」。

永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫表示:「我們希望讓投資成為生活的一部分,而不是高門檻的專業行為。」因此,團隊不僅提供貼近日常、低門檻的理財商品,也將證券交易工具「大戶投APP」,打造成引導新手投資人建立投資觀念的平台。

例如投資新手容易入門的股票申購,於今年重磅推出的「智慧申購」功能,使用者只要透過「大戶投APP」預先設定申購條件,並於交割帳戶內保留足額圈存款項,系統便會在符合條件時,自動代為執行新股抽籤,功能可連續運作達三個月不中斷,助投資人參與新股市場更便捷、更高效,不再錯過申購良機。

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永豐金證券副總經理暨數位金融處處長劉柏甫
圖/ 數位時代

讓投資科技賦能 永豐「DAWHO × 大戶投」以創新服務擴大普惠金融

第三步是透過智慧化技術提供客戶所需的普惠金融服務、持續完善永豐 DAWHO 數位金融生態圈。例如,永豐銀行於 2019年推出智能理財服務「永豐 ibrAin」,打破傳統複委託大額投資的限制、讓年輕族群與小資族可以低門檻(新臺幣1,000元起)、高度自動化的方式進行全球 ETF 定期定額投資,降低參與全球資產配置的門檻。另一方面,若投資人已擁有自己喜好的投資標的,則可以利用永豐金證券存股平台,除了享低門檻定期定額申購服務,也提供業界首創的「美股股利再投入」自動化服務。

「2025 年初獲金管會核准上線的『股票禮品卡』服務,也是響應普惠金融而生的全台獨創應用。」劉柏甫指出,團隊觀察到愈來愈多民眾希望以金融商品取代現金紅包,在滿月、年節或畢業等重要時刻傳遞祝福外,還能多賦予傳承財富累積的價值觀,因此推出百元面額、人人可負擔的股票禮品卡,讓投資成為日常送禮的選項。
值得特別一提的是,股票禮品卡不僅僅是一張「卡片」,而是可以直接導向投資行動,可用來扣抵存股平台購買股票的手續費、與證券交割款,將「送禮」轉換成「啟動投資」的第一步。

分群經營深度留客 陪伴客戶累積長期財富

從銀證整合、生活金融到智慧化服務,永豐銀行與永豐金證券的核心目標,始終是陪伴客戶,讓客戶可以隨著使用的時間增加,逐步放大財富成為「大戶」;也因此,2026 年永豐DAWHO在既有「大大」與「大戶」分級之外,新增「大戶 Plus」等級,回應資產成長型客戶的進階需求。

嚴國瑞副總經理表示,平均財富達百萬元,且單筆換匯新臺幣五仟元以上,或以DAWHO綁定為永豐金證券交割戶,買入一筆證券台股現貨交易成交(含豐存股)的客戶,即可成為「大戶 Plus」,享每月跨行提款或轉帳共30 次免手續費禮遇、DAWHO 現金回饋信用卡消費最高 6% 現金回饋等優惠,同時還享有訂閱制知識學習平台—豐學 Prime 2.0 30天的免費體驗,以基礎的投資觀念、理財小技巧等實用理財知識,協助投資人強化基礎理財觀念與風險管理能力。

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圖/ 數位時代

展望未來,永豐銀行與永豐金證券除持續深化既有服務外,將持續舉辦DAWHO × 大戶投相關活動,DAWHO APP也將推出外幣新功能,及導入更多個人化智慧服務,藉此降低資訊落差、強化金融教育,打造能真正提升大眾財務韌性的整合式數位金融平台。

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