奧美訓練全方位品牌管家
奧美訓練全方位品牌管家
2006.05.01 | 科技

「平常那些幾乎過了十點才會進辦公室的總監們,那天早上七點半竟然準時出現在公司門口集合,大家都懷抱著興奮又期待的心情,準備參加這場盛會,」奧美公關總監鄭淑芬口中的這場總是選在春暖花開時節舉辦的「盛會」,不是名人匯聚的時尚派對,也不是需要盛裝打扮的奧美大會,而是奧美集團每兩年針對經理級以上高階主管舉行的「三百六十度品牌活力管家訓練營」。

帶著受洗的神聖心情上課

「有些人在奧美苦熬多年,就是希望能夠不斷晉升,有朝一日能夠去上這門課,」奧美公關企業事業群總經理王馥蓓說得有些誇張,但是在奧美資歷剛滿十年的她,和服務資歷也超過八年的鄭淑芬兩人甚至一致認為,「這門課的內容,幾乎就是奧美人心目中的「聖經」。」 堪稱全球最大廣告公司的奧美集團(Ogilvy),旗下擁有廣告、公關、直效行銷、互動行銷、電話行銷、促銷與識別管理等各種子公司。從一九九○年代開始,奧美集團便以品牌管家自居,整合集團資源,希望為客戶提供三百六十度的品牌經驗。
之所以會稱作三百六十度,是因為在奧美的品牌管家訓練中,是依照著十多年來發展出的「蝴蝶模型」——一套三百六十度品牌運作工具,依據這個工作框架,協助員工發展品牌策略規劃。蝴蝶模型的內容是整合奧美各單位長期以來實際操作的經驗,從品牌發展環境到活動評估,都可以在蝴蝶模型身上找到環環相扣的環節。
鄭淑芬指出,蝴蝶模型是希望同仁在思考品牌策略時,不會只從自己熟悉的角度慣性思考,至少可以切分為「產品、通路、形象、聲譽、顧客、視覺」六大象限去著手。
這套源自於集團總部的品牌策略思考工具,十年來經過多次的調整。而今年三月課程上使用的中文版課程,則是由海峽兩岸的華人員工攜手翻譯完成,並且加入本地化的研究案例。

專業級團隊服務自家人

為了辦好這場「神聖」的員工訓練,不同於一般公司是由人力資源部門來打理教育訓練活動,奧美是由集團旗下二十一世紀公關公司中專門舉辦大型論壇、研討會的活動部門來負責執行。在專業的活動執行人員帶動下,奧美員工成為自家公司的服務對象,從報到接待到晚宴、結束、授證儀式等,都受到專業級款待。
「每個學員的床上,都放著集團總監親筆寫給每個人的邀請函、活動專屬的T恤、杯子和撲克牌,讓每個人一進門就覺得自己是受邀的重要貴賓,」鄭淑芬說,這些事先準備的小禮物其實是有特別用意的,也會是接下來的課程中,派得上用場的小道具。
鄭淑芬進一步解釋,把活動的logo放在馬克杯上,就是希望大家如果日後看到這個「蝴蝶」標誌,便會想起奧美的品牌精神。而且在每張撲克牌的背面都印有各種關於品牌策略的問題,就算平時沒事拿來翻閱,也可以藉由這些問題的導引,找到不同的思考角度。
為了落實集團的精神,三百六十度品牌管家訓練的課程將參與者進行了跨公司和跨領域的分組,企圖在四十八小時內,透過密集的課程與實際操作,幫助這些資歷、經歷相近的高階經理人培養出「同梯情感」。
這些臨時成軍的團隊,有來自公關、廣告、創意部門,不同領域的專業人才聚在一起,針對設定的議題,激盪出不同的想法。鄭淑芬指出,做廣告的人就會嫌做公關的人講出來的觀點都是「客戶附身」,完全忘了消費者的存在;做公關的人,也不懂得如何從創意人的天馬行空中找到共識。「剛開始溝通上會有很多Gap,雖然大家都是資深的奧美人,一時片刻卻無法找到對話的交集,」王馥蓓指出,經過七嘴八舌討論後,大家才深刻體認,原來一個問題可以有多種不同的詮釋面向。

換個腦袋不如換個角度

在品牌管家訓練課程中擔任種子講師的鄭淑芬認為,自己就從這套訓練中獲益良多。「公關任務一直是在替客戶包裝,但是消費者對品牌的認知已經不只限於形象包裝,因此要挖掘更多的角度。」
「課程內容都是跟著蝴蝶模型延伸,」王馥蓓指出,看了像蝴蝶翅膀展開的品牌策略光譜,才知道原來自己以前思考的角度只有停滯在前半段,沒有進一步想到延升下去的邏輯,所以才會遇到很多障礙。而她自己更是在上完這訓練營後,常常會把蝴蝶圖卡拿出來翻閱,「有時候如果思路打結,翻一翻撲克牌上的五十二個問題,很快就會刺激出新的想法,」王馥蓓說。無怪乎,有了這套「品牌管家訓練聖經」,奧美集團能夠在傳播產業裡引領趨勢,創造出更多讓人折服的新鮮點子。

往下滑看下一篇文章
為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網
為保戶守護重要資產,南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型建構全通路資產防護網

為守護保戶資產,南山人壽集結客戶服務、數位、資訊三個部門的能量,自行研發「黃金眼 AI 防詐模型」,自 2024 年底完成開發後,截至今年 11 月已成功阻擋多起詐騙案件、攔阻金額累計逾新臺幣 900 萬元,並獲得 2025 數位金融獎等殊榮。

「黃金眼 AI 防詐」模型為什麼可以有效防詐、更好守護保戶資產?

南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟面帶微笑地解釋:「『黃金眼 AI 防詐』是透過龐大的保戶資料結合前線客服的實務經驗建構而成的模型,不僅克服了壽險業交易頻率低且詐欺樣本極度不平衡的挑戰,還能夠偵測在臨櫃辦理保單借款或解約的高風險個案,讓客服人員可以主動提醒與關懷,有效降低詐騙風險,守護客戶資產安全與信任。」

南山人壽
南山人壽客戶服務資深副總經理李淑娟指出,詐騙手法快速進化,南山人壽研發黃金眼AI防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。
圖/ 數位時代

從詐保到詐財,壽險業面臨的風險加劇

過往,壽險業者面對的主要風險是保險詐欺,例如,透過偽造事故情節、虛構醫療紀錄等方式詐領保險理賠金,然而,隨著科技迭代與詐欺集團的組織化、專業化,這類手法已快速進化,從「偽造病歷、輕病久住、醫療共犯」等傳統模式,轉向結合數位科技與精準話術的跨領域詐財操作。

這一波詐欺風險不僅滲透力強、具備高迷惑性,也直接影響保戶資產安全。例如,詐欺集團利用假冒理賠諮詢等方式竊取保戶個資,再一步步誘導客戶辦理解約或申請保單借款,最後要求將資金匯到不明帳戶等,壽險業者面臨的風險範圍也從「詐領保險理賠」延伸到「詐騙保戶資產」。

李淑娟資深副總經理進一步指出,南山人壽每年要處理逾 35 萬件解約與借款案件,很難單憑人力在海量案件中精準辨識高風險個案。「為有效防堵詐欺事件,南山人壽除開發 AI 模型辨識詐保事件,更進一步研發黃金眼 AI 防詐模型,用前瞻科技主動攔截風險,強化保戶資產的安全防護。」

南山人壽以黃金眼 AI 防詐模型守護保戶資產

在打造黃金眼 AI 防詐模型時,南山人壽面臨兩個挑戰:首先是壽險的交易頻率低,導致資料稀缺;其次,是詐欺樣本比例高度失衡,導致 AI 很容易誤判。為化解這些挑戰,南山人壽整合保戶行為、保戶與保單側寫資訊與情境因素等多模態資訊進行模型訓練,爾後,透過集成學習(Ensemble Learning)整合多個不同觀點的「專家模型」共同判讀,提升模型判斷準確性。

南山人壽數位專案經理蔡其杭表示:「以多模態數據源跟集成學習的策略打造黃金眼 AI 防詐模型後,我們除了將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級,協助客服人員快速識別高風險個案,主動介入並阻斷詐騙,更透過『自適應演進』與『外部資源擴充』兩個機制,持續優化模型辨識精準度。」

南山人壽
南山人壽打造黃金眼AI防詐模型,將模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的紅、黃、綠三色燈號,即時呈現保戶的風險等級、協助客服人員快速識別高風險個案。
圖/ 數位時代

「自適應演進」指的是,客服人員會依據模型亮起的燈號,結合系統提供的關懷提問表,向臨櫃辦理解約或借款的保戶進行關懷詢問,如資金用途、是否接獲可疑來電等,藉此釐清是否存在異常情況,並將相關結果回貼標籤,作為後續調校模型的關鍵訓練素材,讓黃金眼 AI 防詐模型越用越精準。

「外部資源擴充」則是透過更多元的外部數據強化模型的防詐能力。例如南山人壽與內政部警政署刑事警察局簽署反詐騙合作備忘錄(MOU),在合規架構下共享情資,協助核對保戶是否曾有詐欺通報紀錄。蔡其杭補充,南山人壽目前正與電信業者合作,將其超過 1,400 項特徵因子導入模型,有效提升模型燈號判斷的靈敏度與可靠度,使黃金眼 AI 防詐成為更全面的金融詐欺偵測引擎。

蔡其杭表示,詐騙的手法日新月異,AI 阻詐模型除了能準確識別可疑的高風險案例外,更重要的是具備與時俱進、持續調優模型能力和效果的機制;如同維持客戶服務的品質一樣,刻不容緩。

南山人壽
南山人壽數位專案經理蔡其杭表示,黃金眼AI防詐模型串連至臨櫃客服系統,以直觀的「紅、黃、綠」三色燈號即時呈現保戶的風險等級。
圖/ 數位時代

李淑娟表示:「隨著模型的持續優化,黃金眼 AI 防詐模型的應用範疇將從目前的『臨櫃防堵』延伸到『全通路、跨產業、事前預警』的防禦機制,以事前預警的方式防堵詐欺事件。」舉例來說,當保戶撥打電話詢問保單借款或解約時,系統就會開始運作、提前識別風險,針對透過手機 APP 或網路平台辦理業務的數位客群,系統也會即時偵測,當出現高風險行為時即會立即展開關懷提問。

不僅從科技著手,南山人壽以 SAFE 逐步提升防詐安全網

值得特別注意的是,南山人壽並未將防詐視為單一的科技工程,而是從 SAFE–Skilled(防詐訓練)、Awareness(全民防詐)、Fintech(科技運用)、Engagement(聯防合作)–四個構面打造更完整的防護機制。

在專業技能方面,南山人壽不僅協助相關人員熟悉黃金眼 AI 防詐模型的操作模式,也持續透過內部教育訓練,以及跟刑事警察局等單位合作舉辦的工作坊等方式,全面提升員工識詐、阻詐的能力,達到 AI 人機互動的阻詐聯防保護網。

在防詐意識宣導方面,南山人壽除於全台 18 個分公司櫃檯播放刑事警察局提供的反詐騙影片,並在櫃檯明顯位置放置防詐文宣,協助來訪保戶掌握最新詐騙趨勢;更主動走入偏鄉、校園與新住民社群,並針對聽語障人士製作友善素材,以多元形式推廣防詐知識,降低詐騙事件發生的可能性。

在公私協力方面,李淑娟表示,南山人壽積極培育、鼓勵每一位壽險業務員成為「防詐大使」,在拜訪客戶時主動觀察各種異常徵兆,例如可疑的投資文宣或陌生人的頻繁出入,並將這些現場蒐集到的「軟性數據」提供回公司,作為模型判斷的補強資訊,以提升事前預警效果。

為了更好的保護高齡與失智等高風險族群,南山人壽也積極推動「保單安心聯絡人」機制,鼓勵保戶指定第二聯絡人,在其申請保單借款或終止契約時,可以主動通知聯絡人介入確認,降低詐騙風險;此外,亦針對受詐保戶提供「喘息關懷服務」,以低利紓困貸款協助保戶在遭遇詐騙後仍能穩定度過財務壓力,將防詐保護從事中攔阻延伸到事前預警與事後援助兩個層面,樹立產業新標竿。

登入數位時代會員

開啟專屬自己的主題內容,

每日推播重點文章

閱讀會員專屬文章

請先登入數位時代會員

看更多獨享內容

請先登入數位時代會員

開啟收藏文章功能,

請先登入數位時代會員

開啟訂閱文章分類功能,

請先登入數位時代會員

我還不是會員, 註冊去!
追蹤我們
進擊的機器人
© 2025 Business Next Media Corp. All Rights Reserved. 本網站內容未經允許,不得轉載。
106 台北市大安區光復南路102號9樓