不依靠數位工具,找到最適合你的工作方法
不依靠數位工具,找到最適合你的工作方法

寫成文章放上與其他人接觸的溝通管道後,基本上這篇文章某部份的解釋權也已經不在自己手上,讀者難免誤讀,但作者有時候也不一定是有明確不可變的思想,於是在這樣反覆來往的誤讀中,有時候新的創意與思考反而會產生。我一直深信這一點。

不過,今天我想犯一個作者大忌,回過頭來自己解釋自己。在各式各樣別人附加在我身上的「定義」中,有一種詮釋其實和我心中所想南轅北轍,這個解讀就是:「你真是一個依靠數位工具的人。」

但其實我心中真正的想法是:「我認為我們不能依靠任何數位、網路工具」,或者說,不是我(們)依靠數位工具,而是「數位工具依靠我(們)。是我們賦予這些工具靈魂,讓他們成為實用,沒有我(們),這些數位工具完全沒有意義,但沒有這些(某些)工具,我(們)依然可以找到完成事情的方法。

[![](http://3.bp.blogspot.com/-OtQ31gebqB8/UyT5YiTp3uI/AAAAAAADSHg/DntKoiu8WLE/s1600/Screenshot+-+2014_3_16+,+%E4%B8%8A%E5%8D%88+08_42_31.png)](http://3.bp.blogspot.com/-OtQ31gebqB8/UyT5YiTp3uI/AAAAAAADSHg/DntKoiu8WLE/s1600/Screenshot+-+2014_3_16+,+%E4%B8%8A%E5%8D%88+08_42_31.png) 

一、自己的方法,才靠得住

是的,重點是那樣一套屬於自己的「方法」是否被建立起來,如果說我依靠什麼,那麼我依靠的應該是背後那一套自己慢慢磨練出來的做事情的流程」、「面對事物的態度」和「執行任務的方法」,而非任何一個特定的工具。

方法,是自己的,所以靠得住,只要我還在,只要我還在動腦思考,那麼我相信自己的方法永遠都是自己最好的依靠。而那些網路、數位工具?對不起,我不能依靠你。

就好像餐廳的大廚有一把傳世的名刀,讓他做菜更俐落,但是如果有一天名刀壞掉了,難道這位大廚就從此做不出好菜了嗎?當然不是,大廚最重要的是他有自己做菜的哲學、口味的藝術、料理的方法,刀壞了,換把適合的刀,一定還是有好菜可以上桌。

二、有了方法,換工具就很簡單

所以,我們不能奢望數位、網路或任何工具可以幫我們解決問題,真正解決問題的永遠是我們的方法,是我們自己。

因此像是我個人「愛用」的 Evernote ,我常常建議大家可以嘗試把所有資料放入 Evernote 做一個專案統整,這樣最有效率(兩張圖解釋 Evernote 的 完全記憶 與 專案管理筆記 方法)。有朋友可能因此解讀:「哇!你好依賴 Evernote。」不,其實我依賴的是「把所有資料統整的專案管理方法」。

今天換到另外一個可以做資料統整的軟體,我還是一樣的方法。

有了方法,我們要做的就只是「找到適合自己方法」的工具而已。就像大廚在做菜前總是已經有一套完美的料理計畫,所以他們可以輕鬆挑出好食材並做出好菜,但其實大廚也不是去找出什麼隱藏的夢幻食材,很多時候用得也只是我們一般市場看得到的東西,只是大廚知道自己要什麼,所以可以挑到和自己的菜單完美搭配的素材。

工具就像這些食材,很多時候他們是中性的,好壞其實來自於我們怎麼使用它的方法。這個工具對你壞,或許對我好,但要怎麼知道對自己好的工具是什麼?只有先建立「自己的一套方法」,而一旦有了方法的大廚,難道換個食材就做不出好菜嗎?

三、建立流程,獲得效率,規避風險

很多人問說:「 Evernote CEO 說他們要做百年企業,這是不是代表這個筆記服務很值得依靠?」我其實從來不會把這句話當真,我的意思是,或許 Evernote 有那個志向,但一家公司要做百年有那麼容易嗎? Evernote 最近的偶像 Nike 都還做不到 50 年呢!

我並非是會被這些志願感動的人,我只是挑一個適合自己方法的工具。

所以,我使用任何工具時從來不會覺得「我會永遠使用這個工具」,相對的,我會去思考的是一套可以更長久、不斷修正的工作流程,然後隨時選擇當下適合這個流程的工具,並且保留替換的彈性即可。

當我說「雲端可以幫我長久保存資料」時,我思考的不是依賴某個雲端工具「永遠」幫我儲存某些資料,而是整個雲端世界這個新方法、新流程。

把工作的資料雲端化,可以方便攜帶,可以在即使小小一台手機上隨時使用,並且自己不用做太複雜、太花時間的備份,而可以有一個自動化的流程來幫資料做好儲存、整理、使用與救援。這是我的方法,在這個方法上我可以獲得最大的工作效率。

於是我自己選擇像是 Evernote、 Google 相簿、 Dropbox 這些「工具」來加入我的流程。如果有一天這些工具不能用了呢?那就換個工具吧!因為在這個雲端的流程裡,資料反而更容易轉移,即使像是 Evernote 都一樣有儲存完整筆記在本機、可以轉 HTML,而且如果有天有更好的筆記服務出現,那這個筆記服務多半會推出「把 Evernote 筆記轉入 XXX 」的功能幫我們移轉。

四、我想介紹的不是工具,而是背後的方法

我常常在思考的其實是自己方法的精進,而非軟體到底怎麼用。

當然,我必須感謝這些我使用過的、我介紹過的數位、網路工具,因為每個工具背後都有開發者的心血、開發者的想法,開發者想要讓這個工具怎麼用的「方法與流程」,最後這一點最寶貴!

因為當我使用這些數位、網路工具時,我其實就是在跟這些「方法與流程」對話,回頭來思考、修正、精進、刺激自己原本的方法。

於是,當我獲得這些工具裡包含的那些好方法後,我就可以保留一個彈性:「隨時帶走這些方法,留下這個工具」,因為我知道,我也認為,我們其實不能依靠任何數位、網路工具,但我們可以依靠一個適合這個最新世界的工作方法。

最後,也歡迎延伸閱讀我的一些方法: 

1. 在雲端工作、數位生活中節省與擁有更多時間的方法
2. 無紙化工作方法,不「紙」數位化,還需行動化雲端化
3. 10 個真的可以被具體執行的時間管理技巧
4. 養成好習慣之前,如何建立真的做得到的習慣養成目標?
5. 不完美,效率大加倍:雜亂拖延少做點讓你更有生產力 

 

出自:電腦玩物

關鍵字: #數位工具
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終於出現「看得懂的保險」!國泰人壽以「保險視圖」引領資訊透明革命
終於出現「看得懂的保險」!國泰人壽以「保險視圖」引領資訊透明革命

在台灣,多數人的第一份保障來得很早,可能來自父母,或是出社會後自行投保。然而,直到今天仍有許多人即使手握數張保單,仍說不清自己到底保了什麼。條款繁複、名詞艱澀,導致投保當下似懂非懂,過一陣子就全忘了。保險資訊的不透明,讓風險管理變成了一場全憑印象、依賴業務員的信任遊戲。

自從國泰人壽推出 App 3.0,以「陪伴」重塑保戶與保險的關係,下一步,更要讓資訊變得透明、易讀、好上手。於是,「保險視圖」誕生了—由國泰人壽戰情室 diLab(Digital Insurance Lab)領軍打造的這個平台,試圖翻轉保單難懂的問題,將散落於規範、條款與系統的資訊重新整理、轉譯與可視化,讓保戶終於能「一圖看懂」保障全貌。

「我們希望做到的不只是查詢工具,而是讓保戶真正理解風險、開始做決定。」diLab 經理林蔚安說,這項專案從發想到上線歷時多年,可說是完成了連同業都不敢想像的艱鉅任務。這場透明革命如何開始?國泰人壽又如何讓這個看似困難的挑戰落地?

資訊透明:讓保險回到能被理解的語言

「保險商品本身就很複雜,很多人買了保險,打開保單還是看不懂。」林蔚安指出,國泰人壽累積 800 萬保戶,團隊在梳理客戶旅程時發現,即使擁有多年的資歷與服務經驗,卻未能讓保戶更清楚自己的保障;大多僅在與業務員討論時略有概念,事後又陷入陌生感。因此,「保險視圖」的構想,就是要讓保戶能在同一平台掌握所有保障與資產資訊。

數位時代
diLab 經理林蔚安與團隊歷時打磨領先業界的保險視圖,幫助保戶一次看懂保障。
圖/ 數位時代

第一步,是處理「看不懂」這件事。diLab 從資料盤點開始,依照生涯階段與保障屬性,將保單內容重新分為「我的健康照護」、「我的保險資產」、與「我的壽險傳承」三大方向,讓保戶以更貼近日常的邏輯理解保障結構,例如「住院時有哪些保障?」。

「調研時發現,國內幾乎沒有成熟案例可參考,國外雖有概念但差異極大。」林蔚安表示,圖表複雜,反而增加理解負擔,因此團隊反覆推敲呈現方式,「要放什麼、怎麼放、放到什麼程度,光這個架構就討論了數個月!」每一個看似微小的改變,背後都是無數次的反覆測試與訪談,「我們帶著不同版本的草稿詢問保戶,在沒有業務員引導下是否看得懂。」最終,團隊定調以金字塔結構建構視圖基礎,從保戶自己的健康保障,到未來可運用的累積資產,最終到照顧家人的壽險傳承。沒有看似花俏的圖表,只希望讓多數保戶好理解的簡單呈現。

但挑戰不只在前端設計,還有保險條款轉譯。傳統保單以商品邏輯分類,與使用者思考「何時會用到」的方式完全不同。為了讓資訊更貼近生活情境,「保險視圖」不再以條款分類,而以場景情境作為基準。例如保戶生病住院時,介面會按照基礎醫療、意外、癌症、重大疾病、長照與壽險等六大結構分層呈現,先呈現核心,再逐層深化,視覺化整體保障全貌,並同步提供現金價值與現金流資訊,形成一套完整的理解脈絡。

風險洞察:AI協助人們看清保障缺口

國泰人壽
視覺化保障達成率,一眼了解保障缺口。
圖/ 國泰人壽
國泰人壽
提供熱門推薦與更加個人化的AI推薦,喚醒補強意識。
圖/ 國泰人壽

當保險資訊透過直覺式的設計變得透明,下一個挑戰就是讓保戶理解「自己目前的保障夠不夠」。

因此「保險視圖」也導入保障目標試算功能,保戶只需回答幾題簡單問題,如:住院希望住單人房或雙人房、對疾病治療的費用承受度等,系統即可推算個人的保障目標。接著,AI 會即時計算保障達成率與缺口比例,將複雜的理賠與條款結構轉換成直覺的百分比。「醫療保障達成率 60%」、「癌症保障達成率 45%」,藉由直觀的數字圖表呈現,讓保戶能一眼看出自己保障的完整程度。

此外,平台不只呈現差距,還會以情境推估可能的支出。例如住院五天、手術一次的費用與實際理賠差異,讓保戶真正感受到風險的具體樣貌。「保戶不再是聽到『癌症住院很貴』這種抽象說法,而是看得到具體數字。」透過以場景為基礎的推算,使保戶終於能對模糊的風險概念有畫面,並對理賠內容有更直觀的理解。

平台也提供「熱門推薦」與「 AI 推薦」兩種建議模式。前者以性別、年齡作為分析基礎,後者則依個人資料與既有保單做更客製化的配置。保戶可在平台初步理解現況後,再與業務員討論,透過數位賦能、與有溫度的人性服務建立互補機制,也讓業務溝通更聚焦、更有效率。

領航轉型:戰情室以創新實踐「以人為本」

保險視圖歷經多次迭代上線,雖仍在推廣階段,但初步成效已浮現。以今年 4 月關稅議題為例,資產型保單查詢需求明顯攀升,保戶登入次數從每週平均 4 萬次提升到 5 萬 6 千次,大幅成長40%。以往查詢保單價值需透過業務員協助或臨櫃辦理,如今登入平台即可取得資訊。

國泰人壽
保險視圖一次呈現保戶的整體保險資產,建立更清晰的財務健康圖像。
圖/ 國泰人壽

此外,視覺化呈現保障缺口後,有保戶回饋「看到達成率 70%,就想補到 100%」,顯示視覺化真正促進了主動管理的行為轉換。

數位時代
diLab 戰情室跨商品、設計與數據協作,以使用者為中心反覆驗證,用心設計保險資訊呈現方式。
圖/ 數位時代

能完成一份視覺化介面不難,但能把 60 多年累積的保險商品結構、條款邏輯與資料系統重新整合再轉譯,背後極度仰賴組織文化。尤其,保險視圖的誕生,從構想到落地,專案歷時 4 年,期間國泰以「區塊化堆疊」的方式逐步發展服務功能,包括資產總覽、健康與壽險視圖、缺口試算與 AI 推薦,每一步都需要長時間協作與反覆推敲。

林蔚安形容:「戰情室就像加速器。」其角色是串聯商品、數據、數位、UI與UX設計、開發工程與行銷等多個團隊,以使用者中心作為共通語言,讓跨部門能在同一個目標下推進。「大家的專業不同,但只要目標一致,就能共同前進!」

數位時代
專案歷時多年,團隊成功以敏捷方式快速迭代,實現保險資訊透明化。
圖/ 數位時代

展望未來,透明化只是起點。林蔚安指出,下一步是讓更多保戶願意使用平台,使行為軌跡形成數據基礎,再透過個人化推播與 App 串接,發展國泰人壽保戶更完整的數位體驗。「這條路很難,但值得做。」他分享,有一次泰國人壽數位團隊來台交流,第一眼看到保險視圖就說:「這真的很不容易。」但也因此,更突顯國泰人壽勇於創新、以人為本的服務精神。同時,保險視圖也不會是終點,卻會是打開未來保險模式的一把關鍵鑰匙。國泰人壽以具體行動落實「Better Together 共創更好」,在每一項細節中重塑保險服務的日常價值。

保險視圖:https://cathaylife.tw/VoeoOdb

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